Mae Silvergate yn wynebu galwadau o'r newydd am eglurder ynghylch delio â FTX ac Alameda

• Mae deddfwyr yr Unol Daleithiau yn ceisio manylion gan Silvergate Bank ynghylch ei gysylltiadau â FTX ac Alameda.
• Derbyniodd Silvergate lythyr tebyg y llynedd ond ni allai roi ymateb boddhaol.

Mae grŵp o Seneddwyr Bipartisan yr Unol Daleithiau wedi dod â Banc Silvergate o dan y chwyddwydr am ei berthynas â chyfnewidfa crypto fethdalwr FTX a chwaer gwmni Alameda Research.

Anfonodd y Seneddwyr Elizabeth Warren, John Kennedy, a Roger Marshall eirio cryf llythyr i gwmni rhiant y banc, Prifddinas Silvergate, gan geisio eglurder ar ei ymwneud ag ymerodraeth crypto aflwyddiannus Sam Bankman-Fried. 

Roedd ymateb cychwynnol Silvergate yn anfoddhaol

Daeth y llythyr lai na deufis ar ôl llythyr tebyg ymholiad ei anfon at y banc gan y Seneddwyr ym mis Rhagfyr 2022. Nid oedd y deddfwyr yn fodlon ag ymdrechion Silvergate i ddal manylion yn ôl oherwydd ei fod yn “wybodaeth oruchwyliol gyfrinachol.”

“Yn syml, nid yw hyn yn sail resymegol dderbyniol,” dywedasant mewn ymateb i ymateb anghyflawn ac anghyflawn Silvergate. 

Gan nodi ymwneud y banc â defnydd amhriodol FTX o arian cwsmeriaid, mae'r deddfwyr wedi mynnu atebion i amrywiol gwestiynau yn ymwneud â'i fesurau rheoli risg, proses diwydrwydd dyladwy ac atebolrwydd yn dilyn y llithriadau sylweddol. 

O ran arferion rheoli risg Silvergate, gofynnodd y seneddwyr i'r banc ddarparu manylion penodol am ei bolisïau a'i weithdrefnau, yr hyn a ddatgelodd eu diwydrwydd dyladwy, pe baent erioed wedi nodi unrhyw ddrwgweithredu gan FTX a'i endidau cysylltiedig, a'r hyn a wnaeth swyddogion banc gydag unrhyw wybodaeth o'r fath.

Roedd Prif Swyddog Risg Silvergate, Tyler Pearson, hefyd yn destun pryder. Gofynnwyd iddo pam ei fod yn parhau i fod yn rhan bwysig o'r tîm rheoli risg er gwaethaf y methiannau gyda FTX ac Alameda. At hynny, holwyd ef a oedd swyddogion gweithredol banc yn cael eu dal yn atebol am y methiannau hyn.

Gofynnodd y deddfwyr hefyd i Silvergate am eu cydymffurfiaeth â'r Gronfa Ffederal, nifer yr arholiadau a gynhaliwyd, a'r problemau gyda'u diwydrwydd dyladwy. Yn ogystal, roedd yn rhaid i'r banc ateb ynghylch archwiliadau annibynnol a gynhaliwyd, pwy a gynhaliodd yr archwiliadau hyn, ac a oedd unrhyw broblemau'n cael eu nodi. Dywedodd y deddfwyr eu bod yn disgwyl yr atebion i'w hymholiadau erbyn 12 Chwefror 2023.