Adroddiad ymchwiliol interim ffeilio yn y methdaliad parhaus o Rhwydwaith Celsius yn darparu mwy o gyd-destun am ei arferion busnes ac yn dangos patrwm rhagweladwy o anghyfrifoldeb.
Mae'r adroddiad yn nodi amserlen lle, mewn ymateb i ymchwiliadau'r wladwriaeth gan New Jersey, Texas, a Kentucky ym mis Mai 2021, ceisiodd Celsius ddyhuddo rheoleiddwyr trwy baratoi cynnyrch 'Dalfa'.
Dilynwyd y tair talaith gychwynnol hyn gan Arkansas, Oklahoma, Pennsylvania, a Washington. Roedd y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) hefyd wedi cyflwyno ceisiadau neu subpoenas erbyn Awst 2021, ac ym mis Medi cyhoeddodd New Jersey a Kentucky lythyrau rhoi’r gorau iddi ac ymatal yn erbyn Rhwydwaith Celsius.
Ar ôl y terfynu-ac-ymatal hwn, derbyniodd y cwmni geisiadau ychwanegol gan y SEC, ynghyd â cheisiadau newydd gan Alabama, Massachusetts, ac Efrog Newydd; Ffeiliodd Texas i orfodi ei ataliad ei hun a ffeiliodd Washington gyhuddiadau.
Yn fyr, roedd Celsius yn cael ei dilyn ar bob ochr, gyda'r ddadl yn canolbwyntio ar y cyhuddiad ei fod yn cynnig gwarantau anghofrestredig i fuddsoddwyr heb eu hachredu.
Roedd Celsius hefyd yn rhoi sylw manwl i achos parhaus yr SEC yn erbyn cystadleuydd BlockFi. Pan setlodd BlockFi gyda'r SEC a 32 talaith ar Ddydd San Ffolant yn 2022, trodd y SEC ei sylw at Celsius, ac mae Celsius yn dechrau datblygu'r Ddalfa o ddifrif.
Roedd hwn yn benderfyniad a ddisgrifiwyd gan y prif swyddog refeniw Roni Cohen-Pavon fel un “yn bennaf yn ymwneud â nifer ac effaith ar dwf” ac roedd yn ymwneud ag aros yn hyfyw yn yr Unol Daleithiau gan na allai bellach gynnig 'Ennill' i fuddsoddwyr anachrededig.
Disgrifiodd gweithiwr arall Celsius hwn fel “chwarae amddiffynnol” i fod i “cadw rhyw fath o berthnasedd. "
Ni phennwyd dyddiad lansio'r cynnyrch yn y Ddalfa ar sail pryd y cwblhawyd y cynnig, ond yn hytrach y dyddiad pan ddaeth New Jersey i ben ac ymatal. Roedd gan Celsius swyddfa yn New Jersey, felly gallai gorfodi'r ataliad a'r ymatal yn y wladwriaeth fod wedi dod â chynnyrch Celsius Earn i ben ar draws yr Unol Daleithiau.
Sut oedd dalfa Rhwydwaith Celsius yn gweithio?
Roedd cynnyrch Dalfa Rhwydwaith Celsius yn gweithredu'n wahanol iawn i'r rhan fwyaf o gynhyrchion dalfa yn y diwydiant crypto. Yn hytrach na chreu waledi ar wahân ar gyfer pob cleient a chadw golwg ar ba asedau oedd yn ddyledus i gwsmeriaid, Celsius yn lle hynny penderfynu taflu'r holl waledi dalfa mewn un waled, dim ond yn achlysurol y dylech ei wirio, gadewch iddo gael diffygion yn rheolaidd, ac yna ei ail-lenwi o bryd i'w gilydd.
Nid dyma sut mae offrymau carcharu yn gweithredu fel arfer. Yn gyffredinol, crëir waledi ar wahân ar gyfer pob cleient a'r asedau y maent yn eu hadneuo. Mae hyn yn galluogi'r cwmni i sicrhau'n hawdd bod ei asedau yn y ddalfa yn cyfateb i'r rhwymedigaethau sydd arno i gwsmeriaid.
Darllenwch fwy: Roedd FTX a Tether yn agosach at Celsius nag y sylweddolodd unrhyw un
Cyfarwyddodd tîm cyfreithiol Celsius weithwyr i ddweud wrth gwsmeriaid a oedd yn holi am ddiogelwch eu cronfeydd bod “Celsius yn parhau i ddiogelu asedau cwsmeriaid,” hyd yn oed pan oedd diffygion yng nghyfrifon y Ddalfa.
Oherwydd y trefniant afreolus o gynnig dalfa Celsius, trosglwyddwyd holl asedau defnyddwyr yn gyntaf drwy'r prif waledi cyn cael eu hanfon i'r Ddalfa weithiau. Pwysigrwydd ymarferol hyn yw, pan brofodd y Ddalfa ddiffyg, bod y cronfeydd hynny’n cael eu defnyddio gan Rhwydwaith Celsius i ariannu ei weithgareddau, er gwaethaf yr addewid yn nhelerau’r gwasanaeth na fyddai’n “trosglwyddo, gwerthu, benthyca, nac fel arall yn ail-neilltuo” y rheini. asedau.
Yn y naw talaith lle nad oedd Celsius yn gallu argyhoeddi rheoleiddwyr i ddarparu trwyddedu digonol ar gyfer ei gynnig yn y Ddalfa, creodd fath newydd o gyfrif a ddisgrifiwyd fel cyfrif ‘dal yn ôl’. Gallai'r cyfrifon hyn dderbyn adneuon o hyd ond nid oeddent yn gymwys i ennill gwobrau. Fodd bynnag, roedd yr arian a adneuwyd yn dal i gael ei ysgubo i'r prif waledi yr oedd Celsius yn eu defnyddio ar gyfer ei weithgareddau.
Ni allai defnyddwyr â chyfrifon ataliedig ennill gwobrau, ond Gallai Celsius barhau i ddefnyddio ei asedau at ddibenion defnyddio a dibenion eraill.
Roedd llawer o'r materion hyn, yn rhannol o leiaf, yn sgil-gynnyrch systemau cadw cofnodion annigonol Celsius. Cyn mis Mai 2021, nid oedd ganddo system i olrhain asedau a rhwymedigaethau ac yn hytrach byddai'n gwirio waledi unigol yn unig. Gan ddechrau ym mis Mai 2021, dechreuodd Celsius olrhain ei asedau a'i rwymedigaethau mewn dogfen Google Sheets a fethodd yn rheolaidd â thorri'r gwahanol fathau o gyfrifon allan. Nid tan 24 diwrnod ar ôl lansio'r Ddalfa y dechreuodd yr adroddiad hwn ddangos y cyfrifon Dalfeydd wedi'u torri allan, ac roedd yn ddiffyg pan wnaethant ei ychwanegu o'r diwedd.
Fel yr eglura’r ymchwilydd yn y ffeilio: “Dewisodd Celsius ddibynnu ar gysoniadau â llaw a throsglwyddiadau asedau crypto heb reolaethau cadarn ar gyfer rhaglen y Ddalfa.” Ni thrafferthodd Celsius i ddatblygu datrysiad dalfa, gan ddewis ateb Dalfa, i brynu amser.
Am newyddion mwy gwybodus, dilynwch ni ymlaen Twitter ac Google News neu gwrandewch ar ein podlediad ymchwiliol Wedi'i arloesi: Blockchain City.
Ffynhonnell: https://protos.com/investigation-finds-celsius-custody-was-ploy-to-remain-relevant/