Mae Ymchwil Sylfaen FINRA Newydd yn Archwilio Demograffeg, Dewisiadau ac Agweddau Newidiol Buddsoddwyr

• Dechreuodd un o bob pum buddsoddwr fuddsoddi'n ddiweddar
• Buddsoddwyr Iau Yn Fwy Cyfforddus gyda Buddsoddiadau Peryglus
• Traean o Fuddsoddwyr sy'n Agored i Arian Crypto

WASHINGTON - (BUSINESS WIRE) - Ymunodd cyfran sylweddol o fuddsoddwyr â'r farchnad yn gymharol ddiweddar, mae buddsoddwyr iau yn fwy tebygol o gymryd rhan mewn ymddygiadau buddsoddi mwy peryglus ac mae traean o fuddsoddwyr yn ystyried buddsoddi mewn arian cyfred digidol. Dyma rai yn unig o'r canfyddiadau sydd wedi'u cynnwys mewn ymchwil newydd a ryddhawyd heddiw gan Sefydliad Addysg Buddsoddwyr FINRA (Sefydliad FINRA).

Yr astudiaeth, "Buddsoddwyr yn yr Unol Daleithiau: Y Dirwedd Newidiol,” yn datgelu cenhedlaeth newydd o fuddsoddwyr iau a llai profiadol sy’n dra gwahanol i genedlaethau hŷn yn eu hymddygiad a’u hagweddau buddsoddi.

“Mae’r astudiaeth yn rhoi golwg ddyfnach ar ddemograffeg newidiol buddsoddwyr a’r agweddau esblygol tuag at fuddsoddiadau. Mae’r canfyddiadau’n dangos bod buddsoddwyr iau—18 i 34 oed—yn fwy tebygol na buddsoddwyr hŷn o fuddsoddi am resymau sy’n cynnwys cyfrifoldeb cymdeithasol, adloniant neu weithgarwch cymdeithasol. Mae'r data hefyd yn dangos bod buddsoddwyr iau yn fwy cyfforddus â defnyddio apiau masnachu symudol, gan ddibynnu ar gyfryngau cymdeithasol fel ffynhonnell gwybodaeth buddsoddi a masnachu buddsoddiadau risg uwch - megis cryptocurrencies, opsiynau a stociau meme fel y'u gelwir - er bod rhai o'r rhain mae’n ymddangos bod buddsoddwyr yn llai parod ar gyfer y risgiau,” meddai Llywydd Sefydliad FINRA, Gerri Walsh.

“Gall y mewnwelediadau gwerthfawr o’r astudiaeth helpu llunwyr polisi, rheoleiddwyr ac addysgwyr i ailfeddwl am yr offer a’r sianeli sydd eu hangen i addysgu ac amddiffyn buddsoddwyr hirdymor a’r genhedlaeth gynyddol o fuddsoddwyr newydd,” ychwanegodd Walsh.

Daw'r canfyddiadau o'r elfen Arolwg Buddsoddwyr o Sefydliad FINRA Astudiaeth Galluogrwydd Ariannol Cenedlaethol 2021 (NFCS). Arolygwyd cyfanswm o 2,824 o oedolion yn yr UD gyda buddsoddiadau y tu allan i gyfrifon ymddeol rhwng Gorffennaf a Rhagfyr 2021.

Canfyddiadau Allweddol:

• Buddsoddwyr newydd. Mae gan un o bob pump o fuddsoddwyr lai na dwy flynedd o brofiad. Mae canran y buddsoddwyr a ddechreuodd fuddsoddi yn y ddwy flynedd cyn yr astudiaeth (21 y cant) bron mor fawr â'r ganran a ddechreuodd yn yr wyth mlynedd flaenorol (25 y cant).

• Ymddygiadau peryglus. Mae buddsoddwyr iau yn fwy tebygol o ymgymryd ag ymddygiad buddsoddi mwy peryglus. Mae tri deg chwech y cant o fuddsoddwyr iau yn adrodd am opsiynau masnachu, o'i gymharu â 21 y cant o'r rhai 35 i 54 oed, ac 8 y cant o'r rhai 55 a hŷn. Mae bron i chwarter (23 y cant) o fuddsoddwyr iau yn adrodd eu bod yn prynu ar yr ymyl, o'i gymharu â 12 y cant o'r rhai 35 i 54 oed, a 3 y cant o'r rhai 55 a hŷn.

• Derbyn cript. Mae canran y buddsoddwyr sy'n ystyried cryptocurrencies wedi cynyddu i 33 y cant, ac mae 27 y cant eisoes wedi'u buddsoddi - i fyny o 18 y cant a 12 y cant, yn y drefn honno, yn 2018. Ymhlith buddsoddwyr iau a'r rhai sydd â llai na dwy flynedd o brofiad, mae mwy na hanner yn cael eu buddsoddi mewn arian cyfred digidol.

• Poblogrwydd stoc Meme. Mae deunaw y cant o fuddsoddwyr yn adrodd am gyfranddaliadau masnachu GameStop, AMC neu Blackberry (a oedd yn stociau meme poblogaidd yn gynnar yn 2021). Ymhlith buddsoddwyr iau, mae bron i ddau o bob pump yn dweud eu bod yn prynu neu'n gwerthu cyfranddaliadau o'r stociau hyn, o gymharu â thua un o bob pump o'r rhai rhwng 35 a 54 oed, a dim ond 4 y cant o'r rhai 55 oed a hŷn.

• Dewisiadau platfform sy'n esblygu. Masnachu ar-lein trwy wefan yw'r dull mwyaf cyffredin o osod crefftau (62 y cant), ac yna ap symudol (44 y cant) a chysylltu â gweithiwr ariannol proffesiynol (44 y cant). Mae'r defnydd o apps symudol wedi cynyddu'n sylweddol o 30 y cant yn 2018. Mae buddsoddwyr iau a buddsoddwyr mwy newydd yn llawer mwy tebygol o ddefnyddio app symudol ar gyfer gosod crefftau nag ymatebwyr hŷn neu fuddsoddwyr mwy profiadol.

• Cymhelliant. Y prif gymhelliant i bron pob buddsoddwr yw gwneud arian dros y tymor hir (96 y cant). Fodd bynnag, mae mwyafrif mawr hefyd eisiau gwneud arian yn y tymor byr (72 y cant) a dysgu am fuddsoddi (65 y cant). Mae buddsoddwyr iau yn llawer mwy tebygol na buddsoddwyr hŷn o fuddsoddi am resymau heblaw am elw hirdymor, megis cyfrifoldeb cymdeithasol, adloniant a gweithgaredd cymdeithasol.

• Ffynonellau gwybodaeth buddsoddi. Wrth wneud penderfyniadau buddsoddi, mae buddsoddwyr yn aml yn dibynnu ar ymchwil ac offer a ddarperir gan gwmnïau broceriaeth, erthyglau busnes a chyllid, gweithwyr ariannol proffesiynol, a ffrindiau, teulu neu gydweithwyr. Ymhlith buddsoddwyr iau, mae mwyafrif (60 y cant) yn defnyddio cyfryngau cymdeithasol fel ffynhonnell gwybodaeth fuddsoddi, o'i gymharu â 35 y cant o'r rhai 35 i 54 oed, a dim ond 8 y cant o'r rhai 55 oed a hŷn. Mae dros hanner y buddsoddwyr o dan 35 yn defnyddio YouTube (56 y cant), a 41 y cant yn defnyddio Reddit. Mae YouTube hefyd ymhlith y sianel cyfryngau cymdeithasol mwyaf poblogaidd ar gyfer gwybodaeth fuddsoddi ar gyfer pob oedran yn gyffredinol (28 y cant).

• Dryswch ffioedd. Nid yw llawer o fuddsoddwyr yn ymwybodol o'r ffioedd amrywiol y gallent eu talu am fuddsoddi neu'n ddryslyd yn eu cylch. Nid yw dros un o bob pump o fuddsoddwyr (21 y cant) yn meddwl eu bod yn talu unrhyw fath o ffi am fuddsoddi, a dywed 17 y cant nad ydynt yn gwybod faint y maent yn ei dalu. Ymhlith perchnogion cronfeydd cydfuddiannol, mae bron i ddau o bob pump (38 y cant) yn credu nad ydynt yn talu ffioedd na threuliau cronfeydd cydfuddiannol.

• Dewis cyflwyno datgeliad. Mae e-bost (38 y cant) wedi goddiweddyd post corfforol (30 y cant) fel y dull mwyaf poblogaidd ar gyfer derbyn datgeliadau. Mae ffafriaeth ar gyfer e-bost wedi cynyddu ers 2015, tra bod ffafriaeth ar gyfer post corfforol wedi gostwng.

• Gwybodaeth buddsoddwyr isel. Nifer cyfartalog yr atebion cywir ar gwestiwn 10 Cwis Gwybodaeth Buddsoddwr yn 4.7. Mae mwy na dau o bob pump o ymatebwyr (44 y cant) yn meddwl bod perfformiad buddsoddiad yn y gorffennol yn ddangosydd da o ganlyniadau yn y dyfodol. Mae llai na thraean (29 y cant) yn deall mai prif fantais cronfeydd mynegai dros gronfeydd a reolir yn weithredol yn gyffredinol yw ffioedd a threuliau is.

Ynglŷn â Sefydliad Addysg Buddsoddwyr FINRA

Mae Sefydliad Addysg Buddsoddwyr FINRA yn cefnogi ymchwil arloesol a phrosiectau addysgol sy'n rhoi'r wybodaeth, y sgiliau a'r offer i Americanwyr nad ydynt yn cael eu gwasanaethu'n ddigonol i wneud penderfyniadau ariannol cadarn trwy gydol eu hoes. I gael rhagor o wybodaeth am fentrau Sefydliad FINRA, ewch i www.finrafoundation.org.

Ynglŷn â FINRA

Mae FINRA yn sefydliad dielw sy'n ymroddedig i ddiogelu buddsoddwyr a chywirdeb y farchnad. Mae'n rheoleiddio un rhan hanfodol o'r diwydiant gwarantau - cwmnïau broceriaeth sy'n gwneud busnes gyda'r cyhoedd yn yr Unol Daleithiau. Mae FINRA, a oruchwylir gan yr SEC, yn ysgrifennu rheolau, yn archwilio ac yn gorfodi cydymffurfiaeth â rheolau FINRA a chyfreithiau gwarantau ffederal, yn cofrestru personél brocer-delwyr ac yn cynnig addysg a hyfforddiant iddynt, ac yn hysbysu'r cyhoedd sy'n buddsoddi. Yn ogystal, mae FINRA yn darparu gwyliadwriaeth a gwasanaethau rheoleiddio eraill ar gyfer marchnadoedd ecwiti a dewisiadau, yn ogystal ag adrodd ar fasnach a chyfleustodau diwydiant eraill. Mae FINRA hefyd yn gweinyddu fforwm datrys anghydfod ar gyfer buddsoddwyr a chwmnïau broceriaeth a'u gweithwyr cofrestredig. Am ragor o wybodaeth, ewch i www.finra.org.

Cysylltiadau

Rita De Ramos (646) 315-7255