Roedd erlynwyr yr Unol Daleithiau yn edrych i mewn i ddelio Signature Bank â chleientiaid crypto pan gaeodd rheoleiddwyr y sefydliad yn sydyn ar Fawrth 12. Dywedodd y rheolyddion y byddai cadw'r banc ar agor yn fygythiad i sefydlogrwydd y system ariannol gyfan.
Roedd ymchwilwyr yr Adran Gyfiawnder yn Washington a Manhattan yn ymchwilio i weld a oedd banc Signature wedi cymryd digon o ragofalon i atal gwyngalchu arian posibl cleientiaid, megis sgrinio ymgeiswyr cyfrif a gwirio am weithgaredd amheus.
Honnodd dau berson a ofynnodd am aros yn ddienw yn breifat fod SEC yr UD hefyd yn ymchwilio i'r sefyllfa.
Gwrthododd swyddogion yr Adran Gyfiawnder, Swyddfa Twrnai UDA yn Manhattan a SEC wneud sylw. Dywedodd pennaeth SEC y byddent yn ymchwilio ac yn cynnal achosion gorfodi pe byddent yn dod o hyd i dorri'r deddfau gwarantau ffederal.
Nid yw’r banc a’i staff wedi’u cyhuddo o gamwedd ac ni allant wynebu unrhyw gamau yn ystod yr ymchwiliad. Dywedodd y rheoleiddwyr eu bod wedi colli ffydd yn y banc oherwydd iddo fethu â darparu data dibynadwy a chyson.
Mae cyrff gwarchod ariannol a chynrychiolwyr yr Adran Gyfiawnder wedi rhybuddio busnesau sy'n trin arian cyfred digidol neu arian parod cysylltiedig dro ar ôl tro i fod yn ofalus wrth nodi cwsmeriaid a sicrhau bod llif arian at ddibenion cyfreithiol. Mae'n ofynnol i fanciau dynnu sylw awdurdodau ffederal at unrhyw drafodion amheus.
Mae rheoleiddwyr yn dwysáu'r pwysau ar fanciau
Daw methiant Signature ar ôl diffygion Silicon Valley Bank gan SVB Financial Group a Silvergate Capital Corp., y ddau ohonynt yn darparu ar gyfer y diwydiant cryptocurrency.
Er mwyn lleihau risgiau posibl i'r system ariannol, mae rheoleiddwyr wedi rhoi pwysau ar fanciau a chwmnïau rheoleiddiedig eraill i leihau eu hamlygiad i arian cyfred digidol ac asedau eraill.
Yn ôl Bloomberg, edrychodd yr Adran Gyfiawnder ar ryngweithiadau Silvergate â chyfnewidfa FTX Fried Sam Bankman sydd bellach wedi darfod ac Alameda Research. Mae'r SEC ac erlynwyr ffederal hefyd yn ymchwilio i dranc Banc Silicon Valley, gan gynnwys unrhyw doriadau posibl o reoliadau masnachu gan werthiannau stoc swyddogion gweithredol.
Ffynhonnell: https://crypto.news/signature-bank-was-under-criminal-investigation-ahead-of-closure/