Mae DeFi 2.0 yn ddisgrifiad byr o'r ail genhedlaeth o gyllid datganoledig. Roedd pob arloesedd technolegol yn bennaf yn mynd â'r byd o'i gam cyntaf i gyfnod newydd wedi'i chwyldroi gan fod rhywfaint o le i fodelau newydd a llawer o gysyniadau chwyldroadol gyda'r datblygiadau arloesol.
Nid yw cyllid datganoledig (DeFi) yn eithriad. Gan ei fod yn arloesi sy'n seiliedig ar blockchain. Mae'n ymddangos bod y byd yn barod i ymgymryd â DeFi 2.0, sef y genhedlaeth nesaf o brotocolau DeFi a luniwyd sawl blwyddyn ar ôl lansio cyllid datganoledig.
Yn ôl disgrifiad, mae DeFi yn sbectrwm eang o gymwysiadau datganoledig sydd wedi'u cynllunio i ddatgymalu gwasanaethau ariannol traddodiadol ac yna datgloi cyntefig economaidd cwbl newydd. Mae'n cael ei bweru gan blockchains sydd â galluoedd contract smart adeiledig. Mae'r galluoedd hyn yn sicrhau rhwydweithiau oracl fel Chainlink.
Wrth i gyllid datganoledig ddechrau agosáu at fodelau gwawr neu ailfrandio newydd a chysyniadau wedi'u huwchraddio, disgwylir i'r protocol DeFi 2.0 ddod yn ddefnyddiol.
Cysylltiedig:A fydd Cyllid Datganoledig (DeFi) yn cymryd drosodd y byd?
DeFi 2.0 yw Uwchraddio Protocolau DeFi
DeFi 2.0 yw'r ail genhedlaeth o dechnoleg protocol DeFi. Mae'n ymadrodd newydd a ddefnyddir yn y byd blockchain i gyfeirio at is-set o brotocolau DeFi sydd wedi'u hadeiladu ar ddatblygiadau blaenorol DeFi fel benthyca a ffermio cynnyrch. Mae'r rhan fwyaf o'r systemau ar-gadwyn sydd â thocynnau brodorol yn profi llawer o gyfyngiadau hylifedd. Mae hynny'n ffocws nodedig i weithrediadau DeFi 2.0.
Mae cyllid datganoledig yn system sy'n cysgodi'r holl lwyfannau a phrosiectau datganoledig sydd wedi'u cynllunio i gyflwyno modelau ariannol newydd sy'n seiliedig ar blockchain a chyntefig economaidd wrth ddatgysylltu'r system ariannol draddodiadol gyffredinol.
Mae cyhoeddi ceisiadau a phrosiectau datganoledig yn dibynnu ar fodelau profedig o gytundebau ariannol. Mae'r protocolau'n esblygu gan eu bod yn cynnwys gallu i gyfansoddi heb ganiatâd a thuedd datblygu ffynhonnell agored sy'n rhoi buddion wedi'u teilwra i'r sector.
Hyd yn hyn mae DeFi wedi ennill llawer o arwyddocâd yn y byd blockchain mewn ychydig flynyddoedd o'i fodolaeth a'i esblygiad. Mae mabwysiadu cyllid datganoledig wedi bod yn tyfu’n gyflym ers dechrau 2021 o ganlyniad i’r arbedion effeithlonrwydd y mae wedi’u cyflwyno i’r system ariannol fyd-eang.
Felly, mae'n prysur gyflwyno cyfnod newydd o geisiadau cyllid datganoledig o'r enw DeFi 2.0. Ynghanol y cyfyngiadau niferus sy'n effeithio ar DeFi 1.0, dechreuodd y system weld datblygiadau arloesol ym materion cyfyngiadau hylifedd, ffermio cynnyrch, a llawer mwy. Felly, mae bellach yn gweithredu fel rhedwr blaen sydd wedi codi llawer o ddisgwyliadau wedi'u hanelu at ail ddosbarth DeFi.
Pam Mae DeFi 2.0 o Bwys?
Mae iteriad DeFi 2.0 yn cyflwyno cyfnod newydd o brotocolau cyllid datganoledig wedi'u chwyldroi sy'n ymddangos fel pe baent yn datrys y cyfyngiadau gyda'r genhedlaeth gynnar o DeFi. Nod yr ail fersiwn hwn o DeFi yw ymgorffori datrysiadau ac arloesiadau newydd. Felly, disgwylir iddo ddod â chynnydd i'r gofod wrth gynnig mecanweithiau newydd a chyffrous i ddefnyddwyr i'w gwthio'n gyson tuag at ryddid ariannol.
Mae rhyngwyneb defnyddiwr anghyfeillgar a heriau scalability wedi effeithio ar weithrediad protocolau DeFi cynnar gan fod y rhan fwyaf o atebion yn cael eu pweru gan y blockchain Ethereum. Mae strwythur y model yn eithaf cymhleth, sy'n ei gwneud hi'n anodd i ddefnyddwyr newydd ddefnyddio'r cynhyrchion datganoledig sydd ar gael.
Mae'r ffioedd nwy enfawr a'r oriau aros hir i gyflawni trafodion yn y gofod DeFi wedi bod yn heriol. Mae'r cyfyngiadau hyn wedi gwneud i lawer o bobl golli diddordeb mewn defnyddio llwyfannau DeFi. Serch hynny, mae DeFi 2.0 wedi'i gynllunio i ddadorchuddio rhwydweithiau pwysig a all ddatrys materion graddio Ethereum.
Cysylltiedig:Sheesha Finance yn Siarad â Ni am Gyllid Datganoledig (DeFi)
At hynny, mae'r rhan fwyaf o asedau yn y diwydiant DeFi yn cael eu tanddefnyddio ac yn sefydlog yn achos hylifedd. Mae'r datrysiadau hylifedd gwael hefyd yn arwain at gymhareb defnydd isel ymhlith y darpar ddefnyddwyr. Mae Gwneuthurwr Marchnad Awtomataidd (AMM) yn cefnogi mynediad unigryw i gyfalaf gweithredu. Ond, ni ddefnyddir y model hwn yn effeithiol o ganlyniad i ddyluniad AMM sy'n atal crynodiad hylifedd.
Yn y cyfamser, mae DeFi 2.0 yn sicrhau bod yr asedau a adneuwyd yn cael eu defnyddio i'w llawn botensial. Felly, mae bellach yn gwneud lle ar gyfer llif arian llyfn i gynnal a chefnogi amrywiaeth o brosiectau yn effeithiol. Mae heriau eraill sy'n bodoli yn y cyllid datganoledig presennol y mae DeFi 2.0 yn ceisio eu datrys yn cynnwys gwybodaeth cyfryngol ac oraclau, materion diogelwch, canoli, a llawer o faterion eraill.
Enghreifftiau o DeFi 2.0
Mae rhai o'r prosiectau newydd yn adeiladu protocolau gan ddefnyddio pecynnau cymorth cyllid datganoledig 2.0. Felly, ymddengys eu bod yn paratoi’r sector eginol ar gyfer cam nesaf cyllid datganoledig. Mae rhai enghreifftiau o’r prosiectau ac achosion defnydd yn cynnwys:
- Avalanche (AVAX) - Llwyfan contract smart rhaglenadwy cyflym, cost isel lle gellir adeiladu dApps o DeFi 2.0.
- Mae Olympus DAO (OHM) yn fodel arian wrth gefn datganoledig sydd â LP, bondiau, polion, a llawer mwy.
- Mae Convex (CVX) a Curve Finance (CRV) yn TVL mawr o brotocolau DeFi. Curve yw'r cyfnewid, DAO, stablecoin, LP, a mwy, lle mae'r llwyfan ffermio cynnyrch Amgrwm yn cael ei gynnal.
- Mae Yearn Finance (YFI) yn agregwr cynnyrch a benthyca a darparwr yswiriant sy'n gweithio ar y blockchain Ethereum.
Manteision DeFi 2.0
Mae'r ail genhedlaeth hon o gyllid datganoledig yn addo llawer o swyddogaethau gyda'r nod o wneud y gofod yn hawdd i'w ddefnyddio ar gyfer y defnyddwyr. Gyda DeFi 2.0 ar ddod, mae defnyddwyr yn cael sicrwydd o yswiriant ar gontractau smart penodol i leihau'r risgiau sy'n gysylltiedig â chyfaddawdu contractau smart.
Ar ben hynny, mae DeFi 2.0 yn amddiffyn defnyddwyr rhag y risg o golled barhaol. Yn y pen draw, mae'r ail genhedlaeth o gyllid datganoledig hefyd yn lliniaru risgiau sy'n gysylltiedig â phrosesau benthyca ac yn dileu'r llog sy'n daladwy ar y benthyciadau.
Mae cyllid datganoledig hefyd yn lleihau'r costau a ddaw yn sgil cyflawni trafodion. Felly, mae'r sector yn codi ffioedd nwy isel ac mae'r prosesau trafodion yn gyflym. Ar ben hynny, mae DeFi 2.0 yn addo cyflenwad hylifedd dibynadwy. Gall yr holl brotocolau sy'n gofyn am hylifedd gael mynediad iddynt yn effeithiol.
Risgiau DeFi 2.0 A Sut i'w Rhwystro
Er bod protocol DeFi 2.0 yn addo llawer o fanteision, mae ganddo rai risgiau hefyd. I ddechrau, mae risg buddsoddi. Mae buddsoddi mewn offerynnau ariannol yn eithaf peryglus. Felly, nid yw'r dApps sy'n gweithredu ar DeFi 2.0 yn eithriad. O'r herwydd, gallai olygu bod defnyddwyr yn wynebu risgiau buddsoddi gwahanol oherwydd gallai contractau clyfar yn yr oes newydd hefyd fod â rhai bylchau diangen.
Cysylltiedig:Beth Yw'r Prif Broblemau Ecosystemau Cyllid Datganoledig (DeFi)?
Felly cynghorir buddsoddwyr i gynnal ymchwil helaeth ar bob prosiect y maent yn dymuno buddsoddi ynddo. Yn ail, mae risg hylifedd ar y gorwel. Gellir lleihau'r risgiau a ddaw yn sgil ymddatod ond nid eu dileu.
Er bod DeFi 2.0 yn amddiffyn defnyddwyr rhag risgiau hylifedd fel colledion parhaol, efallai y bydd glowyr hylifedd arfaethedig yn agored i golli rhywfaint o arian. Felly, mae glowyr hylifedd arfaethedig mewn sefyllfa well pan fydd ganddynt offer cymwys ac effeithlon.
Defnyddiwch Achosion
Mae sawl prosiect yn cynnig gwasanaethau DeFi newydd ar draws llawer o rwydweithiau, gan gynnwys Binance Smart Chain, Ethereum, Solana, a llawer o gadwyni bloc smart eraill sy'n gallu contractio. Dyma rai o'r achosion defnydd mwyaf nodedig:
Datgloi Gwerth Cronfeydd Wrth Gefn
I unrhyw un sydd erioed wedi gosod pâr o docynnau mewn cronfa hylifedd, mae'n rhaid eu bod wedi cael tocynnau LP yn gyfnewid. Caniataodd DeFi 1.0 i ddefnyddwyr feddiannu'r tocynnau LP gyda fferm elw i gynyddu eu helw. Cyn cyflwyno DeFi 2.0, roedd hynny cyn belled ag y mae'r gadwyn yn mynd ar gyfer echdynnu gwerth.
Ar hyn o bryd mae miliynau o ddoleri wedi'u cloi mewn claddgelloedd sy'n cynnig hylifedd. Fodd bynnag, mae posibilrwydd o wella effeithlonrwydd cyfalaf. Mae'r protocol DeFi newydd yn ei wthio ymhellach trwy ddefnyddio'r tocynnau LP fferm cynnyrch hyn fel cyfochrog. Gallai fod ar gyfer benthyciad arian cyfred digidol o brotocol benthyca neu docynnau mintys mewn proses debyg i MakerDAO (DAI).
Mae'r mecanwaith penodol yn newid fesul prosiect. Fodd bynnag, y syniad yw bod yn rhaid i werth eich tocynnau LP gael ei ddatgloi ar gyfer cyfleoedd newydd wrth gynhyrchu llawer o APY.
Yswiriant Contract Smart
Mae adolygu a gwneud diwydrwydd dyladwy ar gontractau smart yn heriol oni bai bod un yn ddatblygwr profiadol. Heb y wybodaeth, dim ond yn rhannol y gallwch chi lwyddo i werthuso prosiect. Mae'n dod â llawer o risgiau wrth fuddsoddi mewn prosiectau cyllid datganoledig. Ar y llaw arall, gyda chyflwyniad DeFi 2.0, mae'n bosibl cael yswiriant cyllid datganoledig ar gontractau smart penodol.
Wrth ddefnyddio optimizer cnwd ac ar ôl gosod tocynnau LP yn ei gontract smart, gallai unrhyw gyfaddawd arwain at golli pob blaendal. Mae prosiect yswiriant yn sicrhau blaendaliadau gyda'r fferm cnwd am ffi. Ond, dim ond ar gyfer contract smart penodol y mae hynny. Fel arfer, ni fyddwch byth yn cael unrhyw daliad rhag ofn y bydd y contract cronfa hylifedd yn cael ei gyfaddawdu. Serch hynny, rhag ofn y bydd y contract fferm cnwd yn cael ei gyfaddawdu ond wedi'i ddiogelu gan yr yswiriant sydd ar gael, efallai y cewch daliad allan.
Cysylltiedig: 5 Siart i Ddarganfod Eich Buddsoddiad DeFi Hirdymor Nesaf
Yswiriant Colled Amharhaol
Pan fyddwch chi'n buddsoddi mewn cloddio hylifedd cychwynnol a chronfa hylifedd, gallai newidiadau yng nghymhareb pris y ddau docyn y gwnaethoch chi eu cloi arwain at golledion ariannol. Gelwir y broses honno yn golled barhaol. Serch hynny, mae protocolau DeFi 2.0 yn archwilio ffyrdd newydd o leihau'r risgiau.
Er enghraifft, pan fyddwch chi'n ychwanegu tocyn at LP unochrog lle nad oes angen pâr arnoch chi, mae'r protocol yn ychwanegu eu tocyn brodorol i weithio fel ochr arall y pâr. Yna byddwch yn cael y ffioedd a delir o gyfnewidiadau yn y pâr penodol, ac felly hefyd y protocol.
Ar ôl peth amser, mae'r protocol cynnal yn defnyddio eu ffioedd i greu cronfa yswiriant i sicrhau adneuon a fuddsoddir yn erbyn effeithiau sy'n dod gyda cholled barhaol. Pryd bynnag nad oes digon o ffioedd i dalu colledion, mae'r protocol yn bathu tocynnau newydd sy'n eu cwmpasu. Mewn achosion o docynnau gormodol, cânt eu storio i'w defnyddio'n ddiweddarach neu cânt eu llosgi i leihau'r cyflenwad.
Benthyciadau Hunan-Ad-dalu
Fel arfer, mae cymryd benthyciadau yn cynnwys risg ymddatod a thaliadau llog. Fodd bynnag, nid yw hyn yn wir gyda DeFi 2.0. Er enghraifft, os cymerwch fenthyciad o $100 gan fenthyciwr crypto, maen nhw'n rhoi gwerth $100 o crypto i chi ond mae angen $50 fel cyfochrog.
Ar ôl i chi roi'r blaendal, mae benthycwyr yn ei ddefnyddio i ennill llog i dalu'ch benthyciad. Unwaith y bydd y benthyciwr yn ennill $100 gyda'ch crypto a mwy fel premiwm, dychwelir eich blaendal. Yn yr achos hwnnw, nid oes unrhyw risg o ymddatod yno. Pryd bynnag y bydd y tocyn cyfochrog yn dibrisio, dim ond mwy o amser y mae'n ei gymryd i'r benthyciad hwnnw gael ei ad-dalu.
Mae'r Takeaway
Wrth i'r gofod technoleg barhau i ffynnu, disgwylir i DeFi 2.0 frwydro yn erbyn risgiau sy'n gysylltiedig â DeFi 1.0. Felly, bydd y system o gyllid datganoledig yn dod yn llawer gwell wrth i bobl fentro i'r gofod newydd. Yn y cyd-destun hwnnw, mae'r cam newydd yn gweld DeFi yn dod yn hynod hyblyg i'w ddefnyddio, sy'n gwthio technoleg blockchain yn gyson tuag at fabwysiadu prif ffrwd.
Ffynhonnell: https://e-cryptonews.com/what-is-defi-2-0-and-how-does-it-work/