Rheoleiddwyr yr UD yn Lansio Ymchwiliad Swyddogol i Ddegiadau Silvergate-FTX

Yn flaenorol, gorfodwyd Silvergate, un o lawer o gredydwyr i gymryd colledion enfawr oherwydd i FTX fynd o dan, i ddiswyddo 40% o'i staff.

Gwaethygwyd yr ergyd hon i'w fusnes gan biliynau o ddoleri mewn benthyciadau sylweddol a gymerwyd i dalu am rediad banc posibl yr oedd y sefydliad yn ofni y gallai ddigwydd ar ôl cwymp FTX.

Silvergate yn Y Gadair Boeth

Er y gall benthyciadau gwerth biliynau o ddoleri ymddangos yn gyfartal ar gyfer cwrs banciau arferol, mae'r cerrynt a dynnwyd allan gan Silvergate honnir yn cyfateb i'r rhan fwyaf o'i gronfeydd arian parod presennol.

“Mae eich banc “nawr yn dal tua $4.6 biliwn mewn arian parod,” y mwyafrif helaeth - $4.3 biliwn - a sicrhawyd ganddo fel blaendaliad gan yr FHLB. Trwy ddefnyddio’r FHLB fel ei “fenthyciwr swyddogaethol pan fetho popeth arall,” mae Silvergate wedi cyflwyno risg marchnad crypto ymhellach i’r system fancio draddodiadol.”

Mae mantolen y banc hefyd yn edrych waeth traul, ar ôl wynebu colled o $1 biliwn dros y chwarter diwethaf – a gostyngiad o 20% ym mhris cyfranddaliadau mewn oriau masnachu estynedig ddydd Iau.

Dim Cyhuddiadau Swyddogol Hyd yn hyn

Er bod yr archwiliad presennol i ymwneud Grŵp FTX â Silvergate, y tro hwn, wedi'i wneud yn rhinwedd ei swydd, nid oes unrhyw gyhuddiadau wedi'u lefelu eto, yn ôl i Bloomberg.

Yn lle hynny, nod yr ymchwiliad presennol, sy'n cael ei gydlynu gan DOJ yr UD, yw datgelu faint roedd rheolwyr Silvergate yn ei wybod mewn gwirionedd am drafodion busnes FTX. Yn enwedig os oeddent yn amau ​​​​bod camymddwyn ariannol yn cael ei gyflawni trwy gyfrifon banc a ddelir gan Silvergate, a fyddai wedi gorfodi'r banc i adrodd am y cyfnewid i'r awdurdodau.

Os daw i'r amlwg mai dim ond mater o gyfrinachedd banc nodweddiadol yw atebion osgoi Silvergate, bydd yr ymchwiliad yn debygol o ddod i ben, er gyda mwy o wybodaeth am strategaethau bancio FTX.

Am y tro, mae Silvergate wedi cadarnhau ei fod wedi cyflawni diwydrwydd dyladwy ar gyfer pob endid yn y Grŵp FTX yr oedd ganddo gysylltiadau ag ef, gan ddechrau gyda chwmni Alameda Research yn 2018. Mae'n werth nodi hefyd, ar wahân i archwiliadau mewnol, Silvergate - a oedd ag enw da yn ôl y sôn. am gydymffurfio'n fawr ag awdurdodau - yn cael ei archwilio'n flynyddol gan y Gronfa Ffederal ac archwilwyr annibynnol.

Fodd bynnag, efallai nad oedd yr archwiliadau hyn yn ddigon llym. Ar wahân i ymchwiliad DOJ, mae Silvergate hefyd yn wynebu achos cyfreithiol posibl o weithredu dosbarth gan fuddsoddwyr eraill, a gyhuddodd y banc yn ôl y sôn o fygu eu rheolaethau ariannol a'u harchwiliadau.