Cronfeydd Hedfan yr Unol Daleithiau Yn Syllu ar Fuddsoddiadau Binance gan Erlynwyr

Mae gan y diwydiant arian cyfred digidol yn unig wedi'i naddu allan o 2022 trychinebus ond y mae y gwagle eto mor flêr ag ydoedd. Mae'r datganiad hwn yn fwriadol yng nghanol ymchwiliad gan awdurdodau'r Unol Daleithiau i fuddsoddiadau cronfeydd rhagfantoli yn Binance, y gyfnewidfa crypto fwyaf yn ôl cyfaint masnachu dyddiol.

Yn ôl erthygl a ymddangosodd gyntaf ar The Washington Post, mae erlynwyr ffederal ar hyn o bryd yn cloddio i gronfeydd rhagfantoli America a'u hymwneud â'r gyfnewidfa yn Malta.

Binance Yn Sbotolau Dros Honiadau Gwyngalchu Arian

Treuliodd Prif Swyddog Gweithredol Binance, Changpeng Zhao (CZ), y rhan orau o fis Rhagfyr yn amddiffyn ei gyfnewid dros yr hyn a alwodd yn FUD (Ofn, Ansicrwydd ac Amheuaeth). Fodd bynnag, maen nhw'n dweud lle mae mwg, mae'n debygol y bydd tân.

Mae'n ymddangos bod erlynwyr yr Unol Daleithiau yn argyhoeddedig bod 'tân' yn llosgi yng nghoffrau Binance yn methu â gollwng gafael ar ymchwiliad hirsefydlog i ganllawiau gwyngalchu arian posibl.

Yn ystod y misoedd diwethaf, gofynnodd swyddfa atwrnai UDA ar gyfer Ardal Orllewinol Seattle i gwmnïau penodol ildio cofnodion o'u sgyrsiau â chyfnewidfa CZ. Mae'r Washington Post, yn dyfynnu dau berson sy'n gyfarwydd â'r mater, er yn ddienw ar hyn o bryd, a adolygodd un o'r subpoenas.

Mae arbenigwyr cyfreithiol o'r farn ei bod yn bosibl na fydd y subpoenas, nad ydynt wedi'u hadrodd o'r blaen, yn arwain at gyhuddiadau cyfreithiol. Am y tro, mae trafodaethau'n canolbwyntio ar y posibilrwydd o setliad gyda Binance, tra'n ystyried a oes gan yr honiadau ddigon o bwysau i warantu ditiadau yn erbyn un o'r cwmnïau mwyaf dylanwadol yn crypto.

Datgelodd cyfweliad diweddar gyda Patrick Hillmann, prif swyddog strategaeth Binance, fod y cyfnewid yn sgwrsio â “bron bob rheolydd ledled y byd yn ddyddiol.” Er, ni wnaeth cais am sylw ar ymchwiliad yr Unol Daleithiau gan Joshua Stueve, llefarydd yr Adran Gyfiawnder ddwyn unrhyw ffrwyth.

Daw ymchwiliad awdurdodau UDA yng nghanol cwymp dramatig cyfnewidfa FTX Sam Bankman-Fried. Mewn geiriau eraill, mae hyn yn digwydd pan fydd y diwydiant crypto yn cydbwyso'n ofalus ar edau rhydd. Mae arbenigwyr a ffigurau allweddol yn y gofod yn edrych ymlaen at fwy o graffu gyda'r nod o sicrhau bod buddsoddwyr yn cael eu hamddiffyn rhag delio â llond llaw o bobl mewn swyddi pwerus.

Mae ymchwilwyr yn edrych ar batrwm pryderus sy'n achosi cwymp crypto cewri fel Celsius, fis Gorffennaf diwethaf. Roedd Celsius yn un o fenthycwyr mwyaf Alameda Research FTX. Fe wnaeth Alameda Research, cangen fasnachu cyfnewidfa FTX Fried, ffeilio am fethdaliad ym mis Tachwedd.

Er bod CZ yn un o gefnogwyr arwyddocaol cynharaf FTX, fe wnaeth ei benderfyniad i dynnu'r ryg, gan werthu ei ddaliadau yn FTT, tocyn a gyhoeddwyd gan y gyfnewidfa yn y Bahamas, gynyddu'r ffrwydrad ym mis Tachwedd. Yn dilyn penderfyniad Binance, rhuthrodd cwsmeriaid i dynnu eu harian o FTX, gan achosi gwasgfa hylifedd, yn debycach i sefyllfa rhedeg banc.

Sylw'n Troi At y Gyfnewidfa yn Malta

Mae'n ymddangos bod rheoleiddwyr yn sero i mewn ar Binance, y cyfnewidfa crypto mwyaf, er gwaethaf CZ peintio ei hun fel hyrwyddwr ar gyfer goruchwyliaeth. Yn ystod cynhadledd yn Indonesia yn hwyr y llynedd, dywedodd Prif Swyddog Gweithredol Binance, “bydd rheoleiddwyr yn gywir yn craffu ar y diwydiant hwn yn llawer, yn galetach o lawer, sydd yn ôl pob tebyg yn beth da.”

Fodd bynnag, nid Binance yw'r uned SI ar gyfer cydweithredu â rheoleiddwyr ariannol. Mewn gwirionedd, mae'n parhau i rwystro ymdrechion rheoleiddwyr ac asiantaethau gorfodi'r gyfraith, yn unol â syniadau arbenigwyr cyfreithiol. Ni chynhaliodd Binance KYC ers blynyddoedd lawer, gan adael i gwsmeriaid brynu a gwerthu crypto heb nodi eu hunain yn briodol. Mae'r sefyllfa hon wedi ei gwneud hi'n hawdd i unigolion gwyngalchu arian gyflawni eu gweithgareddau troseddol heb i neb sylwi, yn ôl John Ghose, cyn-erlynydd o Adran Gyfiawnder yr Unol Daleithiau.

Mae Binance's Hillmann yn cyfaddef, nid oedd y gyfnewidfa yn Malta yn cydymffurfio â gosod safonau rheoleiddio yn ystod blynyddoedd cynnar ei dwf cyflym. Fodd bynnag, mae'n pwysleisio bod Binance yn ystod y blynyddoedd diwethaf wedi canolbwyntio ar raglenni cydymffurfio rheoleiddiol ac mae'n cydweithio â gorfodi'r gyfraith i bysgota troseddwyr o'i lwyfannau crypto.

“Dros y ddwy flynedd ddiwethaf, mae’r cwmni wedi newid ei osgo’n llwyr. Nawr bod gennym yr adnoddau hynny, rydym yn hawdd yn un o'r partïon mwyaf rhagweithiol i nodi, rhewi a chael yr arian yn ôl, ”meddai Hillmann.

Chainalysis, un o'r diwydiant cripto y darparwyr data gorau, a adroddwyd yn 2022 bod troseddau ar sail crypto wedi cyrraedd y lefel uchaf erioed o $14 biliwn yn 2021 o ddim ond tua $4.6 biliwn yn 2017 – y flwyddyn y sefydlwyd Binance. Serch hynny, yn ystod y cyfnod hwn tyfodd mabwysiadu crypto yn esbonyddol, tra bod canran y trafodion anghyfreithlon cyffredinol wedi gostwng.

Yn ei farn ef ac yn seiliedig ar ei brofiad helaeth, mae Ghose yn credu bod ymchwilwyr yn sero i mewn ar Binance am ei law yn groes i Ddeddf Cyfrinachedd Banc. Mae'r gyfraith yn mynnu bod pob sefydliad ariannol yn gwirio hunaniaeth eu cwsmeriaid ac yn adrodd am yr holl weithgareddau a ystyrir yn amheus, yn enwedig y rhai sy'n taro deuddeg fel gwyngalchu arian ac osgoi talu treth ymhlith paramedrau eraill.

Mae Ghose yn esbonio y gallai'r subpoenas fod yn craffu ar berthynas Binance â chwsmeriaid yn yr Unol Daleithiau. Fodd bynnag, nid oes gan y cyn-erlynydd wybodaeth uniongyrchol am yr ymchwiliad i gyfnewidfa crypto mwyaf y byd.

 “Sail y taliadau hynny yw a oes cwsmeriaid o’r Unol Daleithiau. Os oes cwsmeriaid o’r Unol Daleithiau, mae taliadau am osgoi’r gofynion gwyngalchu arian, ”esboniodd Ghose i The Washington Post.

Sut Mae Cyfnewidfa Zhao yn Ymateb?

Mae Binance yn arwain ei hun fel hyrwyddwr blaenllaw ar gyfer cydymffurfiaeth reoleiddiol. Roedd y cyfnewid yn ffurfio bwrdd cynghori byd-eang dan gadeiryddiaeth Max Baucus, cyn seneddwr y Democratiaid o Montana, a oedd yn llysgennad yr Unol Daleithiau i Tsieina, yn ystod gweinyddiaeth Obama. Mae'n fraint i'r bwrdd gael David Plouffe, cyn brif gynghorydd yng ngweinyddiaeth Obama. Ym mis Rhagfyr, ymunodd y bwrdd yn swyddogol â'r Siambr Fasnach Ddigidol, cymdeithas lobïo crypto sy'n byw yn Washington.

“Llogodd Binance.US, platfform masnachu Palo Alto, Calif. sy’n eiddo i Zhao, ddau gwmni lobïo allanol newydd a lansio pwyllgor gweithredu gwleidyddol, gan ganiatáu iddo godi arian o’i rengoedd ei hun a dosbarthu’r elw fel cyfraniadau ymgyrch, ffederal cofnodion yn dangos. Ac fe gyflogodd cyn asiant yr FBI BJ Kang, a gyfarwyddodd chwilwyr proffil uchel o fasnachu mewnol ar Wall Street, fel ei bennaeth ymchwiliadau cyntaf, ”adroddodd y Washington Post.

Er gwaethaf yr adroddiadau hyn a gadarnhawyd, dywedodd llefarydd ar ran Binance.US nad oedd gan y cwmni unrhyw fwriad i gyflawni unrhyw roddion gwleidyddol. Yn ôl Carlos Gomez, prif swyddog buddsoddi Cronfa Asedau Crypto Belobaba, mae Changpeng Zhao yn “ceisio gwneud y peth iawn” trwy gynnal trafodaethau gydag arweinwyr y llywodraeth er mwyn meithrin rheoleiddio a helpu i arbed cwmnïau crypto sy'n wynebu ansefydlogrwydd ariannol a achosir gan y cyfnod hir. -rhedeg gaeaf crypto.

Mewn geiriau eraill, mae CZ ar hyn o bryd yn gwerthu ei hun fel “person dibynadwy” ar adegau pan allai crypto ddefnyddio pobl fwy gonest. Fodd bynnag, mae'n amlwg bod Zhao yn colli ymddiriedaeth ei gwsmeriaid ac yn gyflym.

Gwelodd y cyfnewid dros $3 biliwn mewn tynnu arian yn ôl mewn cyfnod byr o 24 awr ym mis Rhagfyr. Adroddodd Nansen, cwmni dadansoddeg crypto, fod y cronfeydd a adawodd y cyfnewid yn fwy na'r adneuon net, gan ei gwneud yn y tynnu'n ôl mwyaf a gofnodwyd mewn un diwrnod o'r gyfnewidfa.

Mae buddsoddwyr yn poeni, yn ôl Carol Alexander, guru crypto ac athro cyllid o Brifysgol Sussex. Mae masnachwyr cyfaint mawr, a elwir yn boblogaidd fel morfilod “yn dechrau symud allan o Binance wrth i bwysau rheoleiddio gynyddu,” canodd.

Treuliodd CZ y rhan fwyaf o'r dyddiau cynnar ym mis Rhagfyr yn argyhoeddi'r byd bod ei gyfnewidfa mewn iechyd da yn ariannol a bod ganddi ddigon o gronfeydd wrth gefn i gefnogi blaendaliadau cwsmeriaid. Honnodd llefarydd ar ran y cwmni ym mis Rhagfyr “y gallai pob defnyddiwr dynnu eu hasedau o Binance ac y bydd y cwmni’n parhau i weithredu fel arfer.”

Diflannodd yr hawliadau yn gyflym i awyr denau wrth i archwilydd y cwmni, Mazars atal perthynas â phob busnes crypto, gan gynnwys Binance yn yr un mis Rhagfyr. Yn ôl pob tebyg, daethpwyd i’r penderfyniad “oherwydd pryderon ynghylch y ffordd y mae’r cyhoedd yn deall yr adroddiadau hyn.”

Gwelwyd bod Binance yn gwrthdaro â Mazars dros yr archwiliadau, gan ddweud eu bod yn “drydydd parti,” tra bod yr archwilydd yn cyfrif nad oedd yr adroddiad asesu yn gyfystyr â sicrwydd neu farn gyfreithiol-rwym.

Yn ôl Vivian Sang, athro cyfrifeg ym Mhrifysgol Minnesota, fe wnaeth Mazars wrthod ei hun oherwydd “byddai rhoi barn archwilio neu sicrwydd ar ei adolygiad o gronfeydd wrth gefn Binance yn cynyddu’r risg o gael ei siwio’n sylweddol os daw i’r amlwg yn ddiweddarach nad oes gan Binance. digon o arian i dalu am asedau cwsmeriaid.”

Yn y cyfamser, gallai'r ymchwiliad gan awdurdodau'r Unol Daleithiau daro wal os ydyn nhw'n dod i ddysgu efallai nad yw Binance yn ddarostyngedig i gyfreithiau America. Cafodd y cwmni ei eni yn Tsieina - symudodd i Japan ac yn ddiweddarach i Malta i chwilio am awdurdodaeth cript-gyfeillgar. Ar ben hynny, ers 2020 mae CZ wedi pwysleisio nad oes gan ei gwmni bencadlys swyddogol.

Yn ôl Reuters ac a adroddwyd hefyd gan The Washington Post, “Mae Binance Holding Ltd., cwmni cregyn sy'n gweithredu sawl is-gwmni Binance, wedi'i leoli yn Ynysoedd Cayman, ond mae Zhao hefyd wedi'i gysylltu â dwsinau o unedau busnes ledled y byd, gan gynnwys yn y Ynysoedd Virgin Prydeinig, Singapôr, Iwerddon, Liechtenstein a’r Seychelles.”

Mae arbenigwyr yn y diwydiant wedi dweud bod llwyddiant Binance yn ganlyniad i hyrwyddo a gwerthu deilliadau cripto ariannol peryglus sy'n caniatáu i ddefnyddwyr gymryd rhan mewn betiau trosoledd uchel wrth ddyfalu ar docynnau digidol fel Dogecoin, prosiect crypto ar thema cŵn.

Mae cynhyrchion ariannol o'r natur hon wedi'u gwahardd yn yr UD, gyda Binance yn cloi cwsmeriaid o America allan. Mae'r gyfnewidfa, ers 2019, wedi cloi cwsmeriaid yn yr UD rhag cael mynediad i'r gyfnewidfa alltraeth, gan gefnogi deilliadau.

Mae gan Binance.US, is-gwmni Binance yn yr Unol Daleithiau restr ddethol o asedau ar ei ddewislen. Dywedir bod y cwmni'n gweithredu'n annibynnol ar ei chwaer blatfform crypto mwy, Binance.com.

Yr Unol Daleithiau, Ciwba, Rhanbarth y Crimea, Iran, Syria a Gogledd Corea yw rhai o'r rhanbarthau cyfyngedig ar wefan Binance. Er gwaethaf y cyfyngiad, mae rhai pobl yn yr Unol Daleithiau yn honni eu bod yn gallu osgoi'r wal. Mae fideos o sut i gael mynediad at gynhyrchion Binance.com ar YouTube a Reddit o'r Unol Daleithiau.

Er gwaethaf yr honiadau, Binance trwy ei swyddog strategaeth, Hillmann yn dweud bod y bylchau wedi cael eu profi ac nid yw'n ymddangos i weithio. “Nid oes unrhyw allu i unrhyw ddefnyddiwr heddiw yn yr Unol Daleithiau allu cyrchu Binance.com,” meddai.

Pwysleisiodd cyfweliadau a gynhaliwyd gan The Washington Post yn cynnwys cronfeydd gwrychoedd sy'n canolbwyntio ar cripto fod gan y cwmnïau gyfrifon gyda Binance.US er gwaethaf eu dewislen gyfyngedig o asedau masnachadwy. Dywedodd rhai cronfeydd gwrychoedd nad ydynt yn defnyddio unrhyw un o gynhyrchion Binance.com ac mae'n well ganddynt Coinbase, un o'r ychydig gwmnïau crypto a restrir yn gyhoeddus.

Ar y llaw arall, mae Binance yn honni ei fod yn gwmni sy'n parchu'r gyfraith ac yn cydweithredu ag ymchwilwyr. Er gwaethaf yr honiad hwn, nid yw Binance.com wedi'i gofrestru â Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol Adran y Trysorlys, na FinCEN, er mai dyma'r gofyniad sylfaenol i gydymffurfio â'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc.

Erthyglau cysylltiedig: