Benthycodd Alameda SBF $1B: ffeilio methdaliad FTX

Darparodd un o'r pedwar cwmni seilo a chwaraeodd ran sylweddol yn natblygiad cyfnewidfa bitcoin FTX fenthyciad personol o $1 biliwn i Sam Bankman-Fried, cyn Brif Swyddog Gweithredol FTX.

Yn ôl datganiad cyfreithiol a gyhoeddwyd gan John Ray III, Prif Swyddog Gweithredol presennol FTX, a gafodd ei gynnwys mewn ffeilio methdaliad Pennod 11 gweithredol, cymerwyd mwy o arian gan Bankman Fried.

Yn unol â'r datganiad, rhoddodd Alameda Research fenthyciad uniongyrchol o $1 biliwn i Bankman-Fried tra hefyd yn rhoi benthyg $543 miliwn i gyfarwyddwr peirianneg FTX, Nishad Singh.

Roedd y dyn oedd â gofal am godi’r darnau ar ôl cwymp trychinebus Enron, Ray III, yn llym yn ei ddeiseb gyntaf gyda Llys Methdaliad yr Unol Daleithiau ar gyfer Ardal Delaware.

Dywedodd hyd yn oed mai’r amgylchiadau oedd y gwaethaf a welodd erioed yn ei yrfa broffesiynol, gan dynnu sylw at y “chwalfa’n llwyr o reolaethau corfforaethol” a phrinder gwybodaeth ariannol ddibynadwy:

Yn ôl yr astudiaeth, “Mae’r senario hwn yn ddigyffelyb, o hygrededd system dan fygythiad a goruchwyliaeth reoleiddiol annigonol y tu allan i grynodiad pŵer yn nwylo nifer gymharol fach o weithwyr dibrofiad, anwybodus, ac efallai llygredig.”

Gofynnir i reolaethau gael eu gosod ar gyfrifyddu, archwilio, seiberddiogelwch, adnoddau dynol, diogelu data, a systemau eraill fel rhan o ddeiseb Pennod 11. Bydd y rheoliadau hyn yn cael eu gweithredu ar draws pedwar grŵp o fusnesau sy'n gysylltiedig â strwythur corfforaethol FTX.

Roedd pedwar seilos i gyd. Mae’r FTX Group Ray III yn nodi pedwar “seilos,” a gallai pob un ohonynt gael ei ystyried yn derm cyffredinol ar gyfer math penodol o fenter Grŵp FTX. Defnyddir y seilo “WRS” i drefnu busnesau sy'n eiddo i West Realm Shires Inc. Mae FTX US, LedgerX, FTX US Derivatives, FTX US Capital Markets, ac Embed Clearing yn rhai o'r cwmnïau hyn.

Rhestrir Alameda Research yn y ddeiseb fel seilo ar wahân gyda busnesau ar wahân, er bod y seilo “Ventures” mewn gwirionedd yn cynnwys Clifton Bay Investments LLC and Ltd, Island Bay Ventures Inc., a Debtor FTX Ventures Ltd. Yr olaf un “Dotcom ” seilo yw lle mae FTX Trading Ltd. a chyfnewidfeydd eraill sy'n defnyddio'r moniker FTX.com wedi'u lleoli.

Roedd siwt Ray III yn honni bod Bankman-Fried yn berchen ar bob un o’r seilos, gyda chyn-brif swyddog technoleg FTX Zixiao “Gary” Wang a Singh yn berchen ar betiau dibwys yn y busnes. Roedd nifer o sefydliadau ariannol, gwaddolion, cronfeydd cyfoeth sofran, a theuluoedd y newidiwyd eu bywydau yn ddiwrthdro gan dranc FTX ymhlith y buddsoddwyr ecwiti trydydd parti yn seilos WRS a Dotcom.

Mae Bankman Enterprise Fried's hefyd wedi'i gyhuddo yn yr achos o amrywiaeth o droseddau sylweddol ychwanegol. Canfuwyd bod Grŵp FTX yn ei gyfanrwydd wedi esgeuluso cynnal rhestrau cyfrifon banc cywir, “cadw rheolaeth ganolog” ar ei gyllid, a thalu “digon o sylw i deilyngdod credyd partneriaid bancio.” “

Mae mwy o wybodaeth yn cael ei datgelu gan Ray III, sy'n honni mai seilo WRS oedd yr unig gangen i gael archwiliad dilys gan gwmni cyfrifo ag enw da. Mae'n codi pryderon am gofnodion ariannol seilo Dotcom a archwiliwyd yn annibynnol, ond ni all ddod o hyd i unrhyw gyfrifon ariannol a archwiliwyd yn annibynnol ar gyfer seilos Alameda neu Ventures.

Yn ôl y ddeiseb, roedd yna hefyd ddiffygion ymddangosiadol difrifol yn y ffordd roedd yr arian yn cael ei ddosbarthu.

Er enghraifft, defnyddiodd aelodau staff FTX Set “sgwrs” ar-lein i geisio “platfform taliadau. Yna, cymeradwyodd amrywiaeth o oruchwylwyr daliadau trwy ymateb gyda gwahanol emojis “Darllenwch yr adran.

Mae Ray III yn parhau drwy honni bod diffyg dogfennaeth ar gyfer gweithgareddau fel benthyciadau a bod arian corfforaethol yn cael ei ddefnyddio i brynu cartrefi ac eitemau personol ar gyfer ymgynghorwyr a gweithwyr. Mae Ray III yn honni, er gwaethaf absenoldeb prawf, i hyn ddigwydd mewn gwirionedd.

Mae dalfa asedau digidol yn ansicr ar hyn o bryd.

Roedd cadw asedau bitcoin hefyd mewn anhrefn, gyda chofnodion annigonol na rhagofalon diogelwch ar waith ar gyfer asedau digidol FTX Group, yn ôl ffeilio Pennod 11.

Roedd yr asedau bitcoin a oedd yn cael eu dal gan y busnesau mawr yn y rhwydwaith yn hygyrch i Bankman-Fried a Wang. Yn Ray III, disgrifir y “gweithgareddau amhriodol”. “Mae hyn yn golygu cyrchu allweddi cyfrinachol a gwybodaeth hynod sensitif ar gyfer y rhwydwaith byd-eang o sefydliadau trwy gyfrif e-bost grŵp heb ei amddiffyn.

Yn ogystal, nid oedd y busnes yn cysoni ei ddaliadau bitcoin yn rheolaidd ac yn defnyddio meddalwedd i guddio camddefnydd arian cwsmeriaid. Roedd hyn yn caniatáu i rai elfennau o'r strategaeth awto-ddiddymu a roddwyd ar waith gan FTX.com gael eu hepgor yn gynnil o Alameda.

Efallai mai’r rhan fwyaf anhygoel o’r mater yw mai dim ond “ffracsiwn o’r asedau digidol” yr oeddent wedi disgwyl eu hadalw y mae dyledwyr sydd wedi ffeilio am fethdaliad wedi’u cael. Er gwaethaf y ffaith bod waledi oer sy'n dal cyfanswm o $740 miliwn o arian cyfred digidol wedi'u hatafaelu, mae'n ansicr eto i bwy mae'r arian yn perthyn.