Mae rheoleiddwyr Corea yn ymchwilio i fanciau dros $6.5B ynghlwm wrth bremiwm Kimchi

Mae banciau De Corea yn cael eu hymchwilio am eu rôl yn hwyluso $6.5 biliwn mewn taliadau tramor amheus sydd wedi'u cysylltu â chwmnïau sy'n cyflafareddu arian cyfred digidol. 

Yn ôl adroddiad Awst 15 gan Asia Times, gorchmynnodd y Gwasanaeth Goruchwylio Ariannol (FSS) ymchwiliad i fanciau De Corea y mis diwethaf ar ôl nodi swm sylweddol o drafodion taliad tramor ddiwedd mis Mehefin.

Canfu’r ymchwiliad fod mwyafrif y $6.5 biliwn a drosglwyddwyd dramor rhwng Ionawr 2021 a Mehefin 2022 wedi dod o gyfrifon cyfnewid crypto cyn cael eu hanfon allan o’r wlad, gan awgrymu bod rhai cwmnïau o Corea yn manteisio ar y “premiwm Kimchi (kimp).”

Premiwm Kimchi yw'r bwlch mewn prisiau arian cyfred digidol mewn cyfnewidfeydd De Corea o'i gymharu â chyfnewidfeydd tramor. Mae buddsoddwyr yn prynu crypto o gyfnewidfeydd tramor ac yn eu gwerthu ar gyfnewidfeydd Corea lleol am elw. 

Mae rheoleiddwyr wedi bod yn poeni am fasnachu premiwm Kimchi gan ei fod yn annog hedfan cyfalaf o'r wlad. 

Ar hyn o bryd, mae'r premiwm kimchi yn gymedrol o +3.37% ond roedd yn uwch na +20% mor gynnar â mis Ebrill diwethaf yn ôl y farchnad tracker CryptoQuant.

Canfu adroddiadau gan Shinhan Bank a Woori Bank fod y rhan fwyaf o'r arian a drosglwyddwyd yn gyntaf yn cael ei drosglwyddo allan o gyfnewidfeydd crypto domestig i gyfrifon corfforaethol amrywiol cwmnïau Corea.

Mae'r taliadau mawr hyn wedi codi baneri coch bod buddsoddwyr yn defnyddio symiau enfawr o arian i fanteisio ar y premiwm Kimchi, yn ôl adroddiad ar Awst 15 gan newyddion lleol allfa Asia Times.

Mae yna amheuon hefyd bod yr arian a drosglwyddir yn cael ei ddefnyddio ar gyfer gwyngalchu arian, yn ôl i allfa newyddion KBS ar Awst 14, gyda rhai gweithwyr o'r cwmnïau dienw a gyflawnodd y taliadau wedi cael eu harestio.

Roedd y cyfanswm a anfonwyd dramor yn fwy na dwbl yr hyn yr oedd yr FSS wedi disgwyl ei ddarganfod pan orchmynnodd y banciau i ymchwilio i'r mater. Adroddodd Asia Times fod disgwyl bellach i'r FSS gynnal ymchwiliadau ychwanegol ar y safle i fanciau domestig, a allai ddatgelu mwy o arian sydd wedi'i drosglwyddo.

Cysylltiedig: Mae corff gwarchod ariannol De Korea eisiau adolygu deddfwriaeth crypto 'yn gyflym': Adroddiad

Disgwylir i'r FSS nawr roi sancsiynau tuag at Shinhan a Woori am ganiatáu'r swm mwyaf o daliadau. Ysgrifennodd Asia Times fod Lee Bok-Hyeon, pennaeth yr FSS wedi dweud “Rydym yn cymryd y trafodiad cyfnewid tramor o ddifrif, ac mae sancsiynau’n anochel.”

Mae ymchwiliadau ar y safle yn parhau yn Shinhan a Woori ond byddant yn cael eu cwblhau ar Awst 19.