Coinbase yn cael ei daro â sancsiwn yn yr Iseldiroedd, manylion y tu mewn

• Caniatawyd dros $3 miliwn i Coinbase am fethu â chofrestru gydag awdurdodau'r Iseldiroedd yn briodol.
• Rhestrwyd y gyfnewidfa hefyd fel un o gredydwyr FTX yn y ffeilio llys diweddaraf.

Yn dilyn y FTX cwympo, Coinbase wedi codi i gymryd drosodd fel y gyfnewidfa arian cyfred digidol ail-fwyaf y tu ôl Binance. Wrth geisio ehangu ei ddefnyddwyr a'i wasanaethau, mae wedi'i gymeradwyo gan un o'r gwledydd y mae'n gweithredu ynddynt. A yw'r sancsiwn diweddaraf hwn yn ddigon i sbarduno FUD?

Mae Coinbase yn dioddef sancsiwn diffyg cydymffurfio

Mae adroddiadau Banc canolog yr Iseldiroedd wedi dirwyo Coinbase $ 3.62 miliwn, neu 3,325,000 ewro, am ddarparu gwasanaethau cryptocurrency i ddefnyddwyr yr Iseldiroedd heb gofrestru'n briodol gydag awdurdodau priodol. Mae deddfwriaeth yr Iseldiroedd yn gorchymyn cofrestru ar gyfer darparwyr gwasanaethau crypto fel ffordd o frwydro yn erbyn gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth. 

Rhwng Tachwedd 15, 2020, ac Awst 24, 2022, Coinbase honedig yn rhedeg heb gofrestriad priodol gan yr awdurdodau perthnasol. Dywedodd y DNB fod Coinbase wedi ennill mantais gystadleuol annheg oherwydd ei fethiant i dalu costau goruchwylio tan fis Medi 22, 2022, pan gofrestrodd y cwmni'n iawn o'r diwedd.

Yn ôl De Nederlandsche Bank, cynyddwyd y gosb o’i $2.18 miliwn gwreiddiol oherwydd difrifoldeb yr anghydffurfiaeth (DNB). Cyfrannodd nifer y defnyddwyr sydd gan Coinbase yn yr Iseldiroedd a'r ffaith ei fod yn un o'r cyfnewidfeydd arian cyfred digidol gorau yn y byd at y cynnydd dirwy.

Fodd bynnag, gostyngwyd y swm hwn 5% oherwydd y deallwyd mai nod y cwmni yn y pen draw oedd cofrestru. Mae gan Coinbase tan Fawrth 2 i ffeilio apêl.

Digon i FUD?

Nid yw'r wybodaeth newydd hon yn ddigon o reswm i ddechrau lledaenu FUD am y cyfnewid. Er y bydd y ddirwy yn cael ei apelio, ni fydd yn effeithio'n sylweddol ar gyllid y gyfnewidfa. CoinMarketCap yn adrodd bod cyfaint dyddiol y crefftau ar y platfform dros $2 biliwn. Ar adeg ysgrifennu, roedd y gyfrol yn uwch na 2.2 biliwn, cynnydd o fwy nag 1% o'r diwrnod cynt.

Ffynhonnell: Cap Marchnad Coin

Yn y cyfamser, ddydd Gwener diwethaf (20 Ionawr), o dan oruchwyliaeth y Barnwr John Dorsey, derbyniwyd rhestr credydwyr y FTX yn swyddogol. Datgelodd ffeilio llys yn flaenorol bod gan FTX $50 biliwn i'w 3.1 credydwr gorau.

Yn seiliedig ar y ffeilio, dangosodd fod deg credydwr gorau FTX yn ddyledus ar gyfartaledd o bron i $100 miliwn. Datgelwyd yn ddiweddar bod Coinbase ymhlith credydwyr ansicredig y FTX.