Technoleg

Mae trafferthion cyfreithiol Gemini a Genesis yn mynd i ysgwyd diwydiant ymhellach

01/15/2023
Newyddion Bitcoin Ethereum

Gyda hyder buddsoddwyr yn ymddangos yn is nag erioed diolch i'r ansolfedd diweddar, mae'n ymddangos bod saga newydd bellach yn datblygu mewn amser real. Mae'r un hwn yn cynnwys gefeilliaid Winklevoss cyfnewid crypto Gemini a Barry Silbert, Prif Swyddog Gweithredol Digital Currency Group (DCG) - y rhiant-gwmni y tu ôl i wneuthurwr marchnad crypto a benthyciwr Genesis.

Ar Ionawr 2, Cameron Winklevoss postio llythyr agored at Barry Silbert yn ei atgoffa o’r ffaith bod “47 diwrnod ers i Genesis atal tynnu’n ôl” tra hefyd yn darparu asesiad di-flewyn-ar-dafod, ymddangosiadol wrthdrawiadol o arferion busnes presennol DCG:

“Am y chwe wythnos diwethaf, rydyn ni wedi gwneud popeth o fewn ein gallu i ymgysylltu â chi mewn ffordd ddidwyll a chydweithredol er mwyn dod i benderfyniad cydsyniol i chi dalu’r $900 miliwn sy’n ddyledus gennych yn ôl.”

Dywedai y llythyr ymhellach fod y swm crybwylledig benthyg i Genesis fel rhan o raglen Gemini's Earn, cynnig sy'n galluogi cwsmeriaid i ennill hyd at 7.4% o gynnyrch canrannol blynyddol ar arian cyfred digidol. Yna cyhoeddodd Cameron drydariad arall yn gofyn i Silbert “ymrwymo’n gyhoeddus” i ddatrys y broblem erbyn Ionawr 8 - cais yr oedd yn ymddangos ei fod yn cael ei anwybyddu ganddo, ar Twitter o leiaf.

Mae tensiynau wedi bod yn cynyddu

Mae gwaeau parhaus Genesis yn deillio o'r ffaith bod cyfran sylweddol o'i gronfeydd (tua gwerth $175 miliwn) wedi'u cloi mewn cyfrif masnachu FTX. Yn dilyn cwymp y gyfnewidfa crypto a oedd unwaith yn ail-fwyaf yn hwyr y llynedd, bu'n rhaid i'r cwmni atal tynnu'n ôl ar 16 Tachwedd, hyd yn oed yn ôl pob sôn llogi gwasanaethau ymgynghori y banc buddsoddi Moelis & Company dim ond wythnos yn ddiweddarach i gael ei hun allan o'r picl hwn.

Mewn llythyr Rhagfyr 7, Derar Islim, Prif Swyddog Gweithredol interim Genesis, dweud hynny wrth gleientiaid “Bydd yn cymryd wythnosau ychwanegol yn hytrach na dyddiau i ni gyrraedd llwybr ymlaen.” Mewn ymateb, llogodd Winklevoss a chwmni banc buddsoddi Houlihan Lokey i ddyfeisio fframwaith y gallent ei ddefnyddio i “ddatrys ei broblemau hylifedd” gan eu cadw rhag ad-dalu aelodau rhaglen Earn Gemini.

Yna cymerodd pethau dro hyll ar Ragfyr 27 pryd siwiodd buddsoddwyr yr efeilliaid dros y cronfeydd sydd wedi'u blocio yn y rhaglen Ennill, gan gyhuddo'r ddau o dwyll a nifer o dor-dyletswyddau o gyfreithiau gwarantau yr Unol Daleithiau.

Ar ben hynny, ymatebodd Silbert i ysgogiadau Twitter cyson Cameron ar Ionawr 2, gan nodi bod Genesis eisoes wedi cymryd camau ynghylch cynnig Gemini tra hefyd yn hawlio diniweidrwydd ar gyfer DCG, gan nodi'n ddiamwys nad oedd y cwmni wedi bod yn hwyr i'w daliadau i Genesis. Mewn ymateb, trydarodd Cameron yn ôl:

Gemini yn terfynu rhaglen Earn gyda Genesis

Ar ôl wythnosau o helbul, ar Ionawr 10, anfonodd efeilliaid Winklevoss e-bost at ddefnyddwyr yn eu hysbysu bod Gemini wedi terfynu ei raglen Ennill flaenllaw gyda Genesis ddau ddiwrnod yn flaenorol. Y symudiad hwn oedd y diweddaraf o lawer o ergydion a daniwyd rhwng y cwmni a'r benthyciwr crypto, gyda'r e-bost yn nodi:

“Rydym yn ysgrifennu i roi gwybod i chi fod Gemini - yn gweithredu fel asiant ar eich rhan - wedi terfynu’r Prif Gytundeb Benthyciad (MLA) rhyngoch chi a Genesis Global Capital, LLC (Genesis), a ddaeth i rym ar Ionawr 8, 2023.”

Yna aeth y neges ymlaen i ychwanegu, yn effeithiol ar unwaith, bod yn ofynnol i Genesis glirio unrhyw asedau heb eu talu a oedd ganddo mewn cysylltiad â'r rhaglen, a oedd tan y mis diwethaf yn cynnig llog hyd at 8% i ddefnyddwyr ar eu daliadau crypto.

Diweddar: Mae ymddiriedaeth yn allweddol i gynaliadwyedd cyfnewid cripto - Prif Swyddog Gweithredol CoinDCX

Ar hyn o bryd, gall cwsmeriaid weld eu balansau Ennill o dan y golofn “Yn yr Arfaeth” wrth i swyddogion Gemini barhau i chwilio am ffordd i ddychwelyd arian cwsmeriaid cyn gynted â phosibl. “Dychwelyd eich asedau yw ein blaenoriaeth uchaf o hyd ac rydym yn parhau i weithredu gyda’r brys mwyaf,” nododd yr e-bost.

Yn olaf, mewn a hawlio ffeilio yn y llys ar Ionawr 8 mewn ymateb i'r dosbarth-gweithredu chyngaws a gyflwynwyd gan gwsmeriaid Gemini Earn, Gemini yn dweud bod yn debyg iawn i'w gleientiaid, mae hefyd wedi dioddef ymddygiad Genesis a Grŵp DCG, gan honni bod pres gweithredol y cwmni wedi “Camarwain diffynyddion am Genesis, ei gyflwr ariannol, a’i allu i weithredu fel benthyciwr cyfrifol yn rhaglen Gemini Earn.”

Mae Gemini wedi gwadu’r holl gyhuddiadau a wnaed yn ei erbyn gan ei gwsmeriaid, gan ddweud eu bod i gyd wedi arwyddo cytundeb i “gyflafareddu hawliadau’n ymwneud â rhaglen Gemini Earn” ac na ddylai’r amrywiol honiadau ac achosion gweithredu a gychwynnwyd gan y plaintiffs gael eu cyfreitha. mewn unrhyw fforwm oni bai bod Genesis hefyd yn ymwneud â'r un peth.

Mae SEC yn cyhuddo Genesis a Gemini

Ar Ionawr 12, y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau cyhuddo Gemini a Genesis gyda gwerthu gwarantau anghofrestredig fel rhan o'r cynnig Enillion. Yn unol â'r corff rheoleiddio, benthycodd Genesis yr asedau a gronnwyd gan ddefnyddwyr Gemini wrth anfon cyfran o'r elw yn ôl i Gemini, gyda'r olaf yn tynnu ffi asiant o tua 4% ac yn dychwelyd yr elw sy'n weddill i'w gwsmeriaid.

Yn ôl swyddogion SEC, roedd yn ofynnol i Genesis gofrestru’r rhaglen fel cynnig gwarantau, gyda’r Cadeirydd Gary Gensler yn ychwanegu bod y taliadau wedi’u cynllunio i adeiladu ar gamau blaenorol o’r fath i’w gwneud yn hysbys i “lwyfanau benthyca crypto a chyfryngwyr eraill” bod angen iddynt wneud hynny. cadw at gyfreithiau gwarantau prawf amser yr asiantaeth reoleiddio.

Gensler yn tystio gerbron pwyllgor goruchwylio Cyngresol. Ffynhonnell: Reuters/Evelyn Hockstein

Dywedodd y SEC fod y rhaglen Ennill wedi cael effaith uniongyrchol ar 340,000 o fuddsoddwyr syfrdanol, gan ychwanegu bod Gemini wedi codi $2022 miliwn mewn ffioedd asiant rhwng Ionawr 2022 a Mawrth 2.7 yn unig, gyda'r cwmni'n defnyddio asedau cleientiaid i hwyluso amrywiol weithgareddau benthyca yn ogystal â defnyddio mae'n gyfochrog ar gyfer benthyca personol. Yn ystod yr un cyfnod o dri mis, honnodd yr asiantaeth fod Genesis wedi cynhyrchu incwm llog o $169.8 miliwn wrth dalu $166.2 miliwn i gleientiaid (gan gynnwys Gemini) fel elw.

Roedd rhai o gefnogwyr allweddol Genesis yn cynnwys y gronfa wrychoedd crypto Three Arrows Capital ac Alameda Research Sam Bankman-Fried, dau endid sydd bellach bron yn ddi-werth.

Ffordd greigiog o'ch blaen

I gael gwell trosolwg o'r mater, estynnodd Cointelegraph at Rachel Lin, cyd-sylfaenydd a Phrif Swyddog Gweithredol SynFutures - cyfnewidfa ddatganoledig ar gyfer deilliadau crypto. Yn ei barn hi, methodd Genesis â diogelu ei risgiau portffolio yn gywir a rheoli ei drysorlys, gan adael heintiad FTX yn effeithio’n drwm ar ei fantolenni. Ychwanegodd hi:

“Nid yw Silbert wedi llwyr berchen ar y methiant hwn eto, gyda rhai yn ystyried ei weithredoedd diweddar fel tacteg stondin wrth iddynt chwilio am hylifedd brys. Yn hytrach na galw ar ofynion Gemini a’i gyd-sylfaenydd Cameron Winklevoss fel styntiau cyhoeddusrwydd, dylai’r ddwy ochr fod yn rhoi blaendaliadau defnyddwyr yn gyntaf, gan fod rhwymedigaethau cytundebol ar y ddwy ochr.”

Ac er y gallai terfyniad Gemini o'i gytundeb benthyciad meistr gyda Genesis fod yn ffordd o herio bai a chwarae'r dioddefwr, mae Lin yn credu y gallai'r symudiad fod yn bositif yn y tymor hir i adneuwyr Earn, gan ei fod yn rhoi pwysau ychwanegol ar Genesis i ad-dalu ei ddyled i Gemini. 

Nododd Lin, “Nid yw Gemini heb ei feio yn y digwyddiad hwn. Er i'r cwmni honni ei fod wedi cynnal diwydrwydd dyladwy iawn ar Genesis, mae'n amlwg nad oedd yn ddigon. O ganlyniad, dylai Gemini ysgwyddo o leiaf rhan o'r cyfrifoldeb am ei raglen Earn sydd wedi darfod. ”

Dywedodd Matthijs de Vries, sylfaenydd a phrif swyddog technoleg ar gyfer cwmni technoleg blockchain AllianceBlock, wrth Cointelegraph, er ei bod yn anodd gwybod beth yn union yw'r gwir am y sefyllfa hon, nid oes ots oherwydd bod y mater unwaith eto yn amlygu'r broblem amlwg gyda chanoli. Ychwanegodd:

“Mae rhoi eich ymddiriedaeth mewn unigolion yn lle contractau smart yn golygu eich bod yn ymddiried mewn pobl, nid technoleg. Mae'r holl faterion rydym wedi'u gweld yn 2022, ac yn parhau i'w gweld, yn gwneud yr angen am hunan-garchar yn fwyfwy pwysig. Mae bod yn berchen ar eich asedau eich hun a gallu rheoli’r asedau hyn fel y dymunwch yn hollbwysig.”

Dywedodd ymhellach nad oedd y tactegau sy'n cael eu defnyddio gan Silbert yn rhoi gwedd dda i'r cwmni. Hefyd, yn lle chwarae'r gêm o feio yn unig, mae angen i'r diwydiant cyfan ddysgu o hyn, dadleuodd de Vries. “Cafodd Blockchain ei adeiladu i gael ei ddatganoli, gan ymddiried yn eich asedau eich hun, nid unigolion pwerus,” daeth i’r casgliad.

Rhennir barn debyg gan Jeremy Epstein, prif swyddog marchnata Radix - platfform contract smart ar gyfer cyllid datganoledig (DeFi) - a ddywedodd wrth Cointelegraph fod y bennod yn atgyfnerthu ymhellach yr angen am gyfriflyfrau tryloyw a'r gwelededd a ddaw o system ariannol ddatganoledig. Yn ei farn ef, pan fo endidau canolog a all guddio eu llyfrau y tu ôl i waliau, mae'n ei gwneud yn anodd iawn meithrin ymddiriedaeth tra'n llychwino enw da'r diwydiant ymhellach. 

Diweddar: Efallai bod y Gyngres yn 'anllywodraethol', ond gallai'r Unol Daleithiau weld deddfwriaeth crypto yn 2023

Yn olaf, dywedodd Liu Sheng, datblygwr arweiniol ar gyfer Opside - pensaernïaeth tair haen aml-gadwyn ar gyfer cymwysiadau Web3 trwybwn uchel - wrth Cointelegraph na fyddai achosion o'r fath byth yn gweld golau dydd gyda DeFi a sefydliadau ymreolaethol datganoledig, gan na fydd yn rhaid i ddefnyddwyr byth ildio perchnogaeth. o'u hasedau wrth fynd ar drywydd cynnyrch. Ychwanegodd Sheng:

“Gobeithio y bydd yr ymlediad hwn o ddarparwyr gwasanaethau canolog yn mynd â ni gam yn nes at economi ddatganoledig lle gellir rheoli trachwant mewn awyrgylch mwy tryloyw. Os byddwn yn rhoi’r seilwaith cywir yn ei le, gallwn, gobeithio, argyhoeddi buddsoddwyr manwerthu ei bod yn fwy diogel delio ag endidau datganoledig.”

Mae'n ymddangos bod gweithredoedd diweddaraf y SEC wedi newid trywydd y stori gyfan, yn enwedig gyda Tyler Winklevoss yn dweud ar Ionawr 13 bod Roedd Gemini bron â chael ateb i waeau parhaus ei gwsmeriaid a bod gweithredu'r SEC yn gwbl ddiangen. Trydarodd:

Wrth i fwy o fanylion am yr achos barhau i ddod i'r amlwg, bydd yn ddiddorol gweld sut mae pethau'n parhau i weithio i'r ddau gwmni yn ogystal â'r diwydiant asedau digidol o hyn ymlaen, yn enwedig gyda'r farchnad yn mynd trwy brinder mawr o hyder buddsoddwyr. .