Mae credydwyr Celsius yn bygwth erlyn Alex Mashinsky a gweithredwyr eraill

Mae pwyllgor swyddogol credydwyr ansicredig Celsius yn bwriadu cyflwyno cwyn yn erbyn swyddogion gweithredol Celsius ar dwyll, camymddwyn, camreoli arian, a honiadau eraill. Mae'r pwyllgor yn beio'r rheolwyr am gwymp Celsius.

Alex Mashinsky mewn trafferthion cyfreithiol

Mae pwyllgor swyddogol credydwyr ansicredig Celsius wedi bygwth erlyn Alex Mashinsky a’i gyd-staff rheoli Celsius. Fe wnaeth twrneiod y credydwyr ffeilio dogfennau rhagarweiniol gyda Llys Dosbarth methdaliad yr Unol Daleithiau yn Efrog Newydd ar Chwefror 14, gan honni bod Mashinsky a saith aelod o staff rheoli swyddogol arall. 

Yn ôl y ffeilio llys, Honnir bod Mashinsky a'i blant iau wedi cynnal twyll, defnydd di-hid o arian, rheolaeth gros, a gwneud penderfyniadau hunan-fudd gan ddefnyddio blaendaliadau cwsmeriaid. Roedd y camgymeriadau hyn yn gwneud y platfform benthyca crypto ansolfent ym mis Gorffennaf 2022.

Ymhlith y swyddogion gweithredol a grybwyllwyd yn y ffeilio mae;

• Alex Mashinsky - cyn Brif Swyddog Gweithredol a chyd-sylfaenydd Rhwydwaith Celsius
• Shlomi Daniel Leon- cyd-sylfaenydd, cyfarwyddwr, a chyn Brif Swyddog Strategaeth a Phrif Swyddog Gweithredu
• Hanoch Goldstein, cyd-sylfaenydd Celsius a chyn CTO
• Harumi Thompson, y cyn Brif Swyddog Ariannol a Phrif Swyddog Buddsoddi
• Jeremie Beaudry, y Prif Swyddog Cydymffurfiaeth a chyn Gwnsler Cyffredinol
• Johannes Treutler, cyn bennaeth desg fasnachu'r platfform. Roedd hefyd yn gyfrifol am drafodion tocyn CEL ar ran Celsius
• Aliza Landes, y cyn Is-lywydd Benthyca
• Kristine Mashinsky, gwraig Mr Mashinsky

Roedd yr ymchwiliad yn parhau am chwe mis

Datgelodd y credydwyr yn y ffeilio eu bod wedi bod yn ymchwilio i'r swyddogion gweithredol am y chwe mis diwethaf, yn cynnal cyfweliadau, yn darllen trwy lyfrau ariannol, ac yn siarad â dioddefwyr. Soniodd Twrnai Cyffredinol Efrog Newydd Letitia James hefyd erlyn Mashinsky am dwyll ar Ionawr 5.

I gloi eu hymchwiliadau, dadleuodd y credydwyr fod camreoli gan y swyddogion a grybwyllwyd uchod wedi achosi i’r cwmni golli mwy na $1.5 biliwn mewn llai na 12 mis, a chollwyd $1 biliwn o’r rhain o ganlyniad i drafodion hunan-fudd dan gadeiryddiaeth Mashinsky. Diflannodd yr hanner biliwn a oedd yn weddill o gyfrifon y cwmni oherwydd rheolaeth wael o gronfeydd cwsmeriaid.

Ar ôl mynd i'r colledion, mae credydwyr yn credu na chymerodd Mashinsky fesurau i adennill yr arian a gollwyd na thrwsio'r twll enfawr yn y llyfrau. Cuddiwyd y wybodaeth oddi wrth fuddsoddwyr, a chychwynnodd y swyddogion gweithredol gyfres o fasnachau risg uchel yn dyfalu ynghylch symudiad arian cyfred digidol. Ni weithiodd y rhan fwyaf o grefftau hapfasnachol, gan arwain at colli rhagor o arian.

Bydd y cynnig sy'n ymwneud â'r achos yn cael ei gynnal ar Fawrth 8, lle bydd y cyhoedd yn cael ymuno â'r gwrandawiad trwy sesiynau chwyddo fideo a sain y llywodraeth.

Mae benthyciwr diffygiol yn hysbysu defnyddwyr o'r camau tynnu'n ôl angenrheidiol

Fe wnaeth Celsius atal tynnu'n ôl fis Mehefin diwethaf ar ôl dioddef yn ddifrifol. Fodd bynnag, yn seiliedig ar adroddiadau diweddar, mae Celsius yn symud yn agosach at ailagor opsiynau tynnu'n ôl i ddefnyddwyr rhai cyfrifon dalfa.

Ar ôl misoedd o aros, mae rhai defnyddwyr rhwydwaith gallai ddechrau tynnu'n ôl eu hasedau yn fuan. Cyhoeddodd Celsius eu bod wedi dechrau hysbysu rhai o'i ddefnyddwyr cymwys, h.y., y rhai sydd â chyfrifon dalfa, am y camau sydd ynghlwm wrth gwblhau eu tynnu'n ôl. 

Nododd y benthyciwr y gallai rhai defnyddwyr cymwys gael gwybodaeth lawn yn gyflym am brosesau tynnu'n ôl trwy flog Cwestiynau Cyffredin y benthyciwr.

Cynigiodd David Adler, atwrnai methdaliad, fewnwelediad i weithredoedd diweddar Celsius hefyd, gan drydar bod y dyledwr wedi ffeilio eu dec cyflwyno cynllun yn ddiweddar. Rhannodd Adler ddogfen llys a gyflwynwyd yn Llys Methdaliad yr Unol Daleithiau yn Efrog Newydd, lle nododd Celsius statws eu proses cynllun pennod 11.