A oedd $11.5M o Ran mewn Trwydded Banc 3-Gweithiwr i Osgoi?

Mae adroddiadau wedi dod i'r amlwg bod gan Alameda Research, chwaer gwmni i FTX, gyfran o $11.5 miliwn mewn banc bach yn yr UD. Mae rhai yn meddwl tybed ai'r bwriad oedd osgoi'r broses trwydded bancio.

Mae FTX ac Alameda Research yn wynebu mwy o graffu wrth i ragor o wybodaeth am eu trafodion ariannol ddod i'r amlwg. Roedd gan Alameda, chwaer gwmni i FTX, gyfran o $11.5 miliwn mewn banc bach gwledig yn yr UD Gelwir y banc yn Fanc Talaith Farmington (FSB) yn Nhalaith Washington a dim ond tri gweithiwr sydd ganddo.

Mae'r delio'n cael ei graffu am sawl rheswm. Ar gyfer un, mae dadansoddwyr yn archwilio i ba raddau y trodd FTX ei bysedd yn fras i'r ecosystem ariannol. Yn ail, ac efallai yn bwysicach fyth, maent yn poeni y gallai'r gyfnewidfa fod wedi defnyddio'r stanc i osgoi deddfau trwydded bancio.

Yr FSB yw un o'r banciau lleiaf yn yr Unol Daleithiau, ac roedd y stanc yn fwy na dwbl ei werth net. Roedd yn arbenigo mewn benthyciadau amaethyddol i ffermwyr. Y New York Times Adroddwyd bod 85% o'r $84 miliwn mewn adneuon yn dod o bedwar cyfrif yn unig. 

Bydd sylw yn troi at sut y llwyddodd FTX i gael y gymeradwyaeth i brynu'r stanc yn y banc. Dywedodd yr NYT fod “cyn-filwyr bancio yn dweud ei bod yn anodd credu y byddai rheoleiddwyr yn fwriadol wedi caniatáu i FTX ennill rheolaeth ar fanc yn yr Unol Daleithiau.” 

Tactegau datrys dim byd newydd i FTX

Yn y gorffennol, mae FTX wedi defnyddio atebion i osgoi prosesau trwyddedu. Caffaelodd an cwmni o Awstralia a oedd eisoes yn dal trwydded o'r enw IFS Markets. Roedd hyn yn caniatáu iddo osgoi'r broses reolaidd ar gyfer cael trwydded gwasanaethau ariannol.

Ers hynny mae gan Gomisiwn Gwarantau a Buddsoddiadau Awstralia atal y drwydded am y cyfnewid yn Awstralia. Dywedir bod tua 30,000 o Awstraliaid yn gredydwyr y gyfnewidfa. 

Roedd FTX hefyd wedi ceisio cael trwydded yn y Swistir crypto-gyfeillgar, ond mae'r rheolydd Finma gwrthod y cais. Ni chyhoeddwyd y rhesymau pam y'i gwrthodwyd.

Rheoleiddiwr Dubai yn dirymu trwydded FTX

Mae FTX hefyd yn wynebu problemau mewn rhanbarthau crypto-gyfeillgar eraill. Ataliodd Awdurdod Rheoleiddio Asedau Rhithwir Dubai (VARA) drwydded FTX fel y roedd cyfnewid yn cwympo. Cyfeiriodd at fethdaliad fel y prif reswm dros y dirymiad.

Mae awdurdodau Twrci hefyd yn ymchwilio i gyn-Brif Swyddog Gweithredol Sam Bankman-Fried am dwyll a dywedir eu bod wedi atafaelu ei asedau. Awdurdodau'r Unol Daleithiau yn ôl pob sôn yn mynd ar ôl Bankman-Fried hefyd.

Ymwadiad

Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.