Mae Adran Trysorlys yr UD yn symud ymlaen tuag at fynd i'r afael ag anhysbysrwydd waledi crypto heb eu lletya fel rhan o strategaeth ehangach Joe Biden i fynd i'r afael â chyllid anghyfreithlon sy'n ymwneud ag asedau digidol.
Yn dilyn dwy reol arfaethedig gan y Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) yn 2020 sy’n gorfodi adrodd ar drafodion ar achosion heb eu lletya waled trafodion sy'n fwy na $10,000, tra hefyd yn gorfodi banciau i gasglu gwybodaeth am gwsmer a'u gwrthbarti ar gyfer unrhyw drafodiad sy'n fwy na $3,000 yn ymwneud â waled heb ei gynnal, cadarnhaodd Dirprwy Ysgrifennydd Trysorlys yr UD Wally Adeyemo fod asiantaeth y llywodraeth wedi gwneud cynnydd.
Yn siarad yn Consensws 2022, cadarnhaodd Adeyemo:
“…rydym yn gweithio i fynd i’r afael â’r risgiau unigryw sy’n gysylltiedig â waledi heb eu lletya…Yn sylfaenol, mae angen i sefydliadau ariannol wybod gyda phwy y maent yn trafod ac yn gwneud busnes i sicrhau nad ydynt yn gwneud taliadau i droseddwyr, endidau a sancsiwn, neu eraill. O ran waledi heb eu lletya, rydym yn gweithio i roi’r wybodaeth sydd ei hangen arnynt i osgoi hwyluso’r mathau hyn o daliadau anghyfreithlon.”
Daeth craffu cynyddol ar waledi heb eu lletya i'r amlwg ar ôl i sancsiynau gael eu gosod ar Ffederasiwn Rwseg yn dilyn ei oresgyniad o'r Wcráin. Fodd bynnag, prin yw'r dystiolaeth bod Rwsiaid wedi defnyddio crypto i osgoi cosbau o'r fath.
Adran y Trysorlys: Ni fydd Rheol Teithio yn amharu ar breifatrwydd
Heb fynd i fanylion, aeth Adeyemo ymlaen i ddisgrifio'r Rheol Teithio, a fyddai'n datgelu hunaniaeth wirioneddol anfonwyr a derbynwyr arian arian cyfred digidol i'r holl sefydliadau ariannol sy'n ymwneud â thrafodiad, er mwyn diogelu cenedlaethol. diogelwch a gorfodi Deddf Cyfrinachedd Banc.
Er mwyn mynd i'r afael â phryderon am droseddau preifatrwydd, dywedodd Adeyemo fod yr asiantaeth yn benderfynol o ddrafftio rheoliadau sydd o fudd i nod ehangach diogelwch cenedlaethol wrth ganiatáu arloesi mewn technolegau talu.
“Mae safle rhyngwladol America a'i gallu i ddiogelu ein diogelwch cenedlaethol yn dibynnu i raddau helaeth ar ein harweinyddiaeth ariannol fyd-eang. Rydyn ni yn y llywodraeth yn gwybod fel rydych chi'n gwybod bod dyfodol y system ariannol fyd-eang yn gynyddol ddigidol.”
Mae gwthio rheoleiddiol yn dod o sawl cyfeiriad
Daw ymateb Adran y Trysorlys yn dilyn a gorchymyn gweithredol a gyhoeddwyd gan Arlywydd yr UD Joe Biden ar gyfer asiantaethau lluosog y llywodraeth i ymchwilio i cryptocurrencies. Mae'r asiantaethau hyn yn cynnwys Adran y Trysorlys, y Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid, a Swyddfa'r Rheolwr Arian.
Adran 7 o'r Gorchymyn Gweithredol cyfeiriadau risgiau sy'n gysylltiedig â seiberdroseddu sy'n ymwneud â cryptocurrencies a thasgau Ysgrifennydd y Trysorlys a chwe swyddog llywodraeth arall gyda chyflwyno atodiadau atodol i'r llywydd, gan ddisgrifio eu barn ar “risgiau cyllid anghyfreithlon a berir gan asedau digidol, gan gynnwys arian cyfred digidol, stablau, CBDCs, a thueddiadau yn y defnydd o asedau digidol gan actorion anghyfreithlon” o fewn 90 diwrnod i’w cyflwyniadau i asiantaeth arall, y Gyngres Strategaeth Genedlaethol ar gyfer Goresgyn Terfysgaeth a Chyllid Anghyfreithlon Arall.
O fewn 120 diwrnod o gyflwyno i Gyngres y Strategaeth Genedlaethol ar gyfer Goresgyn Terfysgaeth a Chyllid Anghyfreithlon Arall, byddai angen i Ysgrifennydd y Trysorlys ac eraill gyflwyno cynllun rhyngasiantaethol cydgysylltiedig ar gyfer lliniaru risgiau cyllid anghyfreithlon.
Mae Adran y Trysorlys yn ymuno â'r Seneddwr Cynthia Lummis (R-Wyo) a'r Seneddwr Kirsten Gillibrand (D-NY) a ryddhaodd reoliadau drafft yn gynharach yr wythnos hon. Er iddo gael ei gyflwyno’n ddiweddar, ni fydd y bil newydd yn dod i rym tan o leiaf 2023, gan fod etholiadau canol tymor sydd ar ddod yn flaenoriaeth. Yn ei ffurf bresennol, mae'r bil yn esbonio pa fathau o stablecoins fyddai'n cael eu caniatáu, pa cryptocurrencies sy'n dod o dan awdurdodaeth y CFTC, ac sy'n dod o dan gylch gorchwyl y SEC.
Beth ydych chi'n ei feddwl am y pwnc hwn? Ysgrifennwch atom a dywedwch wrthym!
Ymwadiad
Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.
Ffynhonnell: https://beincrypto.com/us-treasury-department-on-track-to-regulate-unhosted-wallets/