Mae cyfran FTX ym manc yr UD yn codi pryderon am fylchau bancio

Mae achos methdaliad cyfnewid arian cyfred digidol FTX wedi datgelu llawer o agweddau newydd ar ei arferion anfoesegol. Mae'r datguddiad diweddaraf ynghylch ei gyfran yn un o fanciau lleiaf yr Unol Daleithiau o Washington wledig wedi codi pryderon newydd am ei weithrediadau a'i gamddefnydd honedig o fylchau bancio.

Banc Talaith Farmington yn nhalaith Washington, sydd bellach wedi'i ailenwi'n Moonstone, yw'r 26ain banc lleiaf yn yr Unol Daleithiau - gydag un gangen a thri gweithiwr. Buddsoddodd FTX yn y banc gwledig trwy ei chwaer gwmni sydd bellach yn fethdalwr, Alameda, gyda buddsoddiad o $11.5 miliwn yn ei riant gwmni FBH ym mis Mawrth 2022. Roedd buddsoddiad Alameda fwy na dwbl gwerth y banc o $5.7 miliwn, Adroddwyd The New York Times.

Mae perchnogaeth FTX yn Moonstone yn cael ei weld fel symudiad i osgoi gofynion bod yn berchen ar drwydded bancio yn yr Unol Daleithiau, sydd, yn ôl llawer, yn dasg eithaf cymhleth.

Un defnyddiwr Reddit Ysgrifennodd ei bod yn cymryd llawer o waith i gael trwydded bancio, ac felly, “mae prynu banc bach yn aml yn ddrws cefn i gael trwydded, a fyddai’n rhan naturiol o gynllun busnes ar gyfer rhywbeth fel FTX.”

Defnyddiwr arall pwyntio tuag at y camddefnydd canfyddedig o fylchau bancio a diffyg goruchwyliaeth reoleiddiol ar crypto. Dyfalodd eraill y gallai cysylltiadau gwleidyddol Sam Bankman-Fried fod wedi chwarae rhan yn y fargen hefyd, gydag un defnyddiwr gan ddweud:

“Gyda’r nifer o gysylltiadau gwleidyddol oedd gan SBF, fyddwn i ddim yn synnu chwaith petai’n cael y drwydded honno am ddim rheswm.”

Ar wahân i gyfran FTX mewn banc yn yr Unol Daleithiau, yr hyn a dynnodd fwy o sylw gan y gymuned crypto yw'r cysylltiad rhwng rhiant-gwmni'r banc gwledig, FBH, ac endid crypto arall, Tether, y cyhoeddwr mwyaf o stablecoin yn y farchnad crypto ar hyn o bryd.

Cysylltiedig: Sut mae cwymp FTX yn effeithio ar ecosystem crypto Dubai?

Cadeirydd FBH yw Jean Chalopin, sydd hefyd yn digwydd bod yn gadeirydd Deltec Bank, sydd â Tether ac Alameda ill dau ar ei restr cleientiaid. Ar ôl prynu'r banc yn 2020, gwnaeth FBH gais am gymeradwyaeth Cronfa Ffederal bron i 100 mlynedd ar ôl sefydlu'r banc i hwyluso trafodion yn ymwneud â cryptocurrency. Cafodd y banc gymeradwyaeth ffederal ym mis Mehefin 2021, a naw mis yn ddiweddarach, buddsoddodd FTX yn y banc gwledig, sydd bellach â chymeradwyaeth Cronfa Ffederal.

Daeth y cysylltiad bancio rhwng Tether a FTX / Alameda yn bryder i lawer yn y gymuned crypto, gan fod Tether ei hun wedi bod yn destun craffu ers amser maith ar gyfer archwiliadau wrth gefn. Ni ymatebodd Tether i geisiadau Cointelegraph am sylwadau o'r amser cyhoeddi.