Nexo i dalu dirwy o 45 miliwn i SEC

Ym mis Medi y llynedd, Cafodd Nexo ei siwio mewn wyth talaith yr UD am honnir iddo werthu gwarantau anghofrestredig. 

Cyhuddodd yr achos cyfreithiol, a ffeiliwyd yng Ngoruchaf Lys Talaith Efrog Newydd, Nexo o hyrwyddo a gwerthu gwarantau ar ffurf cyfrif arian rhithwir sy'n dwyn llog o'r enw Ennill Cynnyrch Llog (EIP). 

Mewn gwirionedd roedd EIP yn addo enillion uchel, ac nid oedd yn ymddangos ei fod wedi'i gofrestru fel contractau buddsoddi fel sy'n ofynnol gan gyfraith y wladwriaeth. 

Cytundeb Nexo gyda'r SEC

Ar ôl pedwar mis, cytunodd Nexo â'r SEC ar setliad lle cytunodd i dalu $ 45 miliwn. 

Mae adroddiadau Datganiad swyddogol SEC yn nodi bod y cwmni wedi cytuno i dalu $45 miliwn mewn cosbau a rhoi'r gorau i'w gynnig anghofrestredig o gynhyrchion benthyca arian cyfred digidol. 

Roedd RhYY mewn gwirionedd yn caniatáu adenillion ar adneuon o log a dalwyd gan y rhai a fenthycodd yr arian hwnnw. Mewn achosion o'r fath, mae cyfreithiau llawer o daleithiau yn ei gwneud yn ofynnol i'r rhai sy'n darparu'r gwasanaeth hwn gael awdurdodiad penodol ar ôl ei gofrestru gyda rheoleiddwyr, ond nid oedd Nexo wedi gwneud hynny. 

Arweiniodd hyn at gosbi a therfynu'r gwasanaeth. 

Mae adroddiadau datganiad swyddogol y cwmni yn dweud y bydd y gwasanaeth EIP yn cael ei atal yn yr Unol Daleithiau yn unig, ond mae gan lawer o wledydd eraill gyfreithiau tebyg hefyd. Mae'r setliad gyda'r SEC yn ganlyniad i gŵyn a ffeiliwyd yn yr Unol Daleithiau, tra hyd yn hyn nid yw'n ymddangos bod cwynion tebyg wedi'u ffeilio mewn awdurdodaethau mawr eraill. 

Sylw'r SEC

Mae'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) yn honni bod EIP wedi caniatáu i fuddsoddwyr yr Unol Daleithiau gynnig eu hasedau crypto i Nexo yn gyfnewid am addewid i ennill llog yn gyfnewid. 

Mae hyn yn gwneud RhYY yn warant, ac felly ni ellid eithrio cynnig a gwerthu'r cynnyrch ariannol hwn rhag cofrestru gyda'r SEC.

Roedd y cytundeb gyda Nexo yn bosibl oherwydd bod y cwmni'n rhoi'r gorau i gynnig EIP i fuddsoddwyr newydd yr Unol Daleithiau yn wirfoddol, ac yn rhoi'r gorau i dalu llog ar gronfeydd newydd a ychwanegwyd at gyfrifon EIP presennol buddsoddwyr yr Unol Daleithiau. 

Yn gyfnewid, cytunodd Nexo i dalu'r ddirwy er nad oedd wedi cyfaddef nac yn gwadu honiadau'r SEC. 

Cadeirydd SEC Gary Gensler meddai, gan ddweud: 

“Fe wnaethon ni gyhuddo Nexo o fethu â chofrestru ei gynnyrch benthyca crypto manwerthu cyn ei gynnig i’r cyhoedd, gan osgoi gofynion datgelu hanfodol a gynlluniwyd i amddiffyn buddsoddwyr. Nid yw cydymffurfio â'n polisïau cyhoeddus â phrawf amser yn ddewis. Lle nad yw cwmnïau crypto yn cydymffurfio, byddwn yn parhau i ddilyn y ffeithiau a’r gyfraith i’w dal yn atebol.”

Diddorol hefyd yw'r hyn a ychwanegodd Cyfarwyddwr Is-adran Gorfodi SEC, Gurbir S. Grewal: 

“Nid ydym yn poeni am y labeli sy’n cael eu rhoi ar offrymau, ond eu realiti economaidd. A rhan o'r realiti hwnnw yw nad yw asedau crypto wedi'u heithrio o'r deddfau gwarantau ffederal. Os ydych chi'n cynnig neu'n gwerthu cynhyrchion sy'n gyfystyr â gwarantau o dan gyfreithiau sydd wedi'u hen sefydlu a chynsail cyfreithiol, yna ni waeth beth rydych chi'n ei alw'n gynhyrchion hynny, rydych chi'n ddarostyngedig i'r cyfreithiau hynny ac rydyn ni'n disgwyl cydymffurfiaeth. ”

Ymateb Nexo

Mae Nexo yn galw'r setliad hwn gyda rheoleiddwyr yr Unol Daleithiau yn a “penderfyniad tirnod”, a dywed fod y setliad hwn yn cau pob ymchwiliad aml-flwyddyn i'r cwmni. 

Mae hefyd yn ychwanegu nad yw rheoleiddwyr ffederal yr Unol Daleithiau yn honni bod y cwmni wedi bod yn gysylltiedig â thwyll neu arferion busnes twyllodrus, na bod cwsmeriaid wedi cael eu niweidio neu eu camarwain. 

Yn fyr, dim ond torri rheol fiwrocrataidd yn unig yw hyn, er yn un sy'n amddiffyn buddsoddwyr. 

Mae Nexo wedi cydweithredu'n llawn â'r ymchwiliad o'r diwrnod cyntaf, ac mae'r setliad yn ganlyniad bron i ddwy flynedd o waith. Maent hyd yn oed yn datgan bod y cwmni wedi'i gydnabod fel arloeswr, fel Uber ac Airbnb, a'i fod yn darparu atebion arloesol mewn amgylchedd cyflym. 

Cyd-sylfaenydd Anthony Trenchev dywedodd trwy ddweud: 

“Rydym yn fodlon â’r penderfyniad unedig hwn sy’n rhoi diwedd ar yr holl ddyfalu ynghylch cysylltiadau Nexo â’r Unol Daleithiau yn ddiamwys. Gallwn nawr ganolbwyntio ar yr hyn rydyn ni'n ei wneud orau - adeiladu atebion ariannol di-dor ar gyfer ein cynulleidfa fyd-eang.”

Diolchodd hefyd i'r comisiynwyr a fu'n ymwneud â'r ymchwiliad am eu hamser, eu hymdrech a'u hymroddiad. 

Y cyd-sylfaenydd arall, Kosta Kantchev, wedi adio:

“Rydym yn hyderus y bydd tirwedd reoleiddiol gliriach yn dod i’r amlwg yn fuan, a bydd cwmnïau fel Nexo yn gallu cynnig cynhyrchion sy’n creu gwerth yn yr Unol Daleithiau mewn modd sy’n cydymffurfio, a bydd yr Unol Daleithiau yn cadarnhau ei safle ymhellach fel peiriant arloesi’r byd. ”

dyfodol Nexo

Erys dau beth pwysig i'w deall. 

Y cyntaf yw p'un ai yn hwyr neu'n hwyrach y bydd Nexo yn gallu cynnig cynhyrchion tebyg yn yr UD sydd wedi'u cofrestru'n briodol. 

Yr ail yw a fydd y gwaharddiad de facto hwn ar gynnig cynhyrchion fel EIP yn yr Unol Daleithiau yn cael ei ymestyn i wledydd eraill, fel y rhai yn Ewrop. 

Mae gan Nexo wreiddiau Ewropeaidd, gan mai Bwlgareg yw ei sylfaenwyr, ac mae'n debyg bod ganddo lawer o gwsmeriaid yn Ewrop hefyd. 

Yn y cyfamser, mae ei docyn NEXO, yr oedd ei bris wedi gostwng o dan $0.62 ym mis Rhagfyr, heddiw wedi codi uwchlaw $0.84, cynnydd o 30% yn ystod y tri deg diwrnod diwethaf. 

Mae'r pris yn dal i fod 79% yn is na'r uchaf erioed ym mis Mai 2021, a 63% yn is na mis Ebrill 2022, ond nid yw eto wedi disgyn yn is nag isafbwyntiau Mehefin 2022 pan gyffyrddodd â $0.56.