Busnes Binance Gyda Bitzlato yn Dod â Chraffu Anghroesawgar

Nodwyd y Rhwydwaith Troseddau a Gorfodi Ariannol (FinCEN). Binance a Hydra fel dau o'r tri uchaf rderbyn gwrthbartion Bitzlato, cyfnewidfa P2P Rwsiaidd y cyhuddwyd ei berchennog yn ddiweddar o wyngalchu arian.

Yn ôl y FinCEN adrodd, Binance, marchnadfa darknet Hydra, a chynllun Ponzi Rwsiaidd o’r enw “The Finiko,” oedd y tri gwrthbarti derbyniol gorau gan Bitzlato. Y tri phrif wrthbarti a anfonodd Bitzlato oedd Hydra, cyfnewidfa P2P y Ffindir LocalBitcoins, a “The Finik.” Mae gan y rhan fwyaf o’r gwrthbartïon “gysylltiadau amlwg a/neu weithrediadau sylweddol yn Rwsia,” mae’r adroddiad yn honni.

Roedd gan wrthbarti Binance AML/KYC yn wael

Yn ôl Dirprwy Dwrnai Cyffredinol yr Unol Daleithiau Lisa Monaco, Bitzlato hwyluso trafodion cwsmeriaid rhyngddo'i hun a nifer o farchnadoedd darknet, gan gynnwys Hydra. Cyhoeddodd Monaco Dîm Gorfodi Cryptocurrency Cenedlaethol yn 2021 i frwydro yn erbyn “troseddau a gyflawnir gan gyfnewidfeydd arian rhithwir, gwasanaethau cymysgu a thybio, ac actorion seilwaith gwyngalchu arian.”

Dywedodd Breon Peace, atwrnai’r Unol Daleithiau yn swyddfa Brooklyn, Efrog Newydd sy’n erlyn yr achos, yr honnir bod Bitzlato wedi gwneud y cyfnewid yn hafan i droseddwyr trwy bolisïau gwan KYC. Dywedir y gallai defnyddiwr gofrestru gyda chyfeiriad e-bost yn unig a dim llun.

Mae'r DoJ yn honni bod Bitzlato wedi hwyluso $700 miliwn i guddio trafodion yn ymwneud â chyffuriau a gwasanaethau gamblo anghyfreithlon.

Bloomberg adroddwyd ar Ionawr 18, 2022, yr honnir bod Prif Swyddog Gweithredol Bitzlato, Anatoly Legkodymov, wedi cyfaddef dros sgwrs fewnol bod y rhan fwyaf o gleientiaid Bitzlato yn droseddwyr.

Polisďau Cyllid Anghyfreithlon yn cael eu Sgriwtini

Mae ymwneud Binance â Bizlato yn debygol o godi ychydig o aeliau, o ystyried y cyfnewid rhediadau blaenorol gyda gorfodi'r gyfraith. Bloomberg adroddwyd yn gyntaf fod y DoJ a’r gwasanaeth Refeniw Mewnol wedi ceisio gwybodaeth gydymffurfio allweddol gan Binance yn 2021.

Reuters Adroddwyd ym mis Medi 2022 bod y DoJ wedi gofyn am gofnodion trylwyr o brosesau AML/KYC Binance. Gofynnodd hefyd i'r gyfnewidfa ddatgelu gohebiaeth Zhao â gweithwyr uwch eraill ar allu Binance i ganfod trafodion anghyfreithlon. Ni ellid sefydlu canlyniad y cais ar y pryd.

Ar ôl cyfweliadau â nifer o gyn-weithwyr uwch a phartneriaid ac adolygu gohebiaeth gyfrinachol Binance, Reuters Adroddwyd yn Ionawr 2022 bod Binance wedi bod cawell am ei gyllid a llywodraethu corfforaethol wrth wneud cais i gofrestru ym Malta. Dywedir ei fod hefyd wedi mynd yn groes i argymhellion ei adran gydymffurfio ei hun, er gwaethaf y ffaith bod y Prif Swyddog Gweithredol Changpeng Zhao yn llysio’n gyhoeddus ar gyfer rheoleiddio. 

Dri mis yn ddiweddarach, Reuters Ychwanegodd bod Binance wedi prosesu biliynau o ddoleri mewn taliadau ar gyfer endidau â sancsiynau a throseddwyr. Condemniodd Binance yr adroddiadau fel rhai anghywir yn ddiweddarach, gan alw rhannau o ganfyddiadau Reuters yn anarferedig ac yn anghywir.

Wrth siarad mewn sgwrs ddiweddar wrth ymyl tân yn uwchgynhadledd Fforwm Economaidd y Byd 2023 yn Davos, Changpeng Zhao Pwysleisiodd yr angen i'r diwydiant adennill ymddiriedaeth a dechrau gweithio gyda rheoleiddwyr ar ôl sawl implosions crypto yn 2022. Roedd hefyd yn slamio'r newyddion Bitzlato fel FUD pur, gyda sylwebwyr eraill yn awgrymu bod gorfodi'r gyfraith yn defnyddio Bitzlato i adeiladu achos yn erbyn Binance.

Ar gyfer y diweddaraf Be[In]Crypto Bitcoin Dadansoddiad (BTC), cliciwch yma.