Dirwy o €3.3 miliwn i Coinbase am Ddiffyg Cydymffurfio yn yr Iseldiroedd

Cyfnewidfa cript Mae Coinbase wedi cael ei phigo â chosb o $3.6 miliwn am fasnachu yn yr Iseldiroedd tra nad yw wedi'i gofrestru.

Mae'r cyfnewid, un o'r rhai mwyaf poblogaidd yn y byd, wedi cael ei daro gan nifer o ergydion gan reoleiddwyr yn ddiweddar. Yn ddiweddar gosododd Adran Gwasanaethau Ariannol Talaith Efrog Newydd a Dirwy o $ 50 miliwn ar y cwmni am dorri cyfreithiau gwrth-wyngalchu arian.

Daeth y gŵyn newydd gan fanc canolog yr Iseldiroedd, De Nederlandsche Bank (DNB), a oedd wedi cyhuddo Coinbase o fethu â chydymffurfio â Deddfau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML) a Gwrthderfysgaeth y wlad.

Ardollau Banc Canolog yr Iseldiroedd Dirwy o $3.6 miliwn

Dywedodd y DNB mewn an cyhoeddiad bod yn rhaid i bob cwmni sy'n darparu gwasanaethau sy'n gysylltiedig â crypto yn yr Iseldiroedd gofrestru neu wynebu cosbau.

Cyflwynodd y banc canolog y rheol ym mis Mai 2020 i fynd i'r afael â'r risg gynyddol o derfysgaeth yn cael ei hariannu â crypto.

Honnodd y banc fod Coinbase yn parhau i fasnachu yn y wlad am bron i ddwy flynedd ar ôl cyflwyno'r rheolau heb y gwaith papur cywir. 

Am y toriad, dirwyodd DNB Coinbase o € 3.3 miliwn (tua $ 3.6 miliwn). Ond gostyngwyd y swm hwn 5% wrth i Coinbase honni ei fod “bob amser yn bwriadu cael cofrestriad.”

Coinbase cyflwyno rheolau penodol gwybod-eich-cwsmer (KYC) ar gyfer cleientiaid o'r Iseldiroedd ym mis Mehefin 2022. Yn ymarferol, roedd hyn yn golygu bod yn rhaid i ddefnyddwyr ddarparu'r enw llawn, cyfeiriad, a phwrpas trosglwyddo wrth dynnu arian o'r gyfnewidfa.

Dirwyodd banc canolog yr Iseldiroedd hefyd Binance ym mis Gorffennaf 2022 ar gyfer didrwydded gwasanaethau crypto. Cyhoeddodd DNB hefyd a rhybudd cyhoeddus i Binance yn 2021, gan alw ei wasanaethau yn anghyfreithlon.

Heriau Rheoleiddio ar gyfer Coinbase

Mae Coinbase wedi wynebu heriau cyfreithiol ers dechrau'r flwyddyn. Ar Ionawr 4, bu raid iddo arwyddo a Setliad $ 100 miliwn gyda rheoleiddwyr am dorri cyfreithiau gwrth-wyngalchu arian yn Efrog Newydd. 

Roedd y setliad hwn yn cynnwys dirwy o $50 miliwn ac ymrwymiad o $50 miliwn gan Coinbase i wella ei raglen gydymffurfio. 

Yna ar Ionawr 18, cyhoeddodd y gyfnewidfa derfynu ei gweithrediadau yn Japan oherwydd “amodau’r farchnad.” Bu’n rhaid iddo hefyd ddiswyddo 950 o weithwyr yn gynharach eleni er mwyn lleihau ei dreuliau chwarter ar chwarter 25%.

Oes gennych chi rywbeth i'w ddweud am Coinbase neu unrhyw beth arall? Ysgrifennwch atom neu ymunwch â'r drafodaeth ar ein Sianel telegram. Gallwch chi hefyd ein dal ni ymlaen TikTok, Facebook, neu Twitter.

Ar gyfer diweddaraf BeInCrypto Bitcoin Dadansoddiad (BTC), cliciwch yma.