Arholwr Annibynnol Celsius yn Datgelu Ffeithiau Rhyfeddol Am Anghysonderau Mewnol

Rhoddodd Celsius y gorau i’w addewid o dryloywder o’r cychwyn, yn ôl y cyn-erlynydd Shoba Pillay a benodwyd yn archwiliwr annibynnol gan Farnwr Methdaliad yr Unol Daleithiau Martin Glenn.

Mewn ffeilio, Dywedodd Pillay fod y cwmni crypto fethdalwr wedi cynnal ei fusnes mewn modd hollol wahanol i'r ffordd y mae'n marchnata ei hun i'w gwsmeriaid ym mhob ffordd allweddol.

Honnodd yr adroddiad nad oedd gan Celsius swyddogaeth rheoli risg ddigonol ac nad oedd yn gallu olrhain ei sefyllfa ariannol na gwerthuso proffidioldeb. Dywedodd hefyd fod Celsius a’i sylfaenydd Alex Mashinsky, sydd ar hyn o bryd yn wynebu honiadau o dwyll yn yr Unol Daleithiau, wedi methu â chyflawni’r addewidion moethus.

Gweithrediadau Ponzi Iawn

Cyfwelodd yr archwiliwr â gweithwyr Celsius, gan gynnwys y cyn Brif Swyddog Gweithredol Alex Mashinsky, yn ogystal â chwsmeriaid a gwerthwyr i'r cwmni i weld a oedd yn gweithredu cynllun Ponzi. Dywedodd Pillai fod Celsius wedi chwyddo pris tocyn brodorol CEL “i gael y prisiadau i allu gwerthu’n ôl i’r cwmni.”

Cydnabu Celsius na ddylid cyffwrdd â chronfeydd cwsmeriaid i brynu'r darnau arian angenrheidiol i dalu am rwymedigaethau i gleientiaid eraill. Aeth ymlaen o hyd i ddefnyddio blaendaliadau cwsmeriaid i lenwi'r twll biliwn o ddoleri yn ei fantolen. Cyfiawnhad y cwmni oedd ei fod yn postio blaendaliadau cwsmeriaid fel cyfochrog i fenthyg y darnau arian angenrheidiol yn lle eu gwerthu.

Yna defnyddiwyd yr elw i barhau i brynu CEL.

Ym mis Ebrill 2022, disgrifiodd Arbenigwr Defnyddio Darnau Arian Celsius, Dean Tappen ei hun, arfer y cwmni o “ddefnyddio darnau arian sefydlog cwsmeriaid” a “mynd yn brin mewn darnau arian cwsmeriaid” i brynu CEL fel “tebyg i Ponzi.” Honnodd Pillay hefyd fod y gweithwyr yn ymwybodol o anghysondebau yn y gronfa ond dewisodd aros yn dawel yn ei gylch.

Yn ogystal, ni ddiddymodd Celsius unrhyw un o'i CEL i fynd i'r afael â'i anghenion hylifedd, hyd yn oed wrth iddo sgramblo i ddod o hyd i asedau hylifol yn arwain at Fehefin 12, 2022, pan ataliodd holl godiadau cwsmeriaid.

Wrth siarad am Mashinsky, dyfynnwyd rheolwr y cwmni hyd yn oed yn dweud,

“Fe wnaethon ni wario ein holl swyddogion gweithredol yn talu arian parod ac yn ceisio cynyddu gwerth net alexs [sic] mewn tocyn CEL.”

Pwy Sy'n Darnau Arian?

Cynrychiolodd Mashinsky, ar sawl achlysur, i’w gwsmeriaid presennol a darpar gwsmeriaid fod asedau crypto yn perthyn iddynt ac nid Celsius gan ddefnyddio ymadroddion fel “eich darnau arian,” “fy darnau arian,” neu “eich crypto.” Aeth y gweithredydd yn ôl yn llwyr wrth gael ei gyfweld gan yr arholwr. Yn lle hynny, dywedodd,

“Ein gweithredoedd ni yw 100% o’r gweithredoedd, ni all (y cwsmer) gymryd unrhyw gamau (eu hunain) ar y platfform.”

Dywedodd Pillai ymhellach fod Celsius wedi ymdrechu i olygu rhywfaint o'r wybodaeth wallus o'r fideos AMA a recordiwyd yn ddiweddarach. Fodd bynnag, ni wnaeth dynnu'n ôl nac fel arall gywiro unrhyw ddatganiadau anghywir neu gamarweiniol a wnaed yn ystod AMA a welwyd yn fyw neu cyn i unrhyw olygiadau gael eu rhoi ar waith.