Anwybyddodd Prif Swyddog Gweithredol Binance Rybuddion Mewnol Dros Fethiannau Rheoleiddio: Adroddiad

Anwybyddodd Prif Swyddog Gweithredol Binance Changpeng 'CZ' Zhao bryderon a godwyd gan uwch weithwyr ynghylch gwybodaeth wan eich cwsmer y gyfnewidfa (KYC) gwiriadau, yng nghanol catalog o ddiffygion rheoleiddiol eraill, a Reuters ymchwiliad wedi darganfod.

Honnodd yr asiantaeth newyddion fod uwch swyddogion gweithredol Binance - gan gynnwys y Prif Swyddog Cydymffurfiaeth Samuel Lim a chyn Swyddog Adrodd Gwyngalchu Arian Byd-eang Karen Leong - wedi codi pryderon ynghylch gwiriadau KYC gwan y gyfnewidfa. Dywedodd tri o gyn-weithwyr Binance Reuters daethant â’r pryderon hyn i sylw CZ, ond fe’u hanwybyddodd.

Mae Binance wedi bod yng ngwalltau rheoleiddwyr ledled y byd ers amser maith. Dadgryptio yn XNUMX ac mae ganddi yn flaenorol Adroddwyd ar Binance lluosog diffygion cydymffurfio, sydd wedi codi pryder rheoleiddwyr yn y Deyrnas Unedig, Yr Eidal, Malaysia, Singapore a llawer o awdurdodaethau eraill. Reuters' ymchwiliad yn rhychwantu llawer o'r awdurdodaethau hyn ac wedi taflu goleuni ar rai o'r gweithrediadau mewnol y tu ôl i berthynas y gyfnewidfa gyda rheoleiddwyr.

Canfu Reuters hefyd fod rhai staff Binance - gan gynnwys Leong a Lim - yn ymwybodol nad oedd gweithdrefnau KYC Binance yn drylwyr. 

Mewn un neges a anfonwyd ganol 2019, dywedodd Leong fod CZ eisiau “dim kyc.” Dywedodd Leon hefyd “Lleihau KYC. Codi Terfynau. COMBO GORAU,” yn yr un neges. Yn ôl pob sôn, mynegodd Lim amheuon ynghylch cynllun CZ i symud i’r farchnad “fiat-i-crypto”. “Damn pam cyffwrdd fiat os nad ydych am gydymffurfio. LOL mor eironig. Dim ond aros dyn crypto llawn. Jizzus.” 

Malta

Mae gwaeau rheoleiddio Binance yn dechrau ym Malta. 

Ym mis Hydref 2018, hysbysodd Binance reoleiddwyr ym Malta o'i fwriad i wneud cais am drwydded. Reuters yn adrodd bod CZ “wedi tyfu’n nerfus” ynghylch rheolau gwrth-wyngalchu arian y wlad a safonau datgelu ariannol. Erbyn 2019, penderfynodd y gyfnewidfa beidio â mynd ar drywydd trwydded mwyach.

A datganiad cyhoeddus gan reoleiddiwr Malta dyddiedig Chwefror 21, 2020, cadarnhaodd Binance “ddim wedi’i awdurdodi” i weithredu yn y maes crypto. Ac eto, parhaodd Binance i ddweud wrth ei gleientiaid bod ei gytundeb telerau defnydd yn cael ei lywodraethu gan gyfreithiau Malta, yn ôl Reuters.

Yr Almaen

Ac yn yr Almaen, anfonodd yr heddlu a chyfreithwyr a oedd yn cynrychioli dros 30 o ddioddefwyr amheuaeth o dwyll “dwsinau o lythyrau” i Binance. Reuters ymchwiliad.

Yn ôl partneriaeth â chwmni gwasanaethau ariannol a gofrestrwyd yn yr Almaen, CM-Equity, cytunodd Binance i fabwysiadu diwydrwydd dyladwy uwch ar ddefnyddiwr pe bai'n adneuo dros € 10,000 ($ 11,000) mewn un trafodiad. 

Erbyn mis Mehefin 2021, anfonodd Binance fersiwn ddiwygiedig o'r safon hon at CM-Equity, a welodd y trothwy ar gyfer balŵn diwydrwydd dyladwy uwch hyd at $100,000. 

Rhwng mis Mai a mis Gorffennaf 2021, derbyniodd Binance 44 o lythyrau yn holi am wybodaeth yn ymwneud â thrafodion gwerth o leiaf € 2 filiwn. Roedd heddluoedd yr Almaen, erlynwyr, a chwmnïau cyfreithiol gyda'i gilydd yn dweud bod y cronfeydd hyn wedi'u dwyn, a'u golchi trwy'r cyfnewid. Dywedodd Binance na allai helpu, yn ôl Reuters.

Ar ben hynny, gofynnodd heddlu ffederal yr Almaen i Binance am wybodaeth am ddau ddyn “sy’n cael eu hamau o gynorthwyo dyn gwn Islamaidd a laddodd bedwar o bobl yn Fienna ym mis Tachwedd 2020.” 

Yn ôl y sôn, canfu llythyr gan heddlu’r Almaen fod un o’r unigolion hyn wedi gwneud trafodion “amhenodol” ar Binance. 

Dadl rhyngwladol

Mewn rhannau eraill o'r byd, mae rheoleiddwyr yn yr Iseldiroedd a Japan wedi cyhoeddi rhybuddion cwsmeriaid am y cyfnewid. Mae rheoleiddwyr yn yr Eidal ac Ynysoedd y Cayman ill dau wedi dweud nad oes gan Binance drwydded i weithredu yn eu gwledydd priodol. 

Roedd Binance yn wynebu camau gorfodi ym Malaysia am weithredu'n anghyfreithlon yn y wlad - yn ôl rheoleiddwyr Malaysia. 

Mae’r Deyrnas Unedig hefyd wedi cyhoeddi rhybudd defnyddiwr dros Binance, ac ar ôl dweud nad oedd y cyfnewid “yn gallu cael ei reoleiddio”, cyhoeddodd Binance ei fod yn ceisio gwella ei berthynas â’r FCA. Hyd yn hyn, nid oes tystiolaeth i awgrymu bod Binance yn llyfrau da'r FCA. 

Tynnodd Binance hefyd ei gais am drwydded yn Singapore yn ôl yn ddiweddar. Fis ynghynt, rhoddodd rheoleiddwyr y ddinas-wladwriaeth y cyfnewid ar ei Rhestr Rhybudd Buddsoddwyr. 

Ers hynny, mae gan Binance cyhoeddodd Memorandwm Cyd-ddealltwriaeth gydag Awdurdod Canolfan Masnach y Byd Dubai. Ym mis Rhagfyr y llynedd, cyfarfu CZ hefyd â Phrif Weinidog Gibraltar, Fabian Picardo, a oedd disgrifiwyd Prif Swyddog Gweithredol Binance fel “gweledigaeth.” 

Dadgryptio wedi gofyn i Binance o'r blaen am ei gynlluniau ar gyfer trwyddedau posibl, ond nid yw'r cwmni wedi ymateb i'n ceisiadau eto.