Cyhoeddodd Adran Rheoleiddio Ariannol (DFR) Vermont a rhybudd yn erbyn cwmni benthyca crypto cythryblus Celsius ddydd Mawrth, gan atgoffa defnyddwyr nad yw'r cwmni benthyca crypto wedi'i drwyddedu i gynnig ei wasanaethau yn y wladwriaeth.
Honnodd y DFR fod Celsius yn “ansolfent iawn” ac nad oes ganddo “asedau a hylifedd” i gyflawni ei rwymedigaethau tuag at y cwsmeriaid. Cyhuddodd rheoleiddiwr y wladwriaeth y benthyciwr crypto o gamreoli cronfeydd cwsmeriaid trwy eu dyrannu tuag at fuddsoddiadau peryglus ac anhylif.
“Yn ogystal â risgiau cyffredin buddsoddi arian cyfred digidol, roedd deiliaid cyfrifon llog Celsius hefyd yn agored i risg credyd na fyddai Celsius yn gallu dychwelyd eu tocynnau ar ôl tynnu’n ôl.”
Nododd y rheolydd ariannol fod y cyfrif llog crypto uchel a gynigir gan Celsius yn gymwys fel diogelwch anghofrestredig ac nid oes gan y cwmni hefyd drwydded trosglwyddydd arian i gynnig unrhyw wasanaethau buddsoddi yn y wladwriaeth.
Mae DFR yn credu bod Celsius wedi gweithredu heb unrhyw oruchwyliaeth reoleiddiol a bod cwsmeriaid manwerthu wedi'u hamlygu i fuddsoddiadau risg uchel gan arwain at golledion trwm iddynt. Gan gadw'r pryderon hyn mewn cof, mae rheolydd ariannol y wladwriaeth wedi ymuno â'r ymchwiliad aml-wladwriaeth yn erbyn y benthyciwr crypto cythryblus.
“Mae’r Adran yn credu bod Celsius wedi bod yn ymwneud â chynnig gwarantau anghofrestredig trwy gynnig cyfrifon llog arian cyfred digidol i fuddsoddwyr manwerthu. Nid oes gan Celsius drwydded trosglwyddydd arian hefyd. Mae'r Adran wedi ymuno ag ymchwiliad aml-wladwriaeth i Celsius yn deillio o'r pryderon uchod."
Daeth Vermont yn chweched wladwriaeth yn America i agor ymchwiliad i gyfrifon cyfradd llog crypto Celsisus. Fel yr adroddodd Cointelegraph yn gynharach, Alabama, Kentucky, New Jersey, Texas a Washington agorodd ymchwiliadau i'r benthyciwr crypto cythryblus ar ôl iddo oedi'r holl godiadau, cyfnewidiadau a throsglwyddiadau rhwng cyfrifon ar Fehefin 13, ddiwrnod yn unig ar ôl i'w brif swyddog gweithredol Alex Mashinsky honni bod popeth yn iawn gyda'r cwmni.
Cysylltiedig: Busnes peryglus: Argyfwng Celsius a'r deddfau buddsoddwyr achrededig casineb
Daeth Celsius yn un o'r benthycwyr crypto allweddol yn y diwydiant yn ystod y farchnad tarw, gan reoli biliynau mewn cronfeydd cwsmeriaid a chorddi cyfraddau interet uchel ar gyfer deiliaid cyfrifon. Er bod rheoleiddwyr a dadansoddwyr wedi rhybuddio am risgiau sy'n gysylltiedig â chynhyrchion benthyca mor uchel, parhaodd benthycwyr cripto i'w bychanu gan honni ei fod yn ystryw o fancwyr barus.
Mae adroddiad diweddar adrodd amlygodd yn Financial Times fod Celsius yn betio'n ymosodol gyda chronfeydd cleientiaid, gan eu rhoi mewn perygl cyllid datganoledig (DeFi) cynnyrch cnwd. Roedd tîm cydymffurfio'r benthyciwr crypto wedi tynnu sylw at bryderon mor gynnar â mis Chwefror 2021, lle roedd dogfennau mewnol yn dangos bod gweithwyr yn cael buddsoddi mewn cronfeydd heb gael caniatâd penodol a heb unrhyw wiriadau cydymffurfio. Dywedir bod hyn wedi helpu'r cwmni i guddio ei golledion.
Fodd bynnag, gyda dyfodiad y farchnad arth ym mis Mai a gychwynnwyd gan y Damwain ecosystem Terra, dechreuodd y diffygion ymddangos. Mae sawl adroddiad wedi tynnu sylw at y ffaith nad amodau'r farchnad yw'r unig reswm dros y cwymp mewn cwmnïau benthyca cripto fel Celsius. Mewn gwirionedd, camreoli ac arferion busnes anfoesegol ar eu rhan sydd wedi dod â nhw at y pwynt hwn.
Ar hyn o bryd mae Celsius yn cyflogi timau cyfreithiol newydd ac yn gweithio arnynt cynlluniau ailstrwythuro i osgoi methdaliad. Mae'r cwmni hefyd wedi gweithio ar ad-dalu sawl benthyciad DeFi dros yr ychydig wythnosau diwethaf, ar ôl talu 20 miliwn mewn USD Coin (USDC) i Aave ar Orffennaf 11 a thalodd y gweddill $41.2 miliwn o ddyled i brotocol Maker ddydd Iau, gan ryddhau mwy na $500 miliwn mewn cyfochrog Bitcoin Wrapped (wBTC).
Ffynhonnell: https://cointelegraph.com/news/vermont-becomes-the-sixth-us-state-to-launch-investigation-against-celsius