Mae Binance yn Derbyn Camgymeriadau Cydymffurfiaeth, ond Yn Awr Mewn Sgyrsiau Gyda Rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau

Arwain cyfnewid cryptocurrency Roedd gan Binance “fylchau” mewn cydymffurfiaeth reoleiddiol yn yr ychydig flynyddoedd cyntaf ar ôl ei lansio yn 2017, dywedodd Prif Swyddog Strategaeth y cwmni (CSO) Patrick Hillmann wrth y Wall Street Journal mewn cyfweliad.

Hillmann Datgelodd bod gan Binance gamsyniadau wrth weithredu ei fesurau diogelwch, megis y protocol Know-Your-Customer (KYC) a'r rheolau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML) a gynlluniwyd i frwydro yn erbyn gweithgareddau gwyngalchu arian.

Binance yn Derbyn Bylchau mewn Cydymffurfiaeth Rheoleiddio

Datgelodd y CSO hefyd fod y diffygion, yr aethpwyd i'r afael â nhw ers hynny wrth i Binance wella ei brotocolau diogelwch a'i weithlu, wedi digwydd ddwy flynedd ar ôl sefydlu'r cwmni wrth wthio am ehangu byd-eang.

Roedd Hillmann yn beio'r diffygion ar ddiffyg staffio gan fod tîm bach y cyfnewid yn cael ei ymestyn yn denau, gan ganolbwyntio ar gydymffurfiaeth, seiberddiogelwch, ac ehangu ar y pryd.

'Mae'n faich aruthrol. O ganlyniad, roedd rhai bylchau yn ein system gydymffurfio yn ystod y ddwy flynedd gyntaf,” meddai.

Nododd gweithrediaeth Binance hefyd, er bod y cyfnewid yn isel ar staff i ddechrau, mae'r cwmni wedi tynhau'r bwlch trwy ehangu ei dîm cydymffurfio.

Mae'r cwmni wedi gwella ei niferoedd gyda mwy na 750 o weithwyr dros y ddwy flynedd ddiwethaf. meddai Hillmann Binance hefyd yn ddiweddar llogi prif swyddog cydymffurfio newydd, Noah Perlman, cyn brif swyddog gweithredu yn y cyfnewid Gemini cystadleuol.

Binance mewn Sgyrsiau Gyda Rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau 

Datgelodd Hillmann hefyd fod Binance ar hyn o bryd mewn trafodaethau â chyrff gwarchod yr Unol Daleithiau am setliad posibl i atal ymchwiliadau rheoleiddiol presennol i'w weithrediadau busnes yn y wlad.

Mae Adran Cyfiawnder yr Unol Daleithiau (DOJ), y Gwasanaeth Refeniw Mewnol (IRS), y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC), a'r Comisiwn Masnachu Nwyddau Dyfodol (CFTC) wedi cael eu edrych i Binance, ei strwythur busnes a'i gronfeydd ariannol wrth gefn dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf.

Dechreuodd y cyrff gwarchod ariannol, yn enwedig y CFTC ymchwilio Binance ym mis Mawrth 2021 i benderfynu a wnaeth y cwmni dorri cyfreithiau'r UD trwy gynnig ei gynhyrchion a'i wasanaethau i drigolion y wlad heb awdurdodiad priodol.

Yn ddiweddarach y flwyddyn honno, agorodd y rheolydd nwyddau chwiliwr arall i'r cwmni ynghylch honiadau o fasnachu mewnol a ysgogwyd gan ymchwiliad ar wahân gan y DOJ mewn cydweithrediad â'r IRS.

Hillmann: Mae Awdurdodau'n Gydweithredol Iawn 

Dywedodd Hillmann na fyddai Binance yn datgelu ei drafodaethau gyda'r rheoleiddwyr, ond efallai y bydd angen i'r cyfnewid dalu dirwy ar gosbau neu hyd yn oed dalu pris uwch am adferiad.

'Dydyn ni ddim yn gwybod. Mater i reoleiddwyr yw penderfynu hynny. Mae o fudd mawr i'n defnyddwyr. Rydyn ni eisiau ei roi y tu ôl i ni,” meddai.

Dywedodd y CSO ymhellach fod y cwmni’n “hyderus iawn ac yn teimlo’n dda iawn ynglŷn â lle mae’r trafodaethau hynny’n mynd,” gan nodi bod yr awdurdodau’n “gydweithredol iawn.”