Siwt Gweithredu Dosbarth FTX; Mae Cwsmeriaid Eisiau Blaenoriaeth wrth Hawlio Arian

Mae defnyddwyr y gyfnewidfa arian cyfred digidol FTX, sydd wedi darfod, wedi lansio achos cyfreithiol gweithredu dosbarth yn erbyn y busnes a'i sylfaenydd Sam Bankman-Fried (SBF). Maent yn ceisio dychwelyd eu crypto a oedd ar y cyfnewid pan aeth o dan.

Yn ôl Reuters, y cam hwn yw'r ymgais ddiweddaraf i fynnu perchnogaeth gyfreithiol dros asedau cloi ac erydu FTX. Mae'r plaintiffs yn honni bod FTX wedi cam-ddefnyddio a rhwystro ffynhonnell arian cwsmeriaid.

Cafodd yr achos cyfreithiol ei ffeilio yn Llys Methdaliad yr Unol Daleithiau yn Delaware. Galwodd ar i gwsmeriaid FTX gael eu talu ar ei ganfed yn gyntaf.

“Ni ddylai fod yn rhaid i aelodau dosbarth cwsmeriaid sefyll yn unol â chredydwyr sicr neu anwarantedig cyffredinol yn yr achosion methdaliad hyn dim ond i rannu yn asedau ystad gostyngol y FTX Group ac Alameda,” mae’r siwt yn darllen.

Heidiodd llawer o gwsmeriaid allan o'r gyfnewidfa arian cyfred digidol anodd pan ddaeth pryderon am ei ddiddyledrwydd ariannol i'r amlwg. Ar 11 Tachwedd, fe wnaeth y gyfnewidfa yn y Bahamas ffeilio am ddiwrnodau amddiffyn methdaliad Pennod 11 ar ôl atal tynnu'n ôl.

Mae Sam Bankman-Fried yn wynebu sawl cyhuddiad troseddol, gan gynnwys twyll a chamddefnyddio. Honnir iddo ddefnyddio arian cwsmeriaid i hyrwyddo ei fusnes masnachu cript meintiol ei hun, Alameda Research.

Er i Sam Bankman-Fried gyfaddef bod gan FTX reolaeth risg wael, mynnodd nad oes ganddo unrhyw atebolrwydd troseddol. Cafodd ei ryddhau ar fond $250 miliwn yr wythnos diwethaf, ychydig ddyddiau cyn y Nadolig, ac nid yw wedi gwneud ple eto.

Rhaid i Gwsmeriaid FTX Fod yn Flaenoriaeth

Mae'r gŵyn cam gweithredu dosbarth hon yn ceisio sefydlu nad yw asedau cwsmeriaid yn perthyn i FTX ac y dylid eu dychwelyd yn llawn. Mae'r siwt gweithredu dosbarth yn cynnwys mwy nag 1 miliwn o gwsmeriaid FTX yn yr Unol Daleithiau a thramor.

Yn ogystal, mae'r achwynwyr yn dadlau nad yw'r eiddo a olrheiniwyd yn ôl neu sy'n gysylltiedig ag Alameda yn eiddo i Alameda. Yn yr un modd, mae'r gŵyn yn gofyn i'r llys ddychwelyd arian sydd wedi'i storio yng nghyfrifon FTX US ar gyfer cwsmeriaid UDA a chyfrifon FTX.com ar gyfer cwsmeriaid nad ydynt yn UDA.

Os bydd y llys yn penderfynu'n wahanol, mae'r achos cyfreithiol am i'r barnwr sefydlu bod y cwsmeriaid yn cael eu blaenoriaethu o ran cael eu had-dalu cyn credydwyr eraill.

Mae'n bwysig deall bod y rhan fwyaf o fusnesau arian cyfred digidol heb eu rheoleiddio ac yn aml â'u pencadlys mewn cenhedloedd sydd â rheoliadau llac. Yn wahanol i adneuon banc neu frocer stoc traddodiadol, fel arfer nid yw adneuon mewn cyfnewidfeydd arian cyfred digidol wedi'u gwarantu. Bydd yn heriol profi pwy sy'n berchen ar y blaendal - y cwmni crypto neu'r cwsmer.

Caroline Ellison yn Cyfaddef Euogrwydd ac Ymddiheuriadau

Caroline Ellison a Gary Wang pledio'n euog ar Ragfyr 21 fesul ffeilio gan y Twrnai Unol Daleithiau ar gyfer Rhanbarth Deheuol Efrog Newydd. Cyd-sefydlodd Wang y gyfnewidfa FTX, a gwasanaethodd Ellison fel cyn Brif Swyddog Gweithredol Alameda Research.

Pwysleisiodd Ellison, a blediodd yn euog i dwyll a throseddau eraill, hefyd fod y prif weithredwyr yn gwybod am y twyll ariannol parhaus. Ychwanegodd y weithrediaeth eu bod yn gwastraffu arian defnyddwyr.

“Mae’n wir ddrwg gen i am yr hyn wnes i. Roeddwn i'n gwybod ei fod yn anghywir." Ellison Dywedodd mewn llys ffederal yn Efrog Newydd, UDA.

Yn ystod y treial, cyfaddefodd Ellison iddo gynllwynio i ddefnyddio biliynau mewn cyfrifon cwsmeriaid FTX i ad-dalu benthyciadau. Honnir bod Alameda wedi cymryd y benthyciadau hyn i wneud buddsoddiadau peryglus.

Mae swyddogion gweithredol FTX wedi deddfu cod arbennig a roddodd fynediad i Alameda Research i linellau credyd diderfyn heb gyflwyno cyfochrog, talu llog ar falansau negyddol, neu fod yn destun galwadau ymyl.

“Deallais hefyd fod llawer o gwsmeriaid FTX yn buddsoddi mewn deilliadau crypto ac nad oedd y rhan fwyaf o gwsmeriaid FTX yn disgwyl y byddai FTX yn rhoi benthyg eu daliadau asedau digidol ac adneuon arian cyfred fiat i Alameda yn y modd hwn,” meddai Caroline Ellison.