Banc Llofnod yn Wynebu Cyfreitha Dros Ymwneud â Thwyll FTX

Fe wnaeth y cwmni masnachu algorithmig Statistica Capital ffeilio achos cyfreithiol gweithredu dosbarth tybiedig yn erbyn y Banc Llofnod cript-gyfeillgar am ei wybodaeth honedig o gyfuno cronfa rhwng cyfnewid methdalwr FTX ac Alameda Research.

Mae Statistica yn honni, yn erbyn ei gyngor, bod Signature Bank wedi anfon arian a fwriadwyd ar gyfer FTX i gyfrifon banc Alameda gan ddefnyddio ei rwydwaith taliadau Signet gan ddechrau ym mis Mehefin 2020. Mae Signet, rhwydwaith blockchain â chaniatâd, yn galluogi trosglwyddiadau arian rownd y cloc trwy'r ERC- bathu a llosgi- 20 o “tocynnau signet.”

Statistica Yn Honno Llofnod Banc Wedi Methu â'i Ddyletswydd Ymddiriedol

Yn ôl Ystadegau ffeilio llys, Trosglwyddodd FTX adneuon cwsmeriaid o gyfrifon Alameda gan ddefnyddio “tendr anghyfreithiol” o'r enw “e-arian.” Er y gallai cwsmeriaid FTX gadarnhau bod arian wedi'i ychwanegu at eu cyfrifon, mae Statistica yn honni nad oedd cronfeydd cwsmeriaid wedi gadael cyfrifon Alameda. Honnir bod FTX a Sam Bankman-Fried wedi defnyddio blaendaliadau cwsmeriaid i estyn benthyciadau i Alameda, gan fynd cyn belled â chynnig llinell gredyd o $65 biliwn i’r gronfa gwrychoedd methdalwr. 

Mae adroddiadau cymudo o gronfeydd cwsmeriaid FTX gydag arian Alameda wrth wraidd achos troseddol yn erbyn cyn Brif Swyddog Gweithredol FTX Sam Bankman-Fried, sy'n wynebu wyth cyhuddiad yn yr Unol Daleithiau, gan gynnwys gwyngalchu arian a thwyll gwifren. Mewn cwyn sifil ar wahân, mae'r SEC wedi siwio Sam Bankman-Fried am gamliwio perthynas FTX ag Alameda i fuddsoddwyr.

Yn ôl Statistica, roedd Signature yn fwriadol yn prosesu trafodion yn groes i delerau ac amodau FTX ac wedi methu â chyflawni ei rôl ymddiriedol i gwsmeriaid.

Ddoe, Binance cyhoeddodd cynlluniau i atal trosglwyddiadau banc USD ar Chwefror 8, 2023, am resymau heb eu datgelu. Yn gynharach, mae'n hysbyswyd cwsmeriaid y byddai Signature Bank ond yn cefnogi trosglwyddiadau SWIFT o $100,000 neu fwy rhyngddo'i hun a chwsmeriaid Binance, gan roi hygrededd i ddyfalu bod ataliadau yn gysylltiedig â Signature Bank.

Cyfnewidiadau Canolog ar ôl Gyda Llai o Opsiynau i Gyflawni Rôl Hanfodol

Mae'r ddaear yn crebachu'n araf o dan draed cyfnewidfeydd mwyaf canolog y byd wrth i fanciau sy'n cael eu hysbeilio gan rybuddion rheoleiddiol a chwympiadau crypto geisio ymbellhau oddi wrth y diwydiant. Mae cyfnewidfeydd canolog yn gwasanaethu fel ar-rampiau fiat-i-crypto hanfodol ar gyfer masnachwyr crypto a buddsoddwyr. Gallai ecsodus torfol partneriaid bancio effeithio ar allu cyfnewidfeydd i oroesi straen parhaus y farchnad.

Cyhoeddodd Signature Bank ddechrau mis Rhagfyr 2022 y byddai’n torri $8-$10 biliwn ar ei adneuon cysylltiedig â crypto, gyda’i Brif Swyddog Gweithredol yn pwysleisio “nad banc crypto yn unig ydyn ni.” Yn ddiweddarach benthycodd $3.8 biliwn gan Fanciau Benthyciad Cartref Ffederal.

Flwyddyn ddiwethaf, Provorp Bancorp, banc Massachusetts, yn gwerthu benthyciadau amhariad a wnaed i glowyr crypto i dorri ei bortffolio asedau digidol 50%. Yn Ch4 2022, gostyngodd y cwmni fenthyciadau a gefnogir gan rigiau mwyngloddio 40% o'i gymharu â Ch3 ac mae'n disgwyl parhau i leihau ei bortffolio crypto yn 2023.

Metropolitan Bank o Efrog Newydd cyhoeddodd byddai'n cau ei fertigol crypto ar Ionawr 9, 2023, oherwydd "newidiadau materol yn yr amgylchedd rheoleiddio." Bu'n rhaid i Metropolitan ddychwelyd arian i gwsmeriaid Voyager Digital, broceriaeth crypto Canada a ffeiliodd am fethdaliad y llynedd. 

Mae Silvergate Eisiau Bod yr Un Diwethaf yn Sefyll, ond A yw hynny'n Dda i Crypto?

Mae erlynwyr yr Unol Daleithiau wedi lansio a ymchwiliad i mewn i'r rôl a chwaraeir gan Crypto-gyfeillgar Silvergate Bank yn y twyll FTX. Honnir bod Silvergate wedi galluogi trosglwyddiadau arian mawr ar draws ei Rwydwaith Cyfnewid Silvergate heb fonitro digonol. Yn 2017, datblygodd Silvergate Capital Rwydwaith Cyfnewid Silvergate i ganiatáu trosglwyddiadau fiat-crypto rhwng cwmnïau crypto a buddsoddwyr, ar yr amod bod y ddau yn gwneud busnes â Silvergate. 

Yn ddiweddar, goroesodd Silvergate rediad o $8.1 biliwn ar godi arian ernes trwy werthu gwarantau a deilliadau a benthycodd $10 biliwn gan fanciau benthyciadau cartref i gryfhau ei sefyllfa ariannol. Mae Prif Swyddog Gweithredol Silvergate, Alan Lane, a drodd y banc o gwmni eiddo tiriog yn bennaf i gwmni sy'n canolbwyntio ar cripto yn 2013, eisiau sicrhau'r gymuned crypto na fydd y banc yn cyfalafu yn fuan.

“Yr hyn rydyn ni’n ceisio ei gyfleu yw ein bod ni yma; rydyn ni yma am y daith hir," Dywedodd Prif Swyddog Gweithredol Alan Lane ddiwedd mis Ionawr 2023. Mae dadansoddwyr hefyd wedi awgrymu bod cyfyngiadau trosglwyddo Binance Signature Bank yn golygu y gallai ildio cyfran o'r farchnad i Silvergate.

Fodd bynnag, bydd cyfnewidfeydd crypto yn gobeithio y bydd mwy o fanciau yn dod ar y bwrdd i leihau'r siawns o un pwynt methiant.

Ar gyfer y diweddaraf Be[In]Crypto Bitcoin Dadansoddiad (BTC), cliciwch yma.