Yn dilyn adroddiad Reuters Mehefin 6 a honnir yn cysylltu Binance â chynlluniau gwyngalchu arian yn cynnwys y prif grwpiau darknet a hacio, mae rhai aelodau o dîm cydymffurfio Binance wedi clirio'r awyr ar yr honiadau, gan dynnu sylw at rai ymdrechion ychwanegol a roddwyd i ymarfer cydymffurfio a sut mae'r craffu uchel hwn wedi hefyd yn costio ffortiwn i'r cyfnewid.
“Mae Binance yn well neu'r un peth â'r mwyafrif o gyfnewidfeydd” - Gambaryan ar weithrediad KYC
Mewn cyfweliad â CoinDesk ar Awst 1, nododd tri aelod o'r tîm sy'n goruchwylio ymarfer cydymffurfio Binance - Tigran Gambaryan, Matthew Price, a Chagri Poyraz - rai o'r ymdrechion ychwanegol hyn a mynd i'r afael â'r honiadau a gyflwynwyd ar y cyfnewid.
Pan ofynnwyd iddo am gysylltiad honedig Binance â Hydra - marchnad gyffuriau darknet fwyaf y byd - tynnodd Matthew Price sylw at y camgymeriad wrth honni bod Binance yn ddi-hid ynghylch ei ymdrech cydymffurfio neu fod y cyfnewid yn cefnogi'r gweithgareddau troseddol. “Mae fel dweud bod Bank of America yn cefnogi gwyngalchu arian ar gyfer cartelau cyffuriau,” meddai Price.
Roedd Tigran Gambaryan yn cefnogi barn Price. Nododd na all y cyfnewid, yn ogystal â'r holl hwyluswyr talu eraill, reoli'r hyn sy'n mynd i mewn i waledi'r defnyddiwr, gan nodi bod eu pwerau yn gorwedd yn y camau gweithredu ar ôl hynny.
“Pan fydd sgamwyr Indiaidd yn gofyn i bobl gael cardiau anrheg Apple, a yw hynny'n golygu bod Apple bellach yn gwyngalchu cannoedd o filiynau o ddoleri? Na, ychwanegodd Gambaryan, gan dynnu sylw at y ffaith bod Binance yn cael ei ddefnyddio'n helaeth oherwydd bod y rhan fwyaf o sgamwyr yn troi at yr opsiynau rhataf a Binance yw un o'r rhataf.
Gofynnwyd am farn aelodau'r tîm ar sut yr oedd Binance yn cymharu â chyfnewidiadau eraill ynghylch gweithgarwch troseddol. Mewn ymateb, nododd Gambaryan y gallai’r cyfaint mawr y mae Binance yn ei drafod arwain at brosesu mwy o arian anghyfreithlon yn ddamweiniol, gan nodi ymhellach, “Mae Binance yn well neu’r un peth â’r mwyafrif o gyfnewidfeydd.” Tynnodd Gambaryan sylw hefyd eu bod yn gweithredu mewn gwahanol awdurdodaethau fel ffactor heriol.
Mae Binance wedi colli 90% o gwsmeriaid yn dilyn gweithredu KYC, gan gostio biliynau mewn refeniw
Gostyngodd Binance y terfyn tynnu'n ôl ar gyfer cyfrifon nad ydynt yn KYC o 2 BTC i 0.06 BTC ym mis Gorffennaf 2021 yn dilyn pryderon a godwyd. Gofynnwyd i'r tîm rannu a oedd gostyngiad nodedig mewn gweithgarwch anghyfreithlon i'w weld wedyn.
Nododd Gambaryan eu bod wedi gweld gostyngiad da ond hefyd ostyngiad mewn adneuon, gan ychwanegu ei fod wedi comisiynu astudiaeth i ganfod y gyfradd wirioneddol. “Mae yna wahaniaeth enfawr [yn nifer y gweithgareddau anghyfreithlon], nid yn unig mewn adneuon os edrychwch chi ar gyfanswm canran mewn trafodion,” meddai.
Dywedodd Gambaryan nad oes unrhyw dystiolaeth sy'n dweud bod Binance yn ffau o weithgarwch troseddol, a dyna beth yr oedd am i'r byd fod yn ymwybodol ohono. Wrth siarad ymhellach ar hyn, nododd Chagri Poyraz, y dylent fod yn rhoi hyn allan yno yn amlach, ond byddai'r symudiad hwnnw'n gwneud i droseddwyr eraill adael.
Gan ddyfynnu enghraifft, roedd Poyraz yn cofio sut y torrodd Binance gysylltiadau busnes â Garantex, cyfnewidfa yn Estonia y caniataodd awdurdodau’r Unol Daleithiau ei chymeradwyo ar gyfer hwyluso trafodion mewn cronfeydd wedi’u golchi. Nododd Poyraz fod y symudiad hwn wedi dod fis cyn i'r cyfnewid gael ei gymeradwyo'n swyddogol. “Mae yna gyfnewidfeydd eraill sy’n parhau i wneud busnes gyda nhw,” ychwanegodd Poyraz.
Soniodd Poyraz ymhellach eu bod wedi colli 90% o'u cwsmeriaid yn dilyn gweithredu gweithdrefnau KYC, gan arwain at golli biliynau mewn refeniw.
Ffynhonnell: https://zycrypto.com/binance-addresses-alleged-compliance-neglect-says-kyc-efforts-cost-the-exchange-billions/