Ty Wall Street Journal (WSJ) Adroddwyd ddydd Mawrth bod Adran Gwasanaethau Ariannol Talaith Efrog Newydd (NYDFS) wedi dirwyo'r broceriaeth ar-lein adran masnachu cryptocurrency Robinhood $30 miliwn am droseddau honedig o gwrth-wyngalchu arian (AML) a safonau seiberddiogelwch (Awst. 2).
Cyn i'r cwmni fynd yn gyhoeddus, datgelodd Robinhood yr ymchwiliad mewn ffeil gyda'r Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid, a lansiwyd gan yr NYDFS ym mis Mawrth. T
Yn ôl adroddiadau, Robinhood, “wedi methu â chynnal ac ardystio rhaglenni gwrth-wyngalchu arian a seiberddiogelwch sy’n cydymffurfio,” fel y nodwyd yng nghamau gorfodi crypto cyntaf rheoleiddiwr cyllid Talaith Efrog Newydd. Yn ogystal, rhaid i Robinhood logi ymgynghorydd diduedd i asesu ei gydymffurfiaeth.
Ymhellach yn ôl yr adroddiad, penderfynodd arholiad goruchwylio NYDFS ac ymchwiliad gorfodi dilynol fod Robinhood Crypto wedi achosi “methiannau sylweddol,” a arweiniodd at “ddiffygion yn rheolaeth a goruchwyliaeth y cwmni o’i raglenni cydymffurfio,” gan gynnwys methiannau i gynnal diwylliant o cydymffurfio neu ddyrannu adnoddau i'r rhaglenni, yn enwedig wrth i'r cwmni ehangu'n gyflym.
Mae adroddiad chwarterol diweddaraf Robinhood yn datgelu, erbyn diwedd mis Mawrth, fod ganddo tua 15.9 miliwn o gwsmeriaid gweithredol misol. Yn ôl yr adroddiad, datgelodd y gorfforaeth archwiliwr a thaliad NYDFS mewn ffeil Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid (SEC) y llynedd.
Roedd y Ddeddf Cyfrinachedd Banc a rhaglen gydymffurfio AML ar gyfer Robinhood yn brin o staff ac ni allent drosglwyddo'n ddigon cyflym o'i system monitro trafodion â llaw, yn ôl ymchwiliad NYDFS. Fe wnaeth y cwmni hefyd ddiystyru rheoliadau diogelu defnyddwyr trwy fethu â phostio rhif ffôn penodol ar gyfer cwynion cleientiaid ar ei wefan, yn ôl yr ymchwiliad.
“Rydym wedi gwneud cynnydd sylweddol o ran adeiladu rhaglenni cyfreithiol, cydymffurfio a seiberddiogelwch sy’n arwain y diwydiant, a byddwn yn parhau i flaenoriaethu’r gwaith hwn er mwyn gwasanaethu ein cwsmeriaid yn y ffordd orau.” meddai Cheryl Crumpton, Cwnsler Cyffredinol Ymgyfreitha a Gorfodi Rheoleiddiol Cyswllt Robinhood mewn datganiad ddydd Mawrth.
A oedd yr ysgrifen hon yn ddefnyddiol?
Ffynhonnell: https://coinpedia.org/news/robinhood-faces-the-wrath-of-nydfs-fined-30-million/