Llwyfan masnachu crypto mwyaf yr Unol Daleithiau, Coinbase, wedi cytuno i rannu cyfanswm o $100 miliwn tuag at setlo ei bryderon cydymffurfio â rheoleiddwyr ariannol yr Unol Daleithiau. Dywedir bod y swm wedi'i rannu'n ddau hanner, fesul adroddiad yn y New York Times, gydag un rhan yn ddirwy a'r llall wedi'i ddynodi fel rhan o ymrwymiadau i wella ymdrechion cydymffurfio mewnol.
Cyhuddwyd Coinbase o gydymffurfiaeth lluosog a throseddau gwrth-wyngalchu arian, gan gynnwys ôl-groniad o fesurau craffu angenrheidiol sy'n effeithio ar dros 100,000 o drafodion. Ar gyfer cyfnewidfa cripto gwerth $7.6 biliwn, mae arferion adnabod eich cwsmer (KYC) y cwmni wedi'u disgrifio fel rhai elfennol a mandyllog, gyda risg uchel o ganiatáu i dorwyr cyfraith a throseddwyr swindle dioddefwyr diarwybod trwy ei blatfform.
Yn gynharach roedd y cwmni wedi addo ailwampio ei dîm cydymffurfio - y mae'r rheolyddion ariannol yn ei ddisgrifio fel un sydd wedi'i orlethu i gadw i fyny â dros 100 miliwn o gwsmeriaid unigryw - trwy ymgorffori gwerthuswyr allanol. Ond bu ymdrechion o'r fath braidd yn aneffeithiol, gan arwain at agor ymchwiliad ffurfiol y llynedd.
Ers cael ei drwydded yn 2017, mae Coinbase wedi ymfalchïo fel un o'r chwaraewyr crypto mwyaf i sefydlu troedle yn yr Unol Daleithiau. Ond, roedd yn ymddangos nad oedd y cwmni trwyddedig yn Efrog Newydd wedi cyrraedd y safonau rheoleiddio llym sy'n arbennig i farchnadoedd yr UD.
Yn yr Unol Daleithiau, mae cwmnïau crypto yn cael eu cadw i'r un safonau cydymffurfio â banciau masnachol. Mae llawer yn credu efallai na fyddai'r FTX sydd bellach wedi darfod wedi cymryd rhan mewn arferion twyllodrus o'r fath pe bai wedi'i gofrestru yn yr UD yn lle'r Bahamas. Ond dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf, cafodd llu o roddion, bron i biliynau o ddoleri, eu mwynhau i raddau helaeth gan swyddogion gwleidyddol allweddol a phenderfynwyr yn y Tŷ Gwyn - llawer heb fawr o amheuaeth na chraffu - yn y cyfnod cyn 2022 etholiadau canol tymor.
Yn waeth byth, nid oes unrhyw gyfreithiau cymeradwy o hyd ar gyfer gweithrediadau plismona, er gwaethaf dau argymhelliad cyngresol ac adroddiad asedau digidol SEC, wrth i arloesiadau crypto wanwyn yn gyflymach, gan ledaenu ar draws un rhan o ddeuddeg o gyfanswm poblogaeth yr UD.
Gyda'r tramgwydd presennol, bydd Coinbase yn ymuno â chyfnewidfeydd gorau fel Kraken a Robinhood, sydd eisoes wedi'u rhestru yn rhestr troseddau rheoleiddiol yr Unol Daleithiau, gyda dirwy gyfunol o $30.3 miliwn. Mae sibrydion yn aeddfed am ymchwiliad pedair blynedd gan yr IRS i amheuon cydymffurfio Binance sydd bellach bron yn agos. Gallai'r canlyniad, pe bai'n arwydd o gwmni Changpeng Zhao, weld Binance yn rhoi cryn afael ar ei oruchafiaeth aruthrol, yn enwedig ers cwymp FTX Sam Bankman-Fried.
Ffynhonnell: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/