Cryptocurrency wedi dod yn faes chwarae ar gyfer twyllwyr

Mae newyddion sy'n ymwneud â crypto a thwyll yn hollbresennol yn y maes troseddau coler wen ac, yn fwy pryderus efallai, nid yw'r gweithgareddau twyllodrus hyn yn y sector crypto yn gyfyngedig i un math o drosedd.

Yn amrywiol ac yn wahanol ond gydag un llinyn cyffredin, mae'r troseddau hyn yn cynnwys arian go iawn a buddsoddwyr crypto yw'r dioddefwyr. Mae llawer o bobl wedi rhoi eu cynilion oes mewn crypto ac, ar raddfa fwy, mae soddgyfrannau preifat, cynlluniau pensiwn a hyd yn oed gwladwriaethau cenedlaethol yn brif fuddsoddwyr a chollwyr.

Mae yna artistiaid eraill a fydd yn ceisio denu eu targedau i fuddsoddi mewn cynllun cyfoethogi sy'n troi allan i fod yn Ponzi. Ar 21 Tachwedd, cyhoeddodd swyddogion hynny arestiwyd dau ddinesydd o Estonia mewn cynllun twyll arian cyfred digidol a gwyngalchu arian gwerth $575 miliwn. Yn ogystal, ym mis Medi, cyhoeddodd awdurdodau’r Unol Daleithiau fod “prif fasnachwr” cynllun Ponzi cryptocurrency byd-eang EmpiresX wedi pledio’n euog i gynllwynio i gyflawni twyll gwarantau mewn cysylltiad â lladrad $100 miliwn gan fuddsoddwyr. Mae datrys twyll mawr fel EmpiresX wedi dod yn aml yn y farchnad crypto, wrth i dwyllwyr fanteisio ar y cyfleoedd helaeth ar gyfer sgamiau asedau digidol.

Yna mae gennym y risg sefydliadol - y cyfnewidfeydd a llwyfannau sy'n cyflwyno fel rhai prif ffrwd a sefydlog ond wedyn yn cwympo oherwydd tyllau yn eu mantolenni lle dylai adneuon cwsmeriaid fod. Mae cwymp syfrdanol diweddar FTX wedi anfon tonnau sioc drwy'r sector, a oedd eisoes yn chwilota o effaith y “gaeaf crypto” a welodd prisiau darnau arian yn disgyn yn gyffredinol. Yn ôl ffeilio mewn llys methdaliad yn yr Unol Daleithiau, mae gan FTX bron i $50 biliwn mewn dyled i’w 3.1 o gredydwyr mwyaf, er bod gwir gost tranc FTX yn llawer uwch o ran yr effaith crychdonni sy’n rhwygo drwy’r diwydiant.

Cysylltiedig: Fy stori i o ddweud wrth y SEC 'I told you so' ar FTX

Bydd rôl rheolyddion yng ngallu FTX i weithredu'n dwyllodrus ar raddfa mor eang yn wynebu llawer o graffu wrth symud ymlaen. Er tegwch i Awdurdod Ymddygiad Ariannol y Deyrnas Unedig (FCA), cyhoeddodd yr asiantaeth rybudd ym mis Medi yn nodi ei bod yn credu y gallai FTX fod yn darparu gwasanaethau neu gynhyrchion ariannol yn y DU heb awdurdodiad. Ond roedd yr hysbysiad wedi'i gyfyngu i wefan yr FCA. Mae'n debyg na chafodd ei roi ar Twitter na'i ledaenu'n llawer pellach. Rhaid cwestiynu pwynt gwneud rhybudd o'r fath heb wneud llawer mwy i geisio sicrhau ei fod yn cyrraedd ei gynulleidfa darged. Mae cwymp FTX yn enfawr, ond yn sicr nid hwn fydd yr olaf o'i fath.

Yn sgil tranc FTX, a dirprwy lywodraethwr Banc Lloegr galw am ddod â'r sector o fewn y fframwaith rheoleiddio, gan rybuddio bod twf parhaus y farchnad crypto yn golygu y dylid cymryd camau nawr, cyn i sioc hyd yn oed yn fwy na'r ffrwydrad FTX ddigwydd.

Er bod yr alwad hon i arfau i’w chroesawu, nid mater o gael rheolau’n unig yw hyn—y ffordd y caiff y rheolau hyn eu plismona a’u gorfodi sy’n effeithio ar ymddygiad gwael ac yn gwella hyder y farchnad.

Mae cefnogwyr y sector yn ceisio denu torfeydd anadl trwy chwarae ar natur “aflonyddgar” a “Gorllewin Gwyllt” y gofod crypto, ond yr union nodwedd honno sy'n ei gwneud mor ddeniadol i artistiaid a lladron con. Mae arian cyfred digidol yn parhau i fod y tu hwnt i gyrraedd rheoleiddio ariannol domestig a byd-eang i raddau helaeth, gan ei wneud yn hafan i droseddwyr a gadael buddsoddwyr yn agored i niwed, heb fawr ddim hawl i wneud iawn os ydynt yn ddioddefwr trosedd.

Mae banciau yn troi cefn ar y farchnad yn hytrach na thuag at y farchnad. Cyhoeddodd Starling Bank yn ddiweddar roeddent yn gosod cyfyngiadau ar weithgaredd crypto cwsmeriaid, sy'n debygol o wthio buddsoddwyr crypto tuag at lwybrau llai diogel i gwblhau trafodion.

Mae crypto a blockchains wedi'u labelu fel technoleg aflonyddgar sy'n gweithredu mewn gofod datganoledig. Yn y paramedrau hyn, mae'n ymddangos yn annoeth efallai cwyno am brosesau'r system ariannol draddodiadol, y mae llawer o droseddwyr wedi ceisio'u hosgoi.

Mae angen addysg allanol ond hefyd hunanreolaeth gan ddefnyddwyr. Fel y dywedodd sylwebydd a sylfaenydd Grŵp IBC Mario Nawfal ar Twitter ym mis Tachwedd: “Mae pawb yn gofyn i mi o hyd SUT y gwnaethom fethu’r sgam FTX. Mae'n syml: trachwant. Roeddem i gyd yn gwneud arian, pob un ohonom, nad oeddem yn meddwl am ddiwydrwydd dyladwy priodol. Roeddem i gyd yn dilyn ein gilydd, fel defaid, yn ceisio peidio â bod yr idiot sy'n colli allan. Rydyn ni nawr yn talu ein dyledion.”

Mae pawb yn gofyn i mi o hyd SUT rydym wedi methu'r sgam FTX

Mae'n syml: trachwant

Roeddem i gyd yn gwneud arian, pob un ohonom, nad oeddem yn meddwl am ddiwydrwydd dyladwy priodol

Roeddem i gyd yn dilyn ein gilydd, fel defaid, yn ceisio peidio â bod yr idiot sy'n colli allan

Rydyn ni nawr yn talu ein dyledion.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Tachwedd 23

Ni ddylid ystyried masnachu cript yn ddim mwy nag estyniad o hapchwarae ar-lein, ond yn hytrach fel dewis ariannol difrifol gyda chanlyniadau gwirioneddol a pheryglus Mae hapchwarae crypto wedi'i wneud yn bosibl oherwydd lledaeniad firaol crypto a tocynnau anffungible (NFTs) ar draws y cyfryngau cymdeithasol, gyda chymeradwyaeth enwogion a hyrwyddo dylanwadwyr yn normaleiddio'r diwylliant heb fawr o sylw i anfanteision posibl buddsoddi. Mae buddsoddwyr ifanc yn cael eu llethu gan hanesion uchel am sut y gwnaeth eu cyfoedion enillion syfrdanol o fuddsoddiadau arian mân, a chânt eu twyllo'n hawdd i daflu arian at y cynllun dod yn gyfoethog-cyflym nesaf sy'n cael ei hongian o'u blaenau.

Mae dyfalu arian cyfred, a oedd unwaith yn gyfnod i sefydliadau bancio, llywodraethau a chronfeydd, wedi'i ail-becynnu a'i werthu i'r llu fel adloniant casino, ac mae ei dwf cyflym yn dangos pa mor llwyddiannus y bu'r ailwampio. Mae'r storm berffaith wedi'i chreu, gan harneisio darlledu cyfryngau cymdeithasol bras, niwl technoleg crypto nas deallir, a'r math o anweddolrwydd pris gwyllt sy'n caniatáu i fuddsoddwyr feiddio breuddwydio. Mae'r cyfuniad o drachwant, datblygiadau technolegol a diffyg rheoleiddio yn parhau i fod yn ddinistriol. Twyll ar hyn o bryd yw pris gwneud busnes yn crypto, ac mae ffordd bell i fynd i atal hanes rhag ailadrodd ei hun.

Cysylltiedig: Mae angen i ddatblygwyr atal hacwyr crypto neu wynebu rheoleiddio yn 2023

Os yw cyfnewidfeydd yn ymdrin ag arian cwsmeriaid, yna rhaid iddynt gael eu rheoleiddio a gweithredu fel banciau i amddiffyn defnyddwyr, gyda gwarantau yn eu lle ac adneuon wedi'u siltio a'u diogelu'n briodol.

Dylai Cryptocurrency fod yn destun rhyw fath o broses ardystio ganolog fel y gall buddsoddwyr fod yn wybodus am y risgiau sy'n gysylltiedig â buddsoddi. Bydd angen safonau gofynnol a sicrwydd er mwyn i docyn gael ei ardystio. Yna bydd gan ddefnyddwyr weledigaeth glir a gallant wneud dewisiadau gwybodus.

Mae angen edrych hefyd ar ddosbarthu darnau arian/tocynnau, ac er mwyn i reoleiddio olygu rhywbeth, mae safonau gofynnol sy'n debyg i rai'r cynigion cyhoeddus cychwynnol yn ofynnol.

Mae prisio yn parhau i fod yn broblem. Mae cwmnïau'n cyhoeddi tocynnau lle mae'r gwerth yn seiliedig ar ragolygon/gwerth y cwmni ac felly wedi'u cynnwys yng ngwerth eu cyfrannau eu hunain. Cefnogwyd gwerth FTX gan werth marchnad ei tocyn FTT, ac roedd gwerth FTT ei hun yn seiliedig ar brisiad FTX. Mae'r cylcholdeb yma yn beryglus.

Mae'r sector crypto bellach ar groesffordd. Bydd y gwrthddiwylliant sy'n ei osod yn groes i reoleiddio canolog yn arwain at fwy o sgandal, ansefydlogrwydd a cholli hyder yn unig.

Mae'r erthygl hon at ddibenion gwybodaeth gyffredinol ac ni fwriedir iddi fod ac ni ddylid ei chymryd fel cyngor cyfreithiol neu fuddsoddi. Barn yr awdur yn unig yw'r safbwyntiau, y meddyliau a'r safbwyntiau a fynegir yma ac nid ydynt o reidrwydd yn adlewyrchu nac yn cynrychioli safbwyntiau a barn Cointelegraph.