Mae Rheoleiddiwr Estonia yn Sicrhau nad oes unrhyw Gynlluniau i Wahardd Cryptocurrency

Ddydd Sul, fe wnaeth Weinyddiaeth Gyllid Estonia chwalu adroddiadau y byddai'n gwahardd perchnogaeth a masnachu cryptocurrency. Yn ôl eu deddfwriaeth ddrafft newydd ar gyfer darparwyr gwasanaeth asedau rhithwir (VASPs), ni fydd cwsmeriaid yn cael eu gwahardd rhag bod â asedau rhithwir yn eu meddiant neu eu masnachu. 

Llywodraeth Estonia ar Crypto

Daeth y datganiad yn dilyn adroddiadau y byddai'r ddeddfwriaeth a gynlluniwyd i bob pwrpas yn gwahardd cyllid datganoledig (DeFi) a waledi nad ydynt yn gaethiwed. Mae waled heb garchar yn caniatáu i ddefnyddwyr reolaeth lwyr dros eu cryptocurrency a'u bysellau cyfrinachol.

Mae'r honiadau heb gefnogaeth yn nodi y byddai deddfau gwrth-wyngalchu arian arfaethedig y llywodraeth yn gwahardd unigolion rhag bod yn berchen a masnachu arian cyfred digidol. Cyfeiriodd y trydariad at ddeddfwriaeth newydd a gynigiwyd mewn bil a basiwyd gan Senedd Estonia ar Ragfyr 23.

Nododd Gweinyddiaeth Gyllid Estonia mewn datganiad bod y ddeddfwriaeth yn anelu at dynhau safonau gwrth-wyngalchu arian (AML) ar gyfer VASPs. Bydd hyn yn lleihau creu cyfrifon anhysbys yn sylweddol.

Fodd bynnag, gellid cymhwyso meini prawf awgrymedig y Weinyddiaeth Gyllid ar gyfer VASPs i ddatblygwyr waledi datganoledig, a fyddai angen cwrdd â rhwystrau cyllido sylweddol. Os bydd y bil yn pasio, bydd gofyn i VASPau Estoneg adnabod eu cleientiaid wrth gynnig cyfrifon neu waledi.

Eglurhadau ar y Bil arfaethedig

On Dydd Llun, rhyddhaodd Weinyddiaeth Gyllid Estonia dudalen wybodaeth wedi’i diweddaru yn mynd i’r afael â chwestiynau cyffredin am y ddeddfwriaeth a gynlluniwyd. Yn ôl y Weinyddiaeth, y bil newydd yw ymateb Estonia i argymhellion FATF ar reoliad VASPs.

Yn ôl y datganiad, roedd Uned Cudd-wybodaeth Ariannol Estonia (FIU), a ddechreuodd drwyddedu VASPs yn 2017, yn rhy lac wrth sefydlu meini prawf cychwynnol ar gyfer darparwyr gwasanaeth crypto.

Yn 2020, y FIU dirymu trwyddedau mwy na 1,000 o fusnesau cryptocurrency oherwydd nad oedd ganddynt unrhyw gysylltiadau ag Estonia. Fodd bynnag, rhaid i VASP trwyddedig o Estonia weithredu yn Estonia neu fod â “chysylltiad amlwg” â'r wlad o dan y ddeddfwriaeth newydd.

Mae'r bil newydd hefyd yn galw am ofynion cyfalaf VASP mwy serth. Bellach bydd yn ofynnol i VASPs gael isafswm cyfalaf cyfranddaliadau o 125,000 ewro (tua $ 141,000) neu 350,000 ewro (tua $ 395,000), yn dibynnu ar y gwasanaethau a ddarperir.

Cadarnhaodd y Weinyddiaeth fod diffiniad y bil o a VASP yn ddarostyngedig i ddiffiniad FATF, sy'n cynnwys cyfnewidfeydd crypto, cyhoeddwyr, a rhai platfformau sy'n cynorthwyo'r offrymau cychwynnol o ddarnau arian.

Mae'r FATF wedi ychwanegu cymwysiadau datganoledig, gan gynnwys waledi heb garchar, at ei ddiffiniad newydd o VASP. Mae'r canllaw FATF yn ei gwneud hi'n glir nad yw apiau DeFi yn VASPs. Fodd bynnag, mae'r diffiniad o a VASP yn ymestyn i “grewyr, perchnogion, a gweithredwyr neu bobl eraill sydd â rheolaeth neu ddylanwad sylweddol” yng nghytundebau DeFi.

Pwysleisiodd y Weinyddiaeth nad yw'r bil yn gwahardd unrhyw wasanaethau a bod yn rhaid i gwmnïau sy'n dymuno darparu gwasanaethau o'r fath yn Estonia ddilyn rheoliadau AML. Bellach mae'n rhaid i'r mesur basio'r Senedd i'w gymeradwyo a dod i rym yn hanner cyntaf 2022.