Coinbase yn Cyrraedd Setliad $100 miliwn gyda Rhaglenni Rheoleiddiwr Efrog Newydd dros Gydymffurfiaeth

Dywedodd Adran Gwasanaethau Ariannol Efrog Newydd ddydd Mercher ei bod wedi cyrraedd a Setliad $ 100 miliwn gyda Coinbase dros faterion yn ymwneud â rhaglenni cydymffurfio'r cwmni.

Bydd yn ofynnol i Coinbase, y gyfnewidfa arian cyfred digidol fwyaf yn yr Unol Daleithiau, dalu $50 miliwn fel cosb a buddsoddi $50 miliwn ychwanegol i gryfhau ei alluoedd i gydymffurfio â rheoliadau ariannol, megis monitro trafodion a gwybod rheolau eich cwsmer (KYC).

Dywedodd yr adran iddi ddod o hyd i “fethiannau sylweddol” yn rhaglen gydymffurfio Coinbase a oedd yn torri Cyfraith Bancio Efrog Newydd a rheoliadau’r wladwriaeth ynghylch arian rhithwir, trosglwyddo arian, monitro trafodion, a seiberddiogelwch.

Roedd y diffygion yn rhaglen gydymffurfio Coinbase yn gwneud y cwmni'n agored i ymddygiad troseddol, yn ôl yr NYDFS, megis twyll, gwyngalchu arian, a gweithgaredd yn ymwneud â masnachu narcotics neu ddeunydd cam-drin plant yn rhywiol.

“Mae’n hollbwysig bod pob sefydliad ariannol yn diogelu eu systemau rhag actorion drwg,” meddai’r Uwcharolygydd Gwasanaethau Ariannol Adrienne A. Harris. “Methodd Coinbase ag adeiladu a chynnal rhaglen gydymffurfio swyddogaethol a allai gadw i fyny â’i thwf.”

Ymarfer “ticio'r blwch”.

Canfu rheoleiddwyr Efrog Newydd fod y modd y cadwodd Coinbase wybod eich gofynion diwydrwydd dyladwy cwsmer a chwsmer - rheolau a ddefnyddir i wirio hunaniaeth pobl sy'n ymgysylltu â'i blatfform - yn cael eu trin fel “ymarfer ticio blwch syml” sef annigonol.

Canfu'r adran fod gan Coinbase ôl-groniad sylweddol yn ei system ar gyfer monitro trafodion amheus a oedd yn gyfanswm o dros 100,000 o rybuddion heb eu hadolygu erbyn diwedd 2021. O ganlyniad, ni chafodd rhai trafodion a amlygwyd gan Coinbase eu hadolygu tan fisoedd ar ôl iddynt ddigwydd.

Oherwydd methiannau yn rhaglen gydymffurfio Coinbase, gosododd yr NYDFS fonitor annibynnol yn gynnar yn 2022 i adolygu rhaglen gydymffurfio Coinbase a mynd i'r afael â materion yn ymwneud ag arferion y cwmni.

Bydd y monitor annibynnol yn parhau i weithio gyda Coinbase fel amod o'r setliad am flwyddyn ychwanegol.

Nododd y rheolydd fod Coinbase wedi dechrau mynd i'r afael â llawer o'r materion a ddarganfuwyd gyda'i raglen gydymffurfio ac mae'n gweithio i adolygu ei arferion. Ni ymatebodd Coinbase ar unwaith i geisiadau am sylwadau.