Mae cysylltiadau Silvergate ag FTX yn wynebu craffu o'r newydd gan seneddwyr

Mae sawl seneddwr o'r UD yn ceisio manylion newydd gan Silvergate Capital am ei wybodaeth am ddrwgweithredu FTX, yn ôl a Jan. 31 adroddiad gan Bloomberg.

Mae'r seneddwyr sy'n gyfrifol am yr ymchwiliad yn cynnwys beirniad cryptocurrency a nodwyd Elizabeth Warren (D-Mass.) yn ogystal â Roger Marshall (R-Kan.) a John Kennedy (R-La.)

Yn ôl llythyr a gafwyd gan Bloomberg, honnodd seneddwyr nad oedd Silvergate wedi ateb eu cwestiynau blaenorol yn drylwyr gan ddweud nad yw pryderon ynghylch cyfrinachedd “yn sail resymegol dderbyniol” dros fethiant y banc i ddatgelu gwybodaeth. Fe wnaethant ychwanegu bod gwybodaeth yn ddyledus i'r Gyngres a'r cyhoedd am rôl Silvergate yng nghwymp FTX.

Gofynnodd y grŵp o seneddwyr hefyd i Silvergate ddatgelu a oedd yn ymwybodol bod FTX wedi cyfarwyddo defnyddwyr i wifro arian i gyfrif Alameda yn Silvergate - enghraifft o gamreoli cronfa a adroddwyd gyntaf fis Tachwedd diwethaf. Gofynnodd y seneddwyr hefyd i Silvergate a oedd yn tynnu sylw at unrhyw drafodion amheus. At hynny, gofynnwyd i Silvergate am ei broses diwydrwydd dyladwy a chanlyniadau adolygiadau ac archwiliadau allanol.

Mewn man arall yn y llythyr, sylwodd y seneddwyr fod Silvergate wedi cael a Benthyciad o $4.3 biliwn gan y Banc Benthyciadau Cartref Ffederal - system fancio a noddir gan y llywodraeth - yn dilyn cwymp FTX yn hwyr yn 2022. Ychwanegwyd bod Silvergate yn dibynnu ar y banc fel benthyciwr pan fetho popeth arall. Gofynnodd y grŵp o seneddwyr i Silvergate sut y mae'n bwriadu defnyddio'r benthyciad hwnnw.

Mynnodd yr un seneddwyr yn flaenorol atebion gan Silvergate mewn a llythyr cyffelyb yn Rhagfyr. Er i Silvergate ddyfynnu rheolau cyfrinachedd bryd hynny, datgelodd fod ei berthynas ag Alameda Research yn rhagflaenu sefydlu FTX. Dywedodd hefyd ei fod yn adolygu trafodion yn ymwneud â'r ddau gwmni. Ychwanegodd y banc ei fod yn cynnal diwydrwydd dyladwy ar ei gleientiaid, gan ailadrodd a datganiad a wneir i’r cyhoedd yn gynharach y mis hwnnw.

Mae gan Silvergate tan Chwefror 13 i ymateb i'r rownd ddiweddaraf o gwestiynau. Nid yw'n glir pa gamau a gymerir os na fydd yn ymateb, er bod adroddiad Bloomberg yn awgrymu y gallai seneddwyr fynd trwy reoleiddwyr bancio i gael y wybodaeth y gofynnwyd amdani.