A allai Binance fod mewn perygl o 'rediad banc epig' ar ôl rownd ddiweddaraf FUD

• Mae tri deddfwr yr Unol Daleithiau wedi codi pryderon ynghylch lladrad, gwyngalchu arian, ac ariannu terfysgaeth o fewn cyfnewidfeydd cripto
• Efallai y bydd Binance yn wynebu 'rhediad banc epig,' honnodd John Reed Stark, cyn atwrnai SEC

Yr wythnos diwethaf, tri deddfwr yr Unol Daleithiau codi pryderon y dywedir bod Binance, y crypto-gyfnewid mwyaf yn y byd, wedi hwyluso lladrad, gwyngalchu arian ac ariannu terfysgaeth. Mewn ymateb, gwyrodd Binance ond nid oedd yn gwrthbrofi pryderon y deddfwyr yn uniongyrchol.

Gofynnodd y Seneddwyr Elizabeth Warren (D-Mass.), Chris Van Hollen (D-Md.), a Roger Marshall (R-Kan.) am wybodaeth ariannol, gan gynnwys mantolenni ers 2017. Hefyd, unrhyw ddogfennau yn ymwneud â adroddwyd ar gynllun 2018 i dynnu sylw rheoleiddwyr sydd â diddordeb ffug mewn cydymffurfiaeth. Yn ôl y Seneddwyr,

“Mae’r ychydig o wybodaeth am gyllid Binance sydd ar gael i’r cyhoedd yn awgrymu bod y cyfnewid yn fan poeth o weithgarwch ariannol anghyfreithlon sydd wedi hwyluso dros $10 biliwn mewn taliadau i droseddwyr a sancsiynau’n osgoi talu.”

Mewn gwirionedd, bu'r Seneddwyr hefyd yn cymharu gweithredoedd Binance â gweithredoedd cyfnewidiol cystadleuol iawn FTX.

Cyfeiriwyd y llythyr at Brif Swyddog Gweithredol Binance Changpeng Zhao a Brian Shroder, pennaeth yr is-gwmni Americanaidd Binance.US.

“Rydyn ni'n amddiffyn ein defnyddwyr, rydyn ni'n amddiffyn ein cwsmeriaid, rydyn ni'n gwneud popeth y mae pawb yn ei bregethu,” ymatebodd Zhao mewn datganiad Mannau Twitter sesiwn a gynhaliwyd yr wythnos diwethaf.

Yn ogystal, yn ôl Forbes diweddar adrodd, Trosglwyddodd Binance, fel FTX, $ 1.8 biliwn mewn cyfochrog i gefn arian sefydlog cwsmeriaid. Wrth wneud hynny, dosbarthodd y cyfnewid yr arian hefyd i nifer o fuddsoddwyr mawr, ychwanegodd Forbes. Zhao, o'i ran fodd bynnag, gwrthbrofi yr hawliad.

Ar y pryd, dywedodd llefarydd dienw Binance.US wrth Forbes fod y cwmni'n hyderus yng nghryfder ei weithrediadau. Mae hyn, gan gynnwys cydymffurfio â rheolau gwrth-wyngalchu arian (AML). Yn ogystal, mae'r cwmni'n cynnal cronfeydd wrth gefn 1:1 ac nid yw byth yn masnachu nac yn rhoi benthyg arian cwsmeriaid, ychwanegodd y llefarydd.

Efallai y bydd Binance yn wynebu 'rhediad banc epig'

Fodd bynnag, nid yw pryderon am weithrediadau Binance yn gyfyngedig i reoleiddwyr ac allfeydd cyfryngau yn unig.

Efallai y bydd Binance yn wynebu “rhediad banc epig,” yn ôl John Reed Stark, cyn atwrnai Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau (SEC). Binance, yn ôl i Stark, yn “fanc cysgodol” sy'n bathu ei arian ffug ei hun wrth gynnig amrywiaeth o wasanaethau ariannol heb unrhyw arolygiaeth nac archwiliad rheoleiddiol gan yr Unol Daleithiau.

Nid yw Binance, yn ôl Stark, yn ddarostyngedig i'r un rheoliadau â banciau traddodiadol ac nid yw'n dal adneuon yn yr un modd. Byddai cwsmeriaid yn cael eu torri i ffwrdd pe bai tynnu'n ôl yn cael ei atal a gallent ddod yn gredydwyr ansicredig, rhybuddiodd Stark.

Matt Senter, CTO yr app gwobrau Bitcoin Lolli, ar y llaw arall, yn credu bod Binance yn annhebygol o adael yr Unol Daleithiau.

“Byddai Binance yn cefnu ar ei safle fel arweinydd yn y diwydiant cripto trwy adael yr Unol Daleithiau a chyfaddef cyfle economaidd aruthrol i gyrraedd sylfaen ddefnyddwyr Americanaidd cyfalaf-ddwys.”

Er bod llawer yn credu bod Binance yn rhy fawr i'w fethu, mae yna ddigon o crypto-sceptics nad ydyn nhw'n ymddiried yn Binance - yn enwedig ar ôl y llanast FTX.