Beth Yw'r Protocolau Defi Pwysicaf?

Llaw fer yw DeFi ar gyfer “cyllid datganoledig,” ffordd o gynnal busnes ariannol gan ddefnyddio rhwydweithiau cyfoedion-i-gymar, cadwyni bloc, a thechnolegau eraill sy'n datblygu i ddileu cyfryngwyr a goruchwyliaeth ganolog. Mewn system ariannol draddodiadol, mae banciau a thrydydd partïon amrywiol fel cwmnïau cardiau credyd yn hwyluso pob cam yn y bôn o symud arian o un person i'r llall.

Nod DeFi yw caniatáu i'r trosglwyddiadau hyn ddigwydd mewn ffordd ddiogel ond heb y craffu - a'r costau, pryderon preifatrwydd, ac oedi achlysurol - sy'n gysylltiedig â'r trydydd partïon hyn.

Offer DeFi

Mae DeFi wedi dod i'r amlwg fel canolbwynt ymhlith selogion cryptocurrency wrth i rwydwaith Ethereum a'i alluoedd contract smart pwerus ddatblygu. Mae cynigwyr DeFi yn defnyddio systemau amrywiol i fenthyca, benthyca a masnachu arian cyfred digidol. Mae'r rhain yn cynnwys tocynnau unigol - ac yn enwedig darnau arian sefydlog - yn ogystal â chyfnewidfeydd, rhwydweithiau, ac apiau datganoledig.

Protocolau DeFi

Un rheswm y mae Ethereum a chontractau smart wedi bod yn hanfodol i ddatblygiad DeFi yw oherwydd protocolau. Yn syml, codau, gweithdrefnau a rheolau yw protocolau DeFi sy'n llywodraethu'r systemau a ddefnyddir yn DeFi. Trwy brotocolau DeFi, mae cyfranogwyr yn yr ecosystem yn gallu masnachu, benthyca, cymryd tocynnau, a llawer mwy. Rhaid i'r protocolau hyn fod yn hygyrch i bob waled fel y gall unrhyw un sy'n cymryd rhan yn y system DeFi ddilyn yr un set o reolau.

Ar y cyfan, mae protocolau DeFi yn rhaglenni ymreolaethol sydd wedi'u hamgodio i gontractau smart naill ai ar Ethereum neu ecosystem blockchain tebyg. Mae'r rhan fwyaf o brotocolau yn ceisio nodi a gwella un neu fwy o brosesau ariannol traddodiadol. Er enghraifft, gallai protocol DeFi agregu data o amrywiol gyfnewidfeydd crypto datganoledig mewn ymdrech i gyfuno cronfeydd masnachu a hylifedd er mwyn gwneud trafodion yn fwy syml i ddefnyddwyr.

Yn ddealladwy, mae llawer o brotocolau DeFi yn defnyddio gweithdrefnau hynod gymhleth mewn ymdrech i symleiddio a chynyddu hygyrchedd. Wrth gymharu gwahanol brotocolau, un metrig a allai fod yn ddefnyddiol yw cyfanswm gwerth wedi'i gloi (TVL). Mae TVL yn cyfeirio at gyfanswm y cyflenwad sylfaenol o docynnau sy'n cael ei sicrhau gan raglen benodol. Y protocol DeFi mwyaf o ganol 2022 gan TVL yw MakerDAO, gyda TVL o dros $7.5 biliwn ym mis Mehefin y flwyddyn honno. Mae'r protocol hwn yn galluogi defnyddwyr i fenthyg a rhoi benthyg tocynnau crypto. Mae defnyddwyr yn cloi eu hasedau crypto eu hunain yn gyfnewid am docynnau stabl o'r enw DAI. Gall cyfranogwyr fenthyca a benthyca, tra bod protocol MakerDAO yn defnyddio contractau smart i ddiddymu benthyciadau a gwerthu cyfochrog i gefnogi sefydlogrwydd DAI.

Peth rhyfeddol am brotocolau DeFi yw pa mor eang ydyn nhw. Mae yna brotocolau sy'n caniatáu i ddefnyddwyr symud asedau o un rhwydwaith blockchain i un arall, i gyfnewid amrywiol asedau pegiau, i greu eu cronfeydd hylifedd eu hunain, i gymryd a chynnig benthyciadau, a llawer mwy. Mae protocolau DeFi hyd yn oed yn caniatáu i ddefnyddwyr roi arian i mewn i ddewisiadau cyfrif cynilo neu gymryd buddsoddiadau mwy peryglus, uwch fel deilliadau.

Rhai o'r Protocolau DeFi Mwyaf Poblogaidd

Ar wahân i MakerDAO, mae rhai o'r protocolau DeFi mwyaf adnabyddus a mwyaf poblogaidd eraill yn cynnwys:

• AAVE: Mae AAVE yn brotocol benthyca sydd â'i docyn brodorol ei hun, a elwir hefyd yn AAVE.
• UniSwap: Mae UniSwap yn gyfnewidfa ddatganoledig sy'n gweithredu yn y gofod DeFi. Gall defnyddwyr ennill tocynnau UNI brodorol trwy gynnig hylifedd.
• Cromlin: Mae Curve yn agregydd hylifedd sy'n dwyn ynghyd asedau sydd â'r un peg, fel stablau.
• Protocol 0x: Mae 0x yn caniatáu i ddefnyddwyr symud asedau o Ethereum i Polygon, lle mae ffioedd yn tueddu i fod yn is.
• Cyfansawdd: Mae Compound yn darparu galluoedd benthyca a benthyca sy'n bodoli y tu allan i system ariannol ganolog. Mae'n farchnad ddatganoledig sy'n rhoi cyfle i ddefnyddwyr gloi asedau crypto er mwyn cymryd rhan yn y farchnad fenthyciadau.

Taflen Dwyllo

• Nod DeFi, neu gyllid datganoledig, yw symud systemau ariannol traddodiadol i rwydweithiau cymar-i-gymar er mwyn cael gwared ar reolaeth trydydd parti.
• Yn allweddol i DeFi mae set gynyddol o brotocolau, sef rheolau sy'n llywodraethu systemau penodol ar gyfer cyfranogwyr DeFi.
• Mae cyfanswm gwerth wedi'i gloi (TVL) yn fetrig allweddol a ddefnyddir i fesur iechyd a maint gwahanol brotocolau DeFi.
• Y protocol DeFi mwyaf yng nghanol 2022 oedd MakerDAO, gyda TVL o dros $7.5 biliwn.
• Mae protocolau DeFi yn galluogi defnyddwyr i fenthyca a benthyca, i arbed arian mewn dewisiadau cyfrif cynilo, i fuddsoddi mewn cynhyrchion deilliadol, a llawer mwy.