Wrth iddo geisio hybu hyder, mae ffeilio yn datgelu bod llyfrau Binance yn flwch du

Binance, y cyfnewid arian cyfred digidol mwyaf yn y byd, yn gweithio i adfer hyder yn dilyn a cynnydd mawr o ran tynnu cwsmeriaid yn ôl a gostyngiad sydyn yng ngwerth ei docyn digidol.

Honnodd y gyfnewidfa, oherwydd ei sefyllfa ariannol gref a “rydym yn cymryd ein cyfrifoldeb fel ceidwad o ddifrif,” ei fod wedi rheoli all-lifau net o tua $6 biliwn dros 72 awr yr wythnos diwethaf heb “dorri cam.” Changpeng Zhao, sylfaenydd Binance, addo y byddai ei gwmni yn “arwain trwy esiampl” wrth groesawu tryloywder yn dilyn tranc cyfnewidfa cystadleuol FTX y mis diwethaf.

Mae craidd y cwmni, y gyfnewidfa enfawr Binance.com sydd wedi delio â masnachau gwerth dros $22 triliwn eleni, wedi'i guddio i raddau helaeth o olwg y cyhoedd, yn ôl dadansoddiad Reuters o ffeilio corfforaethol Binance.

Mae Binance yn gwrthod datgelu ei leoliad neu leoliad Binance.com. Mae'n atal data ariannol sylfaenol fel refeniw, elw ac arian parod wrth law. Mae gan y busnes ei arian cyfred digidol ei hun, ond ni fydd yn dweud pa effaith a gaiff ar y fantolen. Gall cwsmeriaid fasnachu ar ymyl gyda chronfeydd a fenthycwyd a derbyn benthyciadau wedi'u gwarantu gan eu hasedau crypto. Fodd bynnag, nid yw'n manylu ar faint y betiau hynny, pa mor agored yw Binance i'r risg honno, na faint o arian y mae wedi'i neilltuo mewn cronfeydd wrth gefn i dalu am godi arian.

Yn wahanol i'w wrthwynebydd Americanaidd Coinbase, sydd wedi'i restru ar y Nasdaq, nid yw'n ofynnol i Binance ryddhau datganiadau ariannol cynhwysfawr oherwydd nad yw'n gwmni masnachu cyhoeddus. Mae data diwydiant hefyd yn dangos nad yw Binance wedi codi cyllid allanol ers 2018, felly nid yw'n ofynnol iddo ddatgelu manylion ariannol i fuddsoddwyr allanol ar hyn o bryd.

Mae Binance wedi gwrthsefyll goruchwyliaeth yn weithredol. Yn ôl negeseuon cwmni a chyfweliadau â chyn-weithwyr, cynghorwyr, a phartneriaid busnes, cymeradwyodd Zhao gynllun gan raglawiaid i “inswleiddio” prif weithrediad Binance o graffu rheoleiddiol yr Unol Daleithiau trwy sefydlu cyfnewidfa Americanaidd newydd. Honnodd Zhao fod yr uned wedi'i sefydlu gyda chymorth cwmnïau cyfreithiol cyfrifol ond gwadodd ei bod wedi cymeradwyo'r cynllun.

Ers Mae Binance yn cyfrif am fwy na hanner yr holl gyfaint masnachu yn y farchnad cryptocurrency, mae gan reoleiddwyr yr Unol Daleithiau ddiddordeb arbennig yn y modd y mae'n cynnal busnes. Yn ôl Reuters, mae rhai erlynwyr yn meddwl bod ganddyn nhw ddigon o dystiolaeth i gyhuddo Binance a rhai uwch swyddogion gweithredol. Mae'r cwmni yn dan ymchwiliad gan Adran Cyfiawnder yr Unol Daleithiaut ar gyfer achosion posibl o dorri gwyngalchu arian a sancsiynau.

Gwnaed ffeilio gan unedau Binance mewn 14 awdurdodaeth lle mae'r cyfnewid yn honni bod ganddynt “drwyddedau rheoleiddio, cofrestriadau, awdurdodiadau a chymeradwyaethau”. Mae nifer o aelod-wladwriaethau'r Undeb Ewropeaidd, Dubai, a Chanada ymhlith y lleoedd hyn. Mae’r awdurdodiadau wedi’u nodi fel camau arwyddocaol ar “daith Binance i gael ei drwyddedu a’i reoleiddio’n llawn ledled y byd,” yn ôl Zhao.

Yn ôl y ffeilio, mae'n ymddangos bod yr unedau hyn wedi darparu dim ond ychydig o wybodaeth i awdurdodau am weithrediadau Binance. Er enghraifft, nid yw'r swm o arian sy'n symud rhwng yr unedau a'r brif gyfnewidfa Binance.com yn cael ei ddatgelu yn y ffeiliau cyhoeddus. Mae'n ymddangos bod nifer o'r unedau yn anactif, yn ôl dadansoddiad Reuters.

Nid yw'r busnesau cymdogaeth hyn, yn ôl cyn reoleiddwyr a swyddogion gweithredol o'r Adran Gyllid, yn ddim ond gwisg ffenestr ar gyfer y brif gyfnewidfa heb ei rheoleiddio.

Cyfethol yr enwau rheoleiddio i greu argaen cyfreithlondeb.

Honnodd John Reed Stark, cyn gyfarwyddwr Swyddfa Gorfodi’r Rhyngrwyd Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau, fod y grŵp yn “cyfethol yr enwau rheoleiddio i greu argaen cyfreithlondeb.” Hyd yn oed yn fwy felly na gweithrediadau FTX, yn ôl Stark, yw rhai Binance. O ran ei sefyllfa ariannol, “nid oes unrhyw dryloywder, dim golau haul, a dim cadarnhad o unrhyw fath.”

Roedd y dadansoddiad gan Reuters o’r ffeilio ar gyfer yr unedau yn y 14 awdurdodaeth, yn ôl Prif Swyddog Strategaeth Binance, Patrick Hillmann, yn “gategori ffug.” Mae faint o wybodaeth ariannol a chorfforaethol y mae'n rhaid ei datgelu i reoleiddwyr yn y marchnadoedd hynny yn enfawr, meddai, ac yn aml mae angen proses ddatgelu chwe mis. Wrth gymharu’r cyfnewid â busnesau preifat fel y gwneuthurwr candy Americanaidd Mars, parhaodd, “Rydym yn gwmni preifat ac nid yw’n ofynnol inni roi cyhoeddusrwydd i’n cyllid corfforaethol.” Dywedodd Mars mewn datganiad bod cymharu ei safonau llywodraethu corfforaethol ac adrodd ariannol â rhai Binance yn “hurt,” a bod ei gynhyrchion a’i wasanaethau yn cael eu “rheoleiddio iawn.”

Tynnodd Hillmann sylw hefyd at y ffaith bod sylfaenydd FTX yn wynebu cyhuddiadau o dwyll gan awdurdodau America. Dywedodd y byddai “wedi bod yn dwyll waeth pa reoliadau oedd mewn lle” os yw’r honiadau hynny’n gywir.

Pos sydd angen ei weithio allan

Beiodd dadansoddwyr ymchwiliad DOJ a phryder ynghylch sut mae cyfnewidfeydd arian cyfred digidol yn rheoli arian defnyddwyr ar gyfer Binance's cynnydd sydyn mewn all-lifau yr wythnos diwethaf. Yn ogystal, ataliwyd rhai tynnu'n ôl tocynnau crypto gan y cyfnewid. Cafodd ymdrechion Binance i roi sicrwydd i fuddsoddwyr ddydd Gwener eu rhwystro pan roddodd cwmni cyfrifyddu a gyflogodd i gadarnhau ei gronfeydd wrth gefn y gorau i weithio gyda chwmnïau cryptocurrency.

Mae sylwadau cyhoeddus Zhao, datganiadau cwmni blaenorol, data blockchain, a bargeinion cyfalaf menter i gyd yn rhoi awgrymiadau am gyllid Binance.

Yn ôl Binance, mae dros 120 miliwn o ddefnyddwyr. Dywedodd Zhao ym mis Mehefin y byddai ei gyfeintiau masnachu yn cyrraedd $34 triliwn yn 2021. Y mis diwethaf, honnodd mewn cyfweliad bod “90-rhywbeth y cant” o refeniw Binance yn dod o fasnachu arian cyfred digidol. Ychwanegodd fod y busnes yn broffidiol a bod ganddo “gronfeydd arian parod gweddol fawr.” Yn ôl data PitchBook, mae Binance wedi gwneud dros 150 o fuddsoddiadau menter gwerth cyfanswm o $1.9 biliwn ers 2018. Yn dilyn cwymp FTX, sefydlodd Zhao hefyd gronfa $1 biliwn i fuddsoddi mewn busnesau arian cyfred digidol sy'n ei chael hi'n anodd.

Fodd bynnag, er gwaethaf argaeledd data cyfaint masnachu i'r cyhoedd, mae'n anodd dod o hyd i amcangyfrifon dibynadwy o refeniw masnachu-ddibynnol Binance.

Ar gyfer crefftau yn y fan a'r lle, mae Binance yn codi ffioedd hyd at 0.1%; mae'r strwythur ffioedd ar gyfer deilliadau yn fwy cymhleth. Yn seiliedig ar wybodaeth gan yr ymchwilydd CryptoCompare a chyfaint masnachu ar hap o $4.6 triliwn yn y flwyddyn yn arwain at fis Hydref, amcangyfrifodd Reuters y gallai Binance fod wedi gwneud hyd at $4.6 biliwn mewn refeniw. Efallai bod Binance wedi gwneud hyd at $6.4 biliwn mewn refeniw trwy godi ffioedd o hyd at 0.04% ar ei gyfaint deilliadau o $16 triliwn.

Yn ôl Joseph Edwards, ymgynghorydd buddsoddi annibynnol, gallai hyrwyddiadau Binance fel masnachu dim ffi a gostyngiadau eraill fod wedi cyfrannu at refeniw is. Cefnogwyd y ffigurau hefyd gan drydydd dadansoddwr crypto a oedd yn dymuno aros yn ddienw.

Ychwanegodd, trwy gadw costau’n isel, bod y gyfnewidfa wedi gallu “cronni cronfeydd corfforaethol mawr,” gan ychwanegu bod “y mwyafrif helaeth o’n refeniw yn cael ei wneud ar ffioedd trafodion.” Yn ôl Hillmann, mae “strwythur cyfalaf” Binance yn rhydd o ddyled ac mae’r cwmni’n cadw’r refeniw o ffioedd ar wahân i’r asedau y mae’n eu caffael ac yn eu dal ar gyfer defnyddwyr.

Gall defnyddwyr fenthyg arian o Binance ac adneuo arian cyfred digidol fel cyfochrog, gan gynyddu gwerth eu masnachau deilliadau hyd at 125 o weithiau. Gallai hyn arwain at enillion enfawr neu golledion enfawr i'r defnyddiwr. Yn ôl Hillmann, mae Binance yn cefnogi holl adneuon defnyddwyr ar gyfer deilliadau a masnachu yn y fan a'r lle ar gymhareb un i un gyda'i gronfeydd wrth gefn ei hun, gan sicrhau bod adneuon yn ddiogel ac yn syml i'w tynnu'n ôl. Honnodd fod gan Binance weithdrefnau datodiad llym sy'n ei gwneud yn ofynnol iddo werthu safleoedd defnyddwyr pan fydd colledion yn fwy na gwerth eu cyfochrog. Yn ôl iddo, mae gan Binance gronfeydd yswiriant “cyfalafu’n dda iawn” i wneud iawn am y diffyg os bydd swyddi defnyddwyr yn troi’n negyddol “oherwydd anwadalrwydd eithafol yn y farchnad.”

Pan ofynnwyd iddo faint yr oedd y gyfnewidfa wedi'i golli eleni, ymatebodd Hillmann hynny

Mae un o'r rhaglenni lleiaf gwrth-risg yn y diwydiant yn cael ei reoli gan adran risg Binance. Mae hyn yn diogelu ein platfform a'n defnyddwyr.

Mae gan Zhao, dinesydd o Ganada a gafodd ei eni a'i fagu yn Tsieina, ddiwylliant caeth o gyfrinachedd y mae wedi'i gynnal trwy gydol twf ei gwmni. Mae Zhao yn gwarchod gwybodaeth ariannol Binance. Roedd yr adroddiad yn un mewn cyfres a gyhoeddodd y sefydliad newyddion eleni ar gydymffurfiaeth ariannol Binance a rhyngweithio â rheoleiddwyr rhyngwladol.

Yn ôl dau berson a weithiodd gydag ef, nid oedd gan hyd yn oed cyn Brif Swyddog Ariannol Binance, Wei Zhou, fynediad i holl gyfrifon y cwmni yn ystod ei gyfnod o dair blynedd. Ar ôl gofyn am sylw, ni ddarparodd Zhou, a adawodd y llynedd, un.

Tryloywder llwyr

Mae Zhao a swyddogion gweithredol eraill wedi ymatal yn gyson rhag datgelu pwy sy'n rheoli'r brif gyfnewidfa yn gyhoeddus. Fodd bynnag, dywedodd y Prif Swyddog Cydymffurfiaeth Samuel Lim ei fod yn eiddo i gwmni Ynysoedd Cayman, Binance Holdings Limited, ac yn ei redeg, mewn cyflwyniad llys preifat a gyflwynwyd yn 2020 mewn achos cyflafareddu yn Ynysoedd y Cayman.

Mae Binance wedi derbyn trwyddedau neu gymeradwyaeth gan gyrff y llywodraeth mewn nifer o wledydd eleni, gan gynnwys Ffrainc, Sbaen, yr Eidal, a Dubai. Canmolwyd y datblygiadau hyn gan Zhao, a ddatganodd ym mis Mai y byddai cofrestriad Binance fel darparwr gwasanaeth crypto yn yr Eidal yn ei alluogi i weithredu "mewn tryloywder llawn." Fodd bynnag, datgelodd dadansoddiad Reuters nad yw'r un o'r unedau sydd wedi'u cofrestru â rheoleiddwyr lleol yn cynnig ffenestr glir i'r gyfnewidfa Binance cynradd.

Holodd Reuters am oruchwyliaeth unedau lleol Binance ym mhob un o'r 14 awdurdodaeth. Dywedodd chwech o'r wyth a ymatebodd - yn Sbaen, Seland Newydd, Awstralia, Canada, Ffrainc a Lithwania - nad oedd eu rôl yn cynnwys goruchwylio'r cyfnewid sylfaenol a bod angen i'r unedau gydymffurfio â gofynion adrodd lleol ar gyfer trafodion amheus yn unig.

O ran eu cysylltiad â'r brif gyfnewidfa Binance, holodd Reuters hefyd gynrychiolwyr yr unedau rhanbarthol Binance a'r cysylltiedig. Dim ond un cwmni, FiveWest o Dde Affrica, a ymatebodd. Ar gyfer hwyluso masnachu deilliadau crypto ar gyfer defnyddwyr Binance yn Ne Affrica, mae FiveWest, sydd wedi'i leoli yn Cape Town, yn cael “ffi trwydded flynyddol fach iawn,” yn ôl ei reolwr gyfarwyddwr, Pierre van Helden.

Dywedodd Van Helden, “Mae sut mae Binance yn gweithredu yn fyd-eang yn aneglur i ni. Parhaodd busnes Zhao, a oedd yn “gydweithredol” o ran cydymffurfio, ac mae FiveWest yn cyfarfod yn rheolaidd i sicrhau bod safonau’n cael eu bodloni.

Dim ond sylfaen cyfalaf yr uned a pherchnogaeth gan gwmni Binance gwahanol yn Iwerddon sy'n cael eu datgelu yn ffeiliau corfforaethol Binance sydd ar gael yn gyhoeddus yn yr Eidal. Mae'r cyfeiriad rhestredig ar gyfer y busnes Eidalaidd Binance Italy SRL yn gasgliad o adeiladau masnachol a phreswyl yn ninas ddeheuol Lecce.

Dim ond dwy o'r unedau Binance a archwiliwyd sy'n darparu gwybodaeth fwy cynhwysfawr yn eu ffeilio. Darperir y darlun mwyaf trylwyr gan un, cwmni o Lithuania o'r enw Bifinity UAB. Mewn un ffeil reoleiddiol, nododd Bifinity ei hun fel y “darparwr taliadau fiat-i-crypto swyddogol ar gyfer Binance.” Mae doleri, ewros, ac arian cyfred confensiynol eraill yn cael eu hystyried yn fiat.

Ar ben hynny, dywedodd Bifinity mai Binance a'i is-gwmnïau yw ei “brif bartneriaid busnes strategol.” Dywedodd Bifinity fod ei asedau yn gyfanswm o 816 miliwn ewro a bod ganddo elw net o 137 miliwn ewro ($ 145 miliwn) yn ei adroddiad blynyddol 2021. Dywedodd Bifinity ei fod wedi talu 421 miliwn ewro i un parti cysylltiedig, ynghyd â thua 185 miliwn ewro mewn “treuliau cysylltiedig,” ond ni ddywedodd ai Binance yw’r parti cysylltiedig hwn.

Nid oes gan Bifinity wefan nac yn sicrhau bod ei wybodaeth gyswllt ar gael i'r cyhoedd, er bod ganddo 147 o weithwyr, yn ôl ei adroddiad blynyddol. Ni ymatebodd Saulius Galatiltis, prif weithredwr y cwmni, i geisiadau am sylw. Nid yw Bifinity wedi'i restru ar fwrdd y tenantiaid yn ei gyfeiriad cofrestredig yn Vilnius, prifddinas Lithwania, sy'n ganolfan fusnes.

Mae'r lleoliad Binance arall sy'n darparu mwy o wybodaeth na'r lleiafswm moel yn Sbaen. Cofrestrodd gyda banc canolog Sbaen ym mis Gorffennaf a nododd refeniw prin o tua 1.5 miliwn ewro ac elw o ddim ond 9,000 ewro ar gyfer y flwyddyn ariannol flaenorol. Ni ellid cyrraedd unrhyw un o'r adran, Binance Spain SL, i gael sylwadau. Aeth gohebydd i swyddfa gofrestredig y cwmni, a oedd yn gyfleuster cydweithio ym Madrid. Heb ddarparu gwybodaeth gyswllt, soniodd y derbynnydd fod tîm bach o Binance Sbaen wedi symud fis ynghynt.

Yn y Gwlff, mae Abu Dhabi, Bahrain, a Dubai wedi rhoi trwyddedau neu ganiatâd Binance eleni. Dywedodd Zhao wrth Bloomberg ym mis Mawrth mai Dubai fydd ei sylfaen gweithrediadau hyd y “dyfodol rhagweladwy.” Ni ddarperir unrhyw wybodaeth am ei weithgaredd ariannol na'i gysylltiadau â phrif lwyfan Binance mewn ffeilio gan endidau Binance yn Dubai.

Roedd gwybodaeth o'r fath yn aneglur, hyd yn oed i rai gweithwyr cwmni. Mae person sydd â gwybodaeth uniongyrchol am y cais yn honni bod Binance wedi cuddio ei niferoedd elw byd-eang pan wnaeth gais am drwydded yn Dubai. Cofrestrodd mwyafrif y cwsmeriaid yn yr Emiraethau Arabaidd Unedig ar gyfer cyfnewidfa gynradd Binance, ac nid oedd y cwmni trwyddedig o Dubai yn gweld refeniw masnachu sylweddol tan ddiwedd yr haf o leiaf, yn ôl y ffynhonnell.

Prawf o Warchodfeydd

Mae nifer o gyfnewidfeydd arian cyfred digidol, fel cystadleuwyr Binance, Huobi ac OKX, yn ogystal â'r FTX yn y Bahamas, yn rhedeg o leoliadau alltraeth fel y Seychelles. Mae safonau ar gyfer adrodd ariannol a thryloywder corfforaethol fel arfer yn lac yn y gwledydd hyn nag yn yr UD.

Y gyfnewidfa fwyaf yn yr UD, Coinbase (COIN.O), yn rhestru ar Wall Street yn 2021. Mae'n ofynnol iddo gyflwyno datganiadau enillion chwarterol archwiliedig ac adroddiadau ariannol blynyddol, yn union fel cwmnïau cyhoeddus eraill. Roedd Coinbase yn cynnwys gwybodaeth am refeniw, elw, daliadau arian parod, a chyfeintiau masnachu yn ei ddatganiad enillion diweddaraf.

Mae’r gwahaniaeth rhwng datgeliadau gan gwmni rhestredig a chyfnewidfeydd alltraeth eraill, yn ôl Mark Palmer, pennaeth ymchwil asedau digidol cwmni gwasanaethau ariannol yr Unol Daleithiau BTIG, “yn wir nos a dydd.”

Er ein bod yn gwmni preifat ac nad oes gennym unrhyw fuddsoddwyr cyhoeddus yr ydym yn ufudd iddynt, mae Coinbase yn gwmni a fasnachir yn gyhoeddus ac mae'n ofynnol iddo rannu'r wybodaeth honno â buddsoddwyr. Ar hyn o bryd nid oes angen i Binance fynd yn gyhoeddus oherwydd y prif gyfiawnhad dros wneud hynny yw codi cyfalaf.

Dywedodd Elliott Suthers, llefarydd ar ran Coinbase, fod Deloitte, un o’r cwmnïau cyfrifo “Big Four”, yn adolygu cyllid y cwmni bob chwarter “fel nad oes rhaid i gwsmeriaid ddibynnu ar ein gair.” Dywedodd Suthers, “Rydym yn meddwl bod gan gyfnewidfeydd ddyletswydd i ddatgelu eu sefyllfa ariannol i'w cwsmeriaid. Rydym yn annog cyfnewidfeydd eraill i fabwysiadu'r un strategaeth.

Mae rhai cyfnewidfeydd preifat, fel FTX cyn ei gwymp, yn rhyddhau gwybodaeth ariannol wrth godi arian. Fodd bynnag, yn ôl gwybodaeth gan y darparwr gwybodaeth busnes Crunchbase, nid yw Binance wedi derbyn cyllid gan fuddsoddwyr allanol ers 2018. Nid oes gennym unrhyw arian i neb oherwydd nad oes gennym unrhyw fuddsoddiadau cyfalaf menter, dywedodd Zhao wrth CNBC ar Ragfyr 15.

Sam Bankman-Fried, sylfaenydd FTX, ei gyhuddo yr wythnos diwethaf gan erlynwyr yr Unol Daleithiau o dwyllo buddsoddwyr ecwiti a chleientiaid allan o biliynau o ddoleri. Mae wedi dod i'r amlwg bod arian yn cael ei drosglwyddo'n gyfrinachol o FTX i gronfa Bankman-hedge Fried, Alameda Research, a wasanaethodd fel gwneuthurwr marchnad, deliwr sy'n cynyddu hylifedd trwy brynu a gwerthu'r un asedau.

Mae'n ansicr a yw Binance neu Zhao hefyd yn berchen ar unrhyw gwmnïau gwneud marchnad sy'n defnyddio ei lwyfan. Cyflwynwyd subpoena i'r gyfnewidfa Americanaidd ar wahân Binance.US gan yr SEC ym mis Rhagfyr 2020, yn gofyn iddo drosi data ar ei holl wneuthurwyr marchnad, eu perchnogion, a'u gweithgaredd masnachu.

Fel rhan o “ymrwymiad i dryloywder,” y mis diwethaf rhannodd Binance “ciplun” o’i ddaliadau o chwe thocyn arwyddocaol ar ei wefan ac addawodd rannu’r set lawn o wybodaeth yn ddiweddarach amhenodol.

Yn ôl y cwmni data Nansen, ar ôl tynnu arian yn ôl a newidiadau mewn prisiau, gostyngodd y daliadau, a oedd yn werth tua $70 biliwn ar adeg y ciplun ar Dachwedd 10, i $54.7 biliwn erbyn Rhagfyr 17. Roedd bron i hanner ei ddaliadau yn cynnwys dau “ stablau” sydd wedi'u pegio i'r ddoler: arweinydd y farchnad Tether a Binance's BUSD. Yn ôl data Nansen, BNB, Roedd tocyn perchnogol Binance y mae wedi'i greu, yn cynrychioli tua 9% o'r asedau.

Yn ôl data'r farchnad, BNB yw'r pumed darn arian crypto mwyaf yn cael ei ddefnyddio ar hyn o bryd, gyda chap marchnad o tua $40 biliwn. Mae'r ffioedd masnachu a godir gan Binance yn cael eu disgowntio i berchnogion tocynnau. Mae Zhao wedi datgan nad yw BNB yn cael ei ddefnyddio fel cyfochrog gan Binance. Sicrhaodd Alameda fenthyciadau gan FTX a benthycwyr eraill gan ddefnyddio tocyn FTT mewnol y cwmni fel cyfochrog.

Honnodd Zhao nad oedd archwiliadau o gyfnewidfeydd arian cyfred digidol yn ffordd sicr o atal methdaliadau ar ôl tranc FTX. Dywedodd wrth gyfwelydd TechCrunch,

“Mae mwy o archwiliadau’n dda iawn, ond dydw i ddim yn siŵr a fydden nhw’n atal yr achos penodol hwn.”

Ym mis Ebrill, dywedodd Zhao mewn cynhadledd bod Binance wedi cael ei “archwilio’n llawn.” Ymatebodd Zhao fod canlyniadau ariannol a mantolen Binance yn cael eu harchwilio gan annibynnol

“Archwilwyr lluosog mewn gwahanol leoliadau… Nid yw pob un o’r rhestr yn fy mhen ar hyn o bryd.”

Mae bellach yn cefnogi gwiriadau “prawf o gronfeydd wrth gefn” ar ddaliadau crypto cyfnewidfeydd. Dylai defnyddwyr allu gwirio trwy'r system bod eu daliadau wedi'u cynnwys mewn gwiriadau data blockchain a bod cronfeydd wrth gefn y cyfnewid yn cyfateb i'w hasedau.

Er mwyn archwilio ei ddaliadau bitcoin, llogodd Binance y cwmni cyfrifo Mazars. Archwiliwyd y daliadau o ddiwedd un diwrnod ym mis Tachwedd gan y cwmni. Mewn adroddiad a ryddhawyd ar Ragfyr 7, darganfu Mazars fod gan Binance fwy bitcoin asedau na rhwymedigaethau sy'n ddyledus i'w defnyddwyr. Disgrifiwyd y gwiriad, y cyfeirir ato fel “ymgysylltu â gweithdrefnau y cytunwyd arno”, fel “nid ymrwymiad sicrwydd” lle mae'r archwilwyr yn bersonol yn ardystio eu hardystiadau o gyfrifon. Fodd bynnag, fe drydarodd Zhao, “tystiolaeth wedi’i dilysu o gronfeydd wrth gefn. Tryloywder.”

Yn ddiweddarach, tynnodd Mazars dudalen we'r adroddiad oddi ar ei wefan. Honnodd Josh Voulters, ei gyfarwyddwr cyfathrebu, ddydd Gwener hynny

Mae wedi atal ei archwiliadau prawf o gronfeydd wrth gefn o gwmnïau arian cyfred digidol oherwydd ei fod yn poeni sut y bydd y cyhoedd yn dehongli'r adroddiadau hyn.

Er bod y system wirio hon yn rhoi rhywfaint o fewnwelediad i gronfeydd wrth gefn cyfnewidfa, mae angen archwiliad llawn o hyd, meddai saith dadansoddwr, atwrneiod ac arbenigwyr cyfrifyddu.

Mae'r system yn ddiamddiffyn oherwydd dim ond cipolwg bach y mae'n ei ddarparu o arian cyfred digidol cyfnewidfa, yn ôl dau atwrnai. Honnodd eraill na allai ddarparu'r un lefel o wybodaeth ariannol am y cwmni ag archwiliad traddodiadol.

Honnodd Todaro, y dadansoddwr yn Needham & Company, nad oedd “dim lliw mewn gwirionedd” ym mantolen Binance.

Perthnasol

FightOut (FGHT) - Symud i Ennill yn y Metaverse

• Cyfnod Cynnar Presale Yn Fyw Nawr
• Ennill Crypto Am Ddim a Chwrdd â Nodau Ffitrwydd
• KYC Wedi'i wirio gan CoinSniper
• Prosiect Labs LB
• Mewn partneriaeth â Transak, Block Media
• Staking Rewards & Bonuses