Gyda'r diddordeb cynyddol mewn asedau digidol gan fuddsoddwyr sefydliadol a manwerthu, mae opsiynau dalfa hefyd wedi profi twf cyfochrog. O ganlyniad, mae gwahanol fathau o ddewisiadau dalfa wedi esblygu wrth i'r farchnad newid, ac mae darparwyr newydd yn gweithio i sefydlu'r strwythurau a'r rheolaethau sydd fwyaf effeithiol ar gyfer marchnadoedd ac offrymau penodol.
Hunan-ddalfa, waledi cyfnewid a cheidwaid trydydd parti yw'r dewisiadau amrywiol sydd ar gael i ddefnyddwyr eu diogelu cryptocurrencies. Mae ceidwaid ym myd asedau digidol yn gweithredu'n debyg i farchnadoedd ariannol traddodiadol yn yr ystyr mai eu prif ddyletswydd yw gofalu am asedau eu cleientiaid a'u diogelu trwy ddal yr allwedd breifat ar ran deiliad yr ased, gan atal mynediad anawdurdodedig.
Fodd bynnag, er gwaethaf ymdrechion o'r fath, mae digwyddiadau fel cwymp FTX (cronfa wrychoedd cyfnewid arian cyfred digidol a crypto) a'r datodiad Tair Arrows Cyfalaf (cronfa wrychoedd arian cyfred digidol) syfrdanu'r diwydiant arian cyfred digidol. Fe wnaethant wneud i bobl gwestiynu dibynadwyedd a chywirdeb ceidwaid crypto.
Er mwyn sicrhau cadernid ariannol ceidwaid, mae archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn (PoR) yn cadarnhau bod daliadau ar-gadwyn y cwmni yr un fath â'r asedau cleient a restrir ar y fantolen, gan roi sicrwydd i gwsmeriaid bod y busnes yn ddiddyled ac yn ddigon hylifol i barhau. busnes gyda nhw.
Bydd yr erthygl hon yn trafod beth yw archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn, pam mae proflenni cronfeydd wrth gefn yn bwysig, sut i gael gafael ar y prawf cronfeydd wrth gefn, a sut i wirio proflenni cronfeydd wrth gefn.
Beth yw prawf o gronfeydd wrth gefn?
Mewn cyllid traddodiadol, mae cronfeydd wrth gefn yn elw cwmni a gedwir o'r neilltu i'w ddefnyddio mewn amgylchiadau annisgwyl. Mewn cyferbyniad, yn y gofod crypto, mae prawf o gronfeydd wrth gefn yn cyfeirio at archwiliad annibynnol a gynhaliwyd gan drydydd parti i gadarnhau bod gan yr endid sy'n cael ei archwilio ddigon o gronfeydd wrth gefn i gefnogi holl falansau ei adneuwyr.
Ar gyfer darparwyr gwasanaethau asedau digidol dibynadwy a phrofiadol, mae cael archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn yn gam hanfodol yn y broses reoleiddio. Mae'r archwiliad PoR yn sicrhau cwsmeriaid a'r cyhoedd bod y ceidwad yn ddigon hylifol a diddyled, a gallant dynnu arian yn ôl unrhyw bryd, gan ddarparu tryloywder ar argaeledd eu harian.
Mae archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn hefyd o fudd i gwmnïau crypto sy'n gweithredu fel ceidwaid, oherwydd trwy sicrhau cefnogaeth asedau absoliwt, gallant gadw cwsmeriaid a gwella ymddiriedaeth yn eu gweithrediadau. Ar ben hynny, trwy PoR, cyfnewidiadau canolog yn cael eu gwahardd rhag buddsoddi arian adneuwyr mewn cwmnïau eraill, gan leihau’r risg y bydd busnesau’n sicrhau’r enillion mwyaf posibl o’u hasedau defnyddwyr. Yn ogystal, mae archwiliad o'r fath hefyd yn helpu i atal y tebygolrwydd o ddigwyddiadau fel argyfwng ariannol mawr 2007-2008.
Sut mae archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn yn gweithio?
Cyn deall sut mae prawf o gronfeydd wrth gefn yn gweithio, gadewch i ni ymgyfarwyddo â'r broses archwilio gyffredinol. Yn gyffredinol, dylai'r archwiliad asesu diddyledrwydd cyfnewidfa, sy'n cynhyrchu dau ganlyniad yn unig: naill ai mae'r cyfnewid yn ddiddyled os yw ei asedau yn fwy na'i rwymedigaethau neu rwymedigaethau neu'n ansolfent ym mhob achos arall. Fodd bynnag, mae'n bosibl bod yna achosion lle mae'r canlyniad deuaidd hwn yn annigonol, megis pan fydd yn rhaid i gyfnewidfa ddangos cronfeydd ffracsiynol.
Yn achos cronfeydd ffracsiynol, cedwir cyfran o adneuon cyfnewidfa wrth gefn a'i gwneud yn hygyrch ar unwaith i'w thynnu'n ôl (fel arian parod ac asedau hylifol iawn eraill), gyda gweddill yr arian yn cael ei fenthyg i fenthycwyr.
Gellir rhannu’r weithdrefn archwilio yn dri cham gwahanol:
Prawf o rwymedigaethau
Rhwymedigaethau'r gyfnewidfa yw'r balansau arian cyfred digidol sy'n ddyledus i'w gleientiaid. Defnyddir swm holl falansau cyfrifon cwsmeriaid i gyfrifo cyfanswm rhwymedigaethau'r cyfnewid. Er mwyn pennu diddyledrwydd, caiff y swm a gyfrifwyd ei gyferbynnu'n ddiweddarach â chyfanswm y cronfeydd wrth gefn. Mae'r gydran prawf o rwymedigaethau hefyd yn cyfrifo hash y ffactor ffracsiynau a'r gwraidd coeden Merkle.
Defnyddir y wybodaeth cyfrif defnyddiwr i adeiladu coeden Merkle gan ddefnyddio'r stwnsh cryptograffig o hunaniaeth y cwsmer, a byddai'r swm sy'n ddyledus i'r cwsmer yn cael ei ddefnyddio i gynhyrchu deilen o'r goeden. Mae'r nodau yn haen ganlynol y goeden yn cael eu creu trwy baru'r dail gyda'i gilydd a'u stwnsio; i adeiladu gwraidd y goeden, mae nodau'n cael eu huno a'u stwnsio.
Prawf o gronfeydd wrth gefn
Yr asedau sydd gan y cyfnewid storio ar y blockchain fel arian cyfred digidol yn cael eu galw'n gronfeydd wrth gefn. Mae cyfanswm yr asedau yn cael eu cyfrifo trwy grynhoi balansau cyfeiriadau crypto os yw'r cyfnewid yn meddu ar y allweddi preifat o'r cyfeiriadau hynny.
Trwy ddarparu'r allwedd gyhoeddus sy'n gysylltiedig â chyfeiriad arian cyfred digidol a'i lofnodi gyda'r allwedd breifat, gall y cyfnewid brofi mai nhw yw perchennog haeddiannol y cyfeiriad crypto. Ar gyfer diogelwch ychwanegol, dylai'r cyfnewid hefyd lofnodi nos (fel hash y bloc mwyaf diweddar a ychwanegwyd at y blockchain), gwerth y gellir ei ddefnyddio i ddilysu'r llofnod. Allbynnau'r prawf o gronfeydd yw swm a stwnsh y balansau cyfeiriad.
Nid oes rhaid i'r rhaglen archwilio ddosrannu'r blockchain cyfan i benderfynu pa falansau y dylid eu hadio; yn lle hynny, mae'n defnyddio rhagbrosesydd, sef casgliad penderfynol o ddata sydd ar gael yn hawdd i'r cyhoedd.
Os rhoddir gwerthoedd mewnbwn union yr un fath, bydd swyddogaeth benderfyniaethol bob amser yn cynhyrchu'r un canlyniadau. Mae hwn yn faen prawf sylfaenol ar gyfer unrhyw blockchain gan ei bod yn anodd cael consensws os nad yw trafodion yn arwain at yr un canlyniad bob tro y cânt eu gweithredu, ni waeth pwy sy'n eu cychwyn a ble y digwyddodd.
Prawf o ddiddyledrwydd
Allbynnau'r archwiliad ac ardystiad y gellir ei ddefnyddio i gadarnhau bod y feddalwedd archwilio wedi'i rhedeg mewn amgylchedd dibynadwy yw dwy elfen y prawf o ddiddyledrwydd cyfnewid arian cyfred digidol.
Mae canlyniad terfynol yr archwiliad naill ai'n wir neu'n anghywir (rhif deuaidd). Bydd yn wir os bydd y cronfeydd wrth gefn yn fwy na'r rhwymedigaethau ac yn ffug fel arall. Mae'r ardystiad yn llofnod ar gyfer hashes y rhaglen a weithredwyd a mesuriadau'r platfform. Gall y defnyddiwr wirio bod y cyfrifiad yn ystyried balans ei gyfrif trwy ddefnyddio gwraidd y goeden Merkle.
Sut mae archwiliadau PoR yn cael eu cynnal?
Yn aml, cynhelir y broses archwilio prawf o gronfeydd wrth gefn gan archwilydd trydydd parti i gadarnhau bod yr asedau ar fantolen ceidwad crypto yn ddigonol i gydbwyso daliadau ei gwsmeriaid. Mae'r camau canlynol yn rhan o'r broses:
- Mae'r archwilydd allanol neu'r cwmni archwilio i ddechrau yn cymryd cipolwg dienw o falansau'r sefydliad. Mae archwilydd yn trefnu'r balansau hyn yn goeden Merkle, sy'n cynnwys data cadw ac sydd â sawl cangen sy'n cael eu dilysu gan ddefnyddio codau hash.
- Yna mae'r archwilydd yn casglu cyfraniadau defnyddwyr unigol trwy ddefnyddio llofnodion unigryw pob deiliad cyfrif.
- Mae'r cam nesaf yn ymwneud â dilysu a yw asedau cwsmeriaid yn cael eu dal ar sail cronfa lawn — hy, mae balansau cofnodedig y cyfranwyr unigol o leiaf yn gyfartal â'r rhai a gafwyd o goeden Merkle. Fe'i gwneir trwy gymharu'r llofnodion digidol â chofnodion coeden Merkle.
Ar ôl yr archwiliad PoR, gall defnyddwyr wirio eu trafodion eu hunain. Er enghraifft, os oes unrhyw un wedi dal eu hasedau crypto ar Binance, gallant ddod o hyd i'w dail Merkle a'u ID Cofnod trwy fewngofnodi i wefan Binance, clicio ar “Wallet” a chlicio ar “Audit.”
Y cam nesaf yw dewis y dyddiad archwilio i gadarnhau'r math o archwiliad, yr asedau a gwmpesir, eich ID Cofnod, a'ch balansau asedau sydd wedi'u cynnwys yn adroddiad ardystio archwilydd ynghylch archwiliad Binance o'r cronfeydd wrth gefn.
Manteision archwiliadau prawf o gronfeydd wrth gefn
Mae gan yr archwiliad PoR nifer o fanteision, gan ei fod yn datgelu bod daliad arian cyfred digidol cyfnewidfeydd ar gadwyn yn cyfateb i falansau defnyddwyr. Er enghraifft, trwy archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn, gellir ei wirio os hoffwch docynnau Wedi'i lapio Bitcoin (wBTC) mewn gwirionedd yn cael eu cefnogi gan Bitcoin (BTC). Mae ceisiadau cyllid datganoledig yn derbyn y wybodaeth sydd ei hangen arnynt i archwilio'r cronfeydd wrth gefn Bitcoin Wrapped o rwydwaith o Chainlink oraclau sy'n gwirio balans BTC y ceidwad ar y blockchain Bitcoin bob 10 munud.
Yn ogystal, mae proflenni cronfeydd wrth gefn yn apelio at reoleiddwyr fel dull hunanreoleiddio sy'n cyd-fynd â'u strategaeth eang yn y diwydiant. At hynny, mae mynd i'r afael â'r diffyg hyder a ddaw yn sgil anallu cyfnewidfeydd i dalu am adneuon defnyddwyr ag asedau digonol hefyd yn cynyddu mabwysiadu cynnyrch.
Ar ben hynny, gall defnyddwyr wirio tryloywder yr archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn yn annibynnol gan ddefnyddio dull stwnsio coed Merkle. Yn yr un modd, bydd gan fuddsoddwyr offeryn diwydrwydd dyladwy i gael data perthnasol am arferion rheoli asedau cleientiaid sefydliadau penodol, lleihau'r tebygolrwydd o golli arian. Ar yr un pryd, mae defnyddwyr yn dechrau ymddiried mewn ceidwaid, sy'n helpu'r olaf gyda chadw cleientiaid.
Cyfyngiadau prawf o gronfeydd wrth gefn
Er gwaethaf y manteision uchod, mae gan archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn rai anfanteision na ellir eu hanwybyddu. Y mater hollbwysig gydag archwiliad PoR yw bod ei gywirdeb yn dibynnu ar gymhwysedd yr archwilydd. Hefyd, gall archwilydd trydydd parti gynhyrchu canlyniad archwilio twyllodrus mewn cydweithrediad â'r ceidwad dan sylw.
Yn ogystal, gall cyfnewid arian cyfred digidol drin y ffeithiau, gan mai dim ond yn ystod amser yr archwiliad y mae cywirdeb balansau wedi'u dilysu yn ddilys. Gall colli allweddi preifat neu arian defnyddwyr hefyd effeithio ar ddilysrwydd yr archwiliad prawf o gronfeydd wrth gefn. At hynny, ni all archwiliad PoR benderfynu a fenthycwyd yr arian i basio'r archwiliad.
Ffynhonnell: https://cointelegraph.com/news/what-are-proof-of-reserves-audits-and-how-do-they-work