Ymchwilydd yn Dangos Pa mor Dlawd y Gall KYC Grymuso Troseddwyr

Galwodd ymchwilydd cwmni cyhoeddus Aurelius Capital Value Silvergate am wneud busnes gyda Huobi Global, er gwaethaf prawf cynharach o orfodi KYC gwael y gyfnewidfa.

Defnyddiodd Aurelius hanes honedig Huobi o hwyluso gwyngalchu arian ac arbrawf 2020 yn dangos pa mor hawdd oedd creu cyfrifon ffug i awgrymu bod proses fetio Silvergate yn ddiffygiol.

Cwestiynwyd Diwydrwydd Dyladwy KYC yn Silvergate

Mewn edefyn Twitter, cwestiynodd Aurelius bartneriaeth Silvergate â Huobi Global ar ôl arbrawf yn 2020 gan y cwmni fforensig Cipherblade.

Datgelodd yr arbrawf pa mor hawdd yw creu cyfrifon ffug trwy gyflwyno delweddau o enwogion wedi'u photoshopped fel lluniau adnabod. Yn 2021, fe wnaeth awdurdodau yng Ngwlad Thai a China chwalu syndicet gwyngalchu arian $124 miliwn a oedd yn manteisio ar reolaethau llac Huobi.

Daeth Banc Silvergate yn fanc o ddewis ar gyfer tua 1,600 o'r cwmnïau crypto mwyaf arwyddocaol erbyn 2019. Mae ei Rhwydwaith Cyfnewid Silvergate yn arbenigo mewn trosi rhwng arian crypto a fiat.

Darganfu ymchwilwyr hefyd gysylltiadau cythryblus rhwng Huobi a marchnadle darknet Hydra ac ni allent gysoni proses diwydrwydd dyladwy swyddogol Silvergate â'r diffygion ymddangosiadol ym mhroses fyrddio Huobi.

A Dylanwadwyd ar Broses KYC Huobi gan Justin Sun?

Mae Justin Sun, aelod bwrdd cynghori byd-eang Huobi, yn ffigwr allweddol yn y stori. Yn ôl Aurelius, dywedir bod Sun wedi partneru â Silvergate Bank i lansio'r TRON stablecoin, a beirniaid cryptocurrency sylw at y ffaith bod ganddo sylfaen dechnegol denau ac ychydig o werth. Cododd Sun $58 miliwn trwy TRON's cynnig darn arian cychwynnol yn 2017.

Yn 2019, cyfryngau Tsieineaidd cyhuddo Sun o wyngalchu arian, masnachu mewnol, a throseddau ariannol eraill. Un arall adrodd wrth y Ymyl honnwyd bod Sun wedi cymeradwyo system KYC ffug yn cyfnewid Poloniex i dderbyn cwsmeriaid newydd.

Soniodd un cyn-weithiwr Poloniex y gallai cyfrif newydd gael ei greu gyda llun o'r cymeriad cartŵn Daffy Duck.

Haul yn chwyrn gwadu yr honiadau a rhybuddiodd am y posibilrwydd o achos difenwi yn erbyn y rhai sy'n darparu honiadau ffug.

 “Rydym yn cadw’r hawl i fynd ar drywydd rhwymedïau cyfreithiol yn erbyn yr anwireddau a ddaw yn sgil unrhyw endidau. Rydym yn cael ein cynrychioli gan Harder LLP fel ein cwnsler cyfreithiol,” cadarnhaodd.

Gall Rheolaethau Gwael Arwain at Ddwyn Hunaniaeth

Rhaid i gwmnïau gwasanaethau ariannol gydymffurfio â rheolau KYC i gasglu a gwirio gwybodaeth cwsmeriaid i atal troseddwyr rhag agor cyfrifon. 

Yn ogystal, rhaid i'r broses nodi ac atal unigolion sydd wedi'u cosbi rhag agor cyfrifon yn anghyfreithlon.

Mae yna lawer o resymau dros reolaethau llac, gan gynnwys gwahanol raddau o reoliadau gorfodi KYC a Gwrth-Gwyngalchu Arian mewn awdurdodaethau amrywiol. Gall swyddogion cydymffurfio amhrofiadol sy'n cynnal archwiliadau gweledol o wybodaeth adnabyddadwy hefyd ganiatáu i actorion drwg lithro i mewn.

Weithiau mae cyfnewidfeydd crypto yn symud i ranbarthau â rheoliadau llai beichus, fel Malta, a all gyflwyno problemau eraill i gleientiaid.

Yn ôl Aurelius, Dim ond i flwch post Seychelles y gallai cleientiaid Huobi sy'n ceisio troi yn erbyn y cyfnewid oherwydd nad oedd gan y cyfnewid bresenoldeb corfforol yno. 

Hefyd, gan fod llawer o fuddsoddwyr crypto yn defnyddio cyfnewidfeydd i drosi rhwng fiat i crypto, gall rheolaethau gwan KYC ganiatáu i droseddwyr drosi crypto wedi'i ddwyn i fiat. 

Yn achos y penddelw gwyngalchu arian Tsieineaidd, y gang wedi cael manylion personol gan bobl trwy hysbysebion swyddi ffug. Yna defnyddiwyd y manylion hyn i agor cyfrifon lluosog ar gyfnewidfeydd i weithredu fel sianeli cronfeydd anghyfreithlon.

Ar gyfer y diweddaraf Be[In]Crypto Bitcoin Dadansoddiad (BTC), cliciwch yma.