VASPs a WSPs y mae'n rhaid iddynt gofrestru ar y gofrestr OAM

Mae llawer wedi'i ddweud a'i ysgrifennu, ac mewn sawl man, am y rhwymedigaeth i VASPs a WSPs gofrestru ar y gofrestr a gedwir gan yr OAM a'r archddyfarniad MEF a'i rhoddodd ar waith yn y diwedd.

Fel yr ysgrifennwyd o'r blaen, mae'r archddyfarniad yn gadael y cyfieithydd gyda'r dasg lletchwith o ddatrys nifer o faterion: sef nodi'n gywir y pynciau sydd eu hangen i gofrestru, o ystyried nad yw'r ddarpariaeth yn ddigon clir ac nad yw'n nodi'r llwyfannau cyfnewid a waled digidol yn unig. ; effeithiau ar VASPs a WSPs sy'n gweithredu o wledydd y tu allan i'r UE, o ystyried bod yr archddyfarniad yn crybwyll yn benodol fel pynciau sy'n ofynnol i gofrestru yn y gofrestr dim ond gweithredwyr Eidalaidd a'r rhai sydd wedi'u lleoli mewn aelod-wladwriaethau eraill yr UE, ac yn y blaen.

Ond mae un mater y mae angen adfyfyrio a ffocws arbennig arno: yr agwedd sancsiynau a'r mecanweithiau a'r pwerau posibl i atal busnes yr endidau hynny sy'n gweithredu. heb gael ei gofnodi yn y gofrestr.

Sut mae'r OAM wedi'i drefnu a pha fathau o VASPs a WSPs sy'n ofynnol i gofrestru?

I fframio'r cwestiwn, mae angen inni gymryd cam yn ôl a deall beth yw swyddogaeth wirioneddol y gofrestr a gedwir gan y Amam yw a beth yw'r rolau, swyddogaethau a phwerau o'r actorion sy'n troi o'i gwmpas: o'r OAM ei hun, i'r Nuclei di Polizia Valutaria, i'r FIU, ac ati.

Nawr, nid yw'r gofrestr hon yn gymaradwy, o ran pwrpas a swyddogaeth, â'r nifer o gofrestrau cymhwyso y darperir ar eu cyfer yn y system genedlaethol ac a reoleiddir hefyd ar lefel Ewropeaidd, i fod yn gymwys i'w derbyn y mae angen dangos gofynion addasrwydd arbennig iddi, boed hynny o ran sgiliau proffesiynol, o ran anrhydedd, neu o ran dibynadwyedd asedau. 

Darperir ar gyfer y rhwymedigaeth i berthyn i'r math hwn o gofrestr pan mai'r bwriad yw rheoleiddio mynediad iddi gweithgareddau neu broffesiynau o effaith gymdeithasol arbennig a danteithfwyd: proffesiynau meddygol, proffesiynau eraill lle mae buddiannau cleientiaid pwysig yn cael eu trin (cyfreithwyr, cyfrifwyr, ac ati), gweithgareddau bancio ac ariannol, lle mae cynilion (a warchodir yn gyfansoddiadol) neu fuddiannau gwarchodedig eraill, megis diogelu defnyddwyr, ac ati, yn cael eu yr effeithir arnynt.

Yn gyffredinol, mae gan fynediad i'r mathau hyn o gofrestrau swyddogaeth awdurdodi a chymhwyso yn amodol ar oruchwyliaeth gan gyrff (gorchmynion proffesiynol, Banc yr Eidal, Consob, Ivass, ac ati, yn dibynnu ar y math o weithgaredd).

Gelwir ar y cyrff hyn, yn gyntaf ac yn bennaf, i canfod ac asesu meddiant y gofynion cymhwystra y darperir ar ei gyfer gan reoliadau'r sector (hefyd trwy weithdrefnau cystadleuol), ac yna mae ganddynt bwerau rheoli treiddgar, cosbi ac atal perfformiad y gweithgaredd mewn modd afreolaidd neu ddifrïol.

Mae achos y gofrestr OAM ar gyfer VASPs a WSPs yn hollol wahanol.

Yn gyntaf oll, mae'n amlwg mai dim ond at ddibenion monitro perfformiad y gweithgaredd y mae cofnod yn y gofrestr, at ddibenion gwrth-wyngalchu arian (ond hefyd, yn ymhlyg, at ddibenion rheoli treth), ac nid at ddibenion dilysu. meddu ar ofynion cymhwyster penodol.

Mewn gwirionedd, er mwyn cofrestru ar y gofrestr, nid yw'r ddeddfwriaeth yn darparu ar gyfer unrhyw ofyniad arall heblaw cael swyddfa gofrestredig neu breswylfa yn yr Eidal. At hynny, yn unol ag Erthygl 17 bis co. 8 ter o Archddyfarniad Deddfwriaethol 141/2010, er mwyn cael cofrestriad nid oes angen unrhyw fath o weithdrefn asesu, ond hysbysiad syml gan bersonau sy'n gweithredu neu'n bwriadu gweithredu yn yr Eidal.

Er gwaethaf hyn, mae cofrestru yn y gofrestr, yn unol â pharagraff 1 o'r un Erthygl 17 bis, yn a cyflwr sine qua nid ar gyfer ymarfer proffesiynol y gweithgaredd. Felly, mae gan y math hwn o gofrestriad a swyddogaeth galluogi ac awdurdodi.

Dyna’r darlun cyffredinol.

Beth sy'n digwydd os yw gweithredwr yn cyflawni'r math hwn o weithgaredd heb fod wedi'i gofrestru?

Mae'n werth cofio, cyn belled ag y gwyddom, bod yna lawer o lwyfannau, a ddefnyddir yn eang yn yr Eidal, sydd wedi dewis peidio â chofrestru gyda'r gofrestr OAM ac i ddiystyru, de facto, y farchnad Eidalaidd.

Er gwaethaf hyn, bydd defnyddwyr Eidalaidd a fydd yn parhau i ddefnyddio gwasanaethau'r llwyfannau hyn.

Felly, beth allai ddigwydd?

Un o'r argyhoeddiadau mwyaf eang yw, yn yr achos hwn, gallai'r safle y darperir y gwasanaethau drwyddo gael ei gau.

Ai dyma'r achos mewn gwirionedd? Nid yw'r mater mor syml.

Gawn ni weld beth mae'r rheolau yn ei ddweud.

Paragraff 5 o Erthygl 17 bis o Archddyfarniad Deddfwriaethol 141/2010 yn cymhwyso ymarfer y gweithgaredd hwn fel cam-drin ac yn darparu ar gyfer dirwy weinyddol o rhwng €2,065 a €10,329. 

Os mai dyma’r unig ganlyniad mewn perygl i’r rhai sy’n gweithredu heb gofrestru ar y gofrestr, byddai llawer i’w ddweud am effaith ataliol y sancsiwn hwn, os bydd rhywun yn ystyried mai’r cyfraniad untro ar gyfer cofrestru yn y gofrestr ar gyfer personau cyfreithiol yn cyfateb i swm sylweddol o 8,300 ewro.

Paragraff 8b o Erthygl 17a hefyd yn datgan bod:

“Gyda’r archddyfarniad y cyfeirir ato yn y paragraff hwn, sefydlir mathau o gydweithredu rhwng y Weinyddiaeth Economi a Chyllid a’r heddluoedd, sy’n addas i wahardd darparu gwasanaethau sy’n ymwneud â defnyddio arian rhithwir gan ddarparwyr nad ydynt yn cydymffurfio â’r adroddiadau. rhwymedigaeth”.

Erthygl 6 paragraff 2 o archddyfarniad MEF 13.1. 2022, felly, yn dilyn y ddarpariaeth hon, yn sefydlu y gall yr uned heddlu arian arbennig, adrannau'r Guardia di Finanza a'r heddluoedd ganfod “yr ymarfer anawdurdodedig ar diriogaeth Gweriniaeth yr Eidal o wasanaethau sy'n ymwneud â defnyddio arian rhithwir a / neu wasanaethau waled digidol” ac yn yr achos hwn maent yn symud ymlaen i ganfod a herio'r drosedd yn y modd ac o fewn y terfynau amser y darperir ar eu cyfer gan Gyfraith 689/1981 (y gyfraith dad-droseddoli fel y'i gelwir, sy'n rheoleiddio'r ymryson a gosod sancsiynau gweinyddol).

Gan sgrolio drwy'r holl ddeddfwriaeth, o'r ddarpariaeth gyfreithiol a ddefnyddiwyd i sefydlu'r OAM (hy, undecies Erthygl 128 o Archddyfarniad Deddfwriaethol 386/1993) i'r un sy'n nodi'r sancsiynau y gall yr OAM eu gosod (y deuodau Erthygl 128 dilynol), i'r rheini o weithredu rheng, nid yw'n ymddangos bod gan yr OAM bŵer ymreolaethol i orchymyn cuddio'r wefan.

Gall yr OAM dynnu oddi ar y gofrestr weithredwyr cofrestredig sy'n cyflawni rhai mathau o doriadau. Byddai hyn yn eu gwneud yn “ddirmygus” yn awtomatig os ydynt yn parhau i wneud hynny gweithredu ar ôl eu tynnu oddi ar y gofrestr.

Fodd bynnag, ni fyddai'n ymddangos bod gan yr OAM unrhyw bŵer uniongyrchol dros weithredwyr anghofrestredig.

Fodd bynnag, mae'r ddeddfwriaeth yn datgan dro ar ôl tro y dylid cynnal gweithgareddau os nad oes un wedi'i gofrestru cyn sefydlu arferiad sarhaus.

Sy'n arwain at gyfrif â darpariaeth a ddylai fod yn bryder mawr i weithredwyr sy'n ystyried y posibilrwydd o gyflawni gweithgareddau VASP neu WSP ar diriogaeth yr Eidal, heb drafferthu cofrestru, efallai yn gweithredu o dramor: dyma Erthygl 348 o'r cod cosbi, sy'n cosbi ymarfer camdriniol proffesiwn.

Mae darpariaethau'r rheoliad

Mae'r ddarpariaeth yn datgan yn benodol yn y paragraff cyntaf bod:

“Bydd unrhyw un sy’n ymarfer proffesiwn y mae angen cymhwyster Gwladol arbennig ar ei gyfer yn anghyfreithlon yn cael ei gosbi trwy garchariad o chwe mis i dair blynedd a dirwy yn amrywio o €10,000 i €50,000”.

Mae adroddiadau ail baragraff yn datgan hefyd, os ceir collfarn, mae hyn yn golygu, ymhlith pethau eraill, “atafaelu’r pethau a ddefnyddiwyd neu a fwriadwyd i gyflawni’r drosedd”.

Nawr, mewn achosion lle rhagwelir atafaelu am drosedd benodol, gall atafaeliad rhagofalus ddigwydd hefyd. Darperir ar gyfer hyn, ymhlith pethau eraill, gan Erthygl 13(2) o Gyfraith 689/1981, hy, yn union y gyfraith honno i ba un Erthygl 6 o'r MEF mae archddyfarniad yn cyfeirio at asesu ymarfer camdriniol, fel y gwelsom uchod.

Mae hyn yn codi dau gwestiwn. Y cyntaf: yn gallu cyflawni gweithgareddau VASP neu WSP yn yr Eidal heb gofrestru gyda'r gofrestr OAM integreiddio'r drosedd a ragwelir gan Erthygl 348 o'r Cod Troseddol? Ail gwestiwn: os felly, a fyddai'n bosibl, mewn egwyddor, atafaelu ac yna atafaelu'r wefan?

Darlleniad o Erthygl 348 yn awgrymu ie, y gallai absenoldeb cofrestriad yn y gofrestr OAM integreiddio'r toriad.

Mae'n ymddangos bod yr holl gynhwysion yno, yn gyntaf oherwydd Erthygl 17 bis o Archddyfarniad Deddfwriaethol 141/2010 yn gymwys fel cam-drin ymarfer y gweithgaredd heb gofrestru. Yn ail, oherwydd bod yr un ddarpariaeth yn datgan bod angen un er mwyn arfer y gweithgaredd “cymhwyster arbennig gan y Wladwriaeth” ac, fel y gwelsom, gellir yn wir ddyweyd fod cofrestriad yn y gofrestr yn ei hanfod yn gymhwysder arbenig gan y Dalaeth.

O ran yr ail gwestiwn (hy a ellir atafaelu gwefan ac o bosibl ei atafaelu), gall y syniad swnio'n rhyfedd: mae atafaelu ac atafaelu fel arfer yn cynnwys asedau diriaethol y mae eu hargaeledd (gydag atafaeliad) ac yna perchnogaeth (gydag atafaeliad) yn cael eu hamddifadu.

Mewn termau pendant, mae'r gyfraith wedi cyfaddef y posibilrwydd o atafaelu gwefan yn ataliol “trwy ddrysu” drwy ei gwneud yn ofynnol i’r darparwr cysylltedd neu’r person sy’n berchen ar yr adnodd electronig gyflawni’r gweithrediadau technegol sy’n angenrheidiol i wneud y wefan neu’r dudalen yn annefnyddiadwy i’r byd y tu allan”, a'r posibilrwydd o'i atafaelu.

Mae hyn ar sail yr ystyriaeth bod:

“Rhaid ystyried ei fod yn cael ei dderbyn yn bendant y gall data cyfrifiadurol ynddo'i hun, i'r graddau y mae'n gyfystyr â 'pheth', gael ei atafaelu”. 

Yn yr ystyr hwn, mae dyfarniad gan Adrannau Unedig y Llys Casasiwn Troseddol (rhif 31022 o 17.7.2015) o bwysigrwydd canolog.

Am y rheswm hwn, mae'r posibilrwydd yn ymddangos yn unrhyw beth ond anghysbell hynny, lle canfyddir hynny gwasanaethau cyfnewid neu waled rhithwir, y gellir ei ddefnyddio o'r Eidal, yn cael eu darparu gan bynciau, gan gynnwys rhai tramor, nad ydynt wedi'u cofrestru yn y gofrestr OAM, caiff yr awdurdodau cymwys fwrw ymlaen â'r gwaith o gyhuddo o ymarfer camdriniol o broffesiwn, ac, os oes angen, symud ymlaen i'r atafaelu rhagofalus o'r ddau. y wefan, ac i'w hatafaelu wedyn.

Rhaid cyfaddef, mae'r holl ddadleuon cyfreithiol hyn yn addas ar gyfer llawer o arlliwiau deongliadol ac, yn sicr, nid yw'r fframwaith rheoleiddio, yn gyffredinol yn fras iawn, yn helpu i gael sicrwydd.

Y cyfan sydd ar ôl yw aros i weld beth fydd yn digwydd o ran cymhwyso, pan fydd y system yn cyrraedd ei llawn botensial.