Bydd Celsius, platfform benthyca arian cyfred digidol sydd wedi darfod, yn dechrau prosesu ceisiadau tynnu cwsmeriaid yn ôl yn ystod y dyddiau nesaf. Dechreuodd y cwmni'r diwrnod trwy ledaenu dogfen llys 1,400 tudalen ar Twitter, a ddywedodd y byddai'r tynnu'n ôl ar gyfer asedau penodol a ddelir mewn rhai cyfrifon dalfa.
Pwy all dynnu'n ôl?
Cyn i unrhyw dynnu'n ôl yn cael ei berfformio, Celsius, y mae eu trafferthion Dechreuodd ym mis Mehefin 2022 yng nghanol y bitcoin plymio tystio yna, bydd gofyn cwsmeriaid cymwys i'r gwasanaeth ddiweddaru eu cyfrif Celsius gyda gwybodaeth angenrheidiol. Gwneir hyn am resymau diogelwch a rheoleiddiol.
Yn ogystal, dim ond tua 94% o'u hasedau sydd ar gael i'w tynnu o'r ddalfa y caniateir i ddefnyddwyr yn y categori hwn eu cymryd. Yn ogystal, dywedwyd y byddai'r llys yn rhoi dyfarniad a fyddent yn talu'r gweddill yn ddiweddarach ai peidio.
Yn ogystal, bydd cwsmeriaid sy'n gofyn am dynnu'n ôl yn cael gwybodaeth fanwl am y trafodion a'r ffioedd nwy sy'n gysylltiedig â'r broses tynnu'n ôl. Bydd defnyddwyr sydd angen mwy o asedau i dalu'r costau yn cael eu hamddifadu o'r gallu i ofyn am godi arian.
Mae Celsius yn wynebu cyhuddiadau cynllun Ponzi
Oherwydd amgylchiadau cyfnewidiol iawn y farchnad, roedd Rhwydwaith Celsius wedi rhwystro mynediad i arian parod ei gleientiaid mor gynnar â mis Mehefin 2022, yn fuan ar ôl methiant prosiectau Terra Luna.
Cyflwynodd y benthyciwr arian cyfred digidol ei ddeiseb methdaliad ym mis Gorffennaf gyda thua $167 miliwn mewn arian parod wrth law ac asedau gwerth $4.3 biliwn ond yn ddyledus dros $4.7 biliwn i'w sylfaen cwsmeriaid.
Dywedodd archwiliwr diduedd o’r enw Shoba Pillay yn ddiweddar fod Rhwydwaith Celsius wedi twyllo ei fuddsoddwyr ac, ar adegau, yn defnyddio arian parod cwsmeriaid newydd i dalu am dynnu cwsmeriaid presennol yn ôl, sef y disgrifiad nodweddiadol o a Cynllun Ponzi.
Honnodd Pillay na ddechreuodd trafferthion Celsius yn 2022 pan gawsant eu hadrodd gyntaf. Yn lle hynny, dechreuodd problemau difrifol ddigwydd o leiaf mor gynnar â 2020, pan ddechreuodd Celsius ddargyfeirio asedau cwsmeriaid i dalu am ffioedd gweithredu a chymhellion.
Materion benthyca Celsius
Yn yr adroddiad a gyhoeddwyd yn ddiweddar, datgelodd yr archwilwyr a swyddogion cyfreithiol yr achos lawer o ddelio anghyfreithlon a budr yn gysylltiedig â Celsius. Yn gyntaf, soniodd adroddiad y llys am y benthyciad i Tether by Celsius, a oedd yn ôl pob sôn wedi cynyddu i tua $2 biliwn yn unig yn 2021.
Yn ôl yr adroddiad, amlhaodd y benthyca hwn, a chododd pwyllgor risg Celsius bryderon ynghylch ei gynaliadwyedd, gan ei alw’n risg dirfodol. Gyda chymaint o fenthyca, nid oedd yn glir a fyddai Celsius yn goroesi unrhyw ddiffygion talu o rwydwaith Tether.
Mae'r adroddiad hwn yn ymhelaethu ymhellach bod y benthyciadau o Celsius i Tether ddwywaith y terfyn credyd safonol.
Yn ddiddorol, rhoddodd yr un Celsius hwn fenthyciadau i sawl rhwydwaith crypto arall sydd bellach wedi darfod, fel Alameda a Three Arrows Capital. Fel yn Tether, roedd y benthyciadau i'r cwmnïau a grybwyllwyd uchod yn fwy na'r terfyn credyd safonol. Roedd benthyciadau hefyd i rwydweithiau llai fel masnachu Dunamis, Kinetic Trading, Amber technolegau, a Profluent Trading, i gyd yn fwy na'r terfynau credyd.
Ar wahân i fynd dros y capiau terfyn credyd safonol, Celsius gwneud criw o fenthyciadau ansicredig. Mae tua thraean o bortffolio benthyciadau cyfan Celsius heb eu gwarantu i wahanol gwmnïau, gan gynnwys Anchorage, Galaxy Digital, Flow Traders, ac is-gwmni FTX. Yn seiliedig ar yr adroddiad, roedd benthyciadau anwarantedig o'r fath wedi helpu i gynhyrchu incwm i gadw Celsius i fynd.
Soniodd yr adroddiad hefyd am fenthyciadau tan-gyfochrog, gan grybwyll bod mwy na hanner y benthyciadau wedi'u tan-gyfochrog ym mis Gorffennaf 2021. Dim ond ers mis Gorffennaf 2021 y dechreuodd swm y benthyciadau cyfochrog llawn godi ers i Celsius ddechrau derbyn cyfochrog ar ffurf FTT, tocyn brodorol FTX, a thocynnau SRM.
Cel problem tocyn?
Datgelodd yr adroddiad hefyd fod gan CEL, “asgwrn cefn” gweithrediadau rhwydwaith Celsius, ei broblemau. Roedd manylion cudd a ffug am ICO y tocyn.
Er bod y cwmni'n honni ei fod wedi gwerthu 325 miliwn o CEL yn yr ICO ynghyd â rowndiau preifat eraill, dim ond tua 203 miliwn o docynnau a werthodd. Fel y cyfryw, o'r dechrau, roedd diffyg eisoes yn yr arian a godwyd.
Cafwyd adroddiadau bod Celsius wedi cymryd rhan mewn rhyw system 'trin prisiau' trwy werthu CEL mewn pryniannau preifat a gwrthbwyso mewn marchnadoedd cyhoeddus. Fel asgwrn cefn Celsius, gostyngodd pris CEL fis Mai diwethaf sbarduno cwymp y rhwydwaith. Yn yr un adroddiad, galwyd Celsius yn 'Cynllun Ponzi.'
Ffynhonnell: https://crypto.news/celsius-allows-94-withdrawal-of-assets-for-some-customers/