Mae Binance yn Ymateb i Lythyr Seneddwyr yr UD, Heb gynnwys Data Ariannol

Mae Binance wedi bod yn destun craffu rheoleiddiol ar raddfa fyd-eang, gyda nifer o genhedloedd yn gweithredu terfynau neu'n gwahardd ei wasanaethau'n llwyr o ganlyniad i honiadau o dor-rheolau. Cychwynnodd y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) yn yr Unol Daleithiau ymchwiliad i Binance.US ym mis Chwefror ynghylch endidau masnachu y dywedir eu bod ynghlwm wrth Changpeng “CZ” Zhao, Prif Swyddog Gweithredol Binance. Nododd adroddiad ymchwiliad fod Binance yn debygol o fod yn gyfrifol am drosglwyddo tua 400 miliwn o ddoleri mewn arian o gyfrif Binance.US i fusnes masnachu sy'n cael ei redeg gan Zhao.

Yn eu llythyr, mynegodd y seneddwyr o'r Unol Daleithiau, dan arweiniad Elizabeth Warren, eu pryderon ynghylch gweithrediadau Binance a gofyn am fantolenni'r cwmnïau, rheolau AML, a dogfennaeth ynghylch y cysylltiad rhwng Binance a Binance.US. Cyhuddodd y seneddwyr fod Binance a'i aelod cyswllt Americanaidd yn bwriadu osgoi awdurdodau yn yr Unol Daleithiau, osgoi sancsiynau, a chynorthwyo i wyngalchu o leiaf $ 10 biliwn mewn arian anghyfreithlon. Mae datganiadau blaenorol a wnaed gan Binance yn nodi bod y ddau fusnes yn sefydliadau gwahanol, pob un â'i reolaeth a'i weithgareddau ymreolaethol ei hun.

Soniodd Hillman o Binance yn ei ymateb i lythyr y seneddwyr fod y cyfnewid arian cyfred digidol yn defnyddio offer mewnol a thrydydd parti i fonitro trafodion a phroffiliau defnyddwyr mewn amser real. O ganlyniad i rybuddion a gynhyrchwyd gan fonitro trafodion, llwyddodd Binance i atal mwy na 54,000 o drafodion rhwng Awst 2021 a Thachwedd 2022. Ni wnaeth Binance fynd i'r afael â phryderon y seneddwyr ynghylch diffyg didwylledd y gyfnewidfa, er gwaethaf y ffaith ei fod eisoes wedi darparu y data ariannol a geisiwyd i awdurdodau UDA. Yn lle hynny, fe hepgorodd y wybodaeth o'r llythyr yr oedd wedi'i anfon at y seneddwyr.

Yn ei gyfanrwydd, mae'n debygol mai ateb Binance yw ymdrech i leddfu pryderon a chryfhau ei berthynas ag awdurdodau'r UD, sydd wedi bod yn clampio i lawr ar gyfnewidfeydd arian cyfred digidol a chyfranogwyr eraill yn y sector. Eto i gyd, mae anawsterau rheoleiddio Binance ymhell o gael eu datrys, ac mae'n bosibl y bydd y cyfnewid yn destun mwy o graffu yn y misoedd i ddod wrth i awdurdodau weithio i sicrhau cydymffurfiaeth ag AML a deddfwriaeth arall.