Un o'r prosiectau DeFi sy'n tyfu gyflymaf, mae Yearn.finance wedi silio ystod o gynhyrchion craidd sy'n darparu enillion goddefol ar asedau crypto.
Wedi'i lansio ym mis Gorffennaf 2020, mae Yearn.finance wedi dod i'r amlwg fel un o'r prif chwaraewyr yn y rhai sy'n dod i'r amlwg cyllid datganoledig (DeFi) gofod sy'n darparu gwasanaethau megis staking, agregu benthyca a chynhyrchu cnwd ymlaen y blockchain Ethereum. Gan frolio'r gwasanaethau masnachu crypto mwyaf hawdd eu defnyddio sy'n cael eu gweithredu'n annibynnol, mae'r prosiect yn defnyddio ei ERC-20 brodorol Yearn Finance (YFI) cryptocurrency i gymell y rhai sy'n cloi eu tocynnau crypto mewn contractau Yearn.finance trwy unrhyw un o'r llwyfannau a gefnogir fel Balancer a Curve DeFi.
Gyda'i holl brotocolau yn gweithredu ar y blockchain Ethereum, mae Yearn.finance yn cael ei reoli trwy ddatblygwyr sy'n gweithredu yn unol â chynigion llywodraethu y pleidleisiwyd drostynt gan ddeiliaid YFI. Wedi'i saernïo â'r weledigaeth o symleiddio'r broses o buddsoddi mewn cynhyrchion DeFi, mae llwyfan Yearn.finance hefyd yn cynnig y gallu i'w ddefnyddwyr fuddsoddi mewn protocolau DeFi eraill yn ychwanegol at ennill canran o ffioedd y llwyfan yn gymesur â'u daliadau YFI.
Pwy sydd tu ôl i Yearn.finance?
A cyn-filwr y cryptocurrency a gofod DeFi, Lansiodd Andre Cronje y protocol Yearn.finance heb godi unrhyw gyllid naill ai trwy ddulliau cyhoeddus neu breifat. Yn lle hynny, roedd y pensaer meddalwedd yn dibynnu ar ei werth dros ddau ddegawd o brofiad datblygu meddalwedd i lansio'r protocol yn gyntaf ac yna cyhoeddi tocynnau YFI i fuddsoddwyr manwerthu, sydd ar hyn o bryd yn gyfyngedig i gyflenwad uchaf o 36,666 o docynnau.
Ar wahân i'r dull hynod brin a fabwysiadwyd gan Cronje, mae platfform Yearn.finance wedi elwa o'i brofiad blaenorol fel y sylfaenydd Rhwydwaith Keep3r a'i gysylltiad â phrosiectau DeFi nodedig sy'n cynnwys prosiectau tebyg Pŵer Pŵer, Hegic, Cover, Pickle, Hufen V2, SushiSwap ac Akropolish, ymhlith eraill. Yn wahanol i sylfaenwyr eraill, ni chadwodd Cronje unrhyw docynnau YFI iddo'i hun cyn lansio protocol Yearn.finance, gan gredu bod a platfform sy'n seiliedig ar dechnoleg blockchain wirioneddol ddatganoledig ni ddylai gael y sylfaenydd i ddal ati a dweud wrth ei gwrs yn y dyfodol.
Mewn gwirionedd, gellir olrhain hanes Yearn.finance yn ôl i'w ymdrechion dros y pum mlynedd diwethaf i lansio cynhyrchion ariannol cost-effeithiol ar gyfer y segment di-fanc o boblogaeth y byd ac mae ei ymdrechion yn Affrica tuag at gyflawni'r un peth wedi dylanwadu'n drwm arno. . Trwy ddewis canolbwyntio ar greu gwerth ar gyfer yr ecosystem DeFi gyfan o ddatblygwyr, partneriaid a buddsoddwyr ar y llwyfan Yearn.finance, mae Cronje wedi darparu ugeiniau o entrepreneuriaid crypto gyda phersbectif newydd ar sut i adeiladu cynhyrchion DeFi ar gyfer y llu.
Beth yw Yearn.finance (YFI) a sut mae'n gweithio?
Adeiladwyd ar y blockchain ethereum, mae protocol Yearn.finance yn dileu'r angen am gyfryngwr ariannol fel banc ac yn cynnig mynediad i fuddsoddwyr crypto a tokenholders i'w ystod o wasanaethau benthyca a masnachu sy'n cynnwys Vaults, Zap, Earn ac APY. Gall protocol Yearn.finance ddefnyddio ei contractau smart ar y blockchain Ethereum yn ogystal ag eraill cyfnewidiadau datganoledig sy'n gweithredu arno. Wedi'i gynnig trwy ryngwyneb gwe wedi'i symleiddio, mae Yearn.finance yn arbrawf radical yn y byd DeFi ac mae ganddo un unig nod - sicrhau'r enillion mwyaf posibl ar asedau crypto i'w ddefnyddwyr.
Y mwyaf cymhleth ymhlith ei gynhyrchion yw'r cynnyrch Vaults, sy'n gweithredu fel cronfa gydfuddiannol o ryw fath ac sydd â 50+ o wahanol gladdgelloedd neu pyllau staking i ddefnyddwyr Yearn.finance adneuo eu tocynnau ynddynt. Yn y bôn, mae'r claddgelloedd Yearn.finance hyn yn strategaethau buddsoddi mewn prosiectau DeFi eraill fel Amgrwm Cyllid a Chyllid Cyfansawdd, gyda rhesymeg wedi'i rhaglennu ymlaen llaw yn penderfynu pryd i symud cyfalaf a chod awtomeiddio penderfynu ar y cynnyrch a gynhyrchir ac ail-gydbwyso proses. Mae defnyddwyr hefyd yn elwa o'r costau nwy is a'r ffioedd trafodion isel a godir gan Yearn.finance ar bob trafodiad sy'n ymwneud â gladdgell.
Mae'r cynnyrch Earn, sef cynnyrch cyntaf Yearn.finance, yn dibynnu ar y newidiadau yn y gyfradd llog ar yr Aave, wxya a Phrotocolau cyfansawdd i adael i'w ddefnyddwyr elwa o'r cyfraddau llog gorau bob amser. Yn gydgrynwr benthyca, mewn egwyddor, mae Earn yn caniatáu i ddefnyddwyr Yearn.finance ddyrannu eu tocynnau crypto i'r naill neu'r llall neu bob un o'r rhain. protocolau hylifedd ac ennill cyfraddau llog uwch na'r hyn a ddarperir gan offerynnau cyllid traddodiadol. I'r rhai sydd wedi buddsoddi mewn darnau arian sefydlog fel Binance USD (BUSD), USD Coin (USDC), Tennyn (USDT), TrueUSD (TUSD) neu Dai (DAI), mae'r cynnyrch Zap yn eu galluogi i gyfnewid rhwng pyllau hylifedd ar lwyfan Curve Finance ac adneuo i unrhyw un o gladdgelloedd Yearn.finance gan ddefnyddio bron unrhyw docyn ar un clic.
Mae hyn yn arwain nid yn unig at arbedion cost ac amser ond mae hefyd yn symleiddio'r dasg gyfan gan fod llawer o grefftau unigol yn cael eu cyplysu â chodio Yearn.finance. Mae'r platfform hefyd yn darparu ei offeryn cynnyrch canrannol blynyddol, neu APY, sy'n crynhoi'r cyfraddau llog a gynigir gan y gwahanol Protocolau benthyca DeFi ar yr olwg gyntaf, a thrwy hynny helpu buddsoddwyr crypto i gyfyngu ar y llwyfan cywir ar gyfer buddsoddi ymhellach.
Beth allwch chi ei wneud gyda Yearn.finance?
Mae gan blatfform Yearn rywbeth i bawb - buddsoddwyr, datblygwyr a hyd yn oed prosiectau DeFi eraill sydd â diddordeb mewn partneru â Yearn.finance. Ar gyfer buddsoddwyr crypto, mae'r cynhyrchion Earn, Zap ac APY yn eu helpu i fenthyca eu daliadau crypto neu eu masnachu am gynnyrch tymor byr, i gyd mewn ymdrech i gryfhau eu siawns o ennill incwm goddefol. Mae Zap ac APY yn gwella profiad y defnyddiwr yn effeithiol pan fyddant yn defnyddio'r cynnyrch Earn, yn ei hanfod a ffermio cynnyrch offeryn, i ennill y cyfraddau llog uchaf ar draws y protocolau benthyca Aave, dYdX neu gyfansawdd.
Mae Vaults, ar y llaw arall, yn cyflwyno defnyddwyr i ffordd chwyldroadol o fuddsoddi'n weithredol gan ddefnyddio cod hunan-weithredu platfform Yearn, gan ddynwared sut mae cronfeydd cydfuddiannol traddodiadol yn gweithredu i gael yr elw gorau i'w buddsoddwyr. Trwy ddefnyddio llwyfan Yearn.finance i redeg ei contractau smart ar lwyfannau masnachu Balancer a Curve DeFi, gall defnyddwyr fwynhau pob agwedd ar optimeiddiwr cnwd heb orfod poeni am y gwaith mewnol. Yn y modd hwn, mae Yearn.finance hefyd yn agregwr cynnyrch DeFi, ond gyda dyluniad syml, wedi'i fwriadu i wneud y mwyaf o enillion buddsoddwyr ac yn gweithio er budd holl ddeiliaid tocyn YFI.
Wedi'i ysgrifennu yn yr iaith raglennu Solidity, gall defnyddwyr sydd â gwybodaeth weddol o'r iaith hon hyd yn oed weld yn dryloyw sut mae'r cod ar gyfer pob claddgell yn buddsoddi'r tocynnau benthyg ymhellach mewn gwahanol brotocolau DeFi. I ddatblygwyr, mae Yearn.finance yn cynnig y swyddogaeth o greu strategaethau claddgell wedi'u teilwra sydd wedyn yn cael eu hadolygu gan gymheiriaid, eu profi mewn amgylchedd cynhyrchu a mynd yn fyw unwaith y bydd y Pwyllgor Ffermio Diogel yn cymeradwyo. Mae platfform Yearn yn manylu ar y gweithdrefnau amrywiol y mae angen i ddatblygwyr eu dilyn, gan gynnwys confensiynau enwi a gweithdrefnau gweithredu ar gyfer y contractau smart hyn.
Ar gyfer prosiectau DeFi eraill, mae Yearn.finance wedi dangos brwdfrydedd cynddeiriog dros gydweithredu wrth i'r platfform ymdrechu i wneud hynny adeiladu dyfodol DeFi lle gall pawb gael mynediad i unrhyw wasanaeth neu brotocol o unrhyw le. Ymhellach, ymunodd Yearn.finance â y protocol Optimistiaeth haen-2 ym mis Awst 2022 ac mae'n enghraifft o'i duedd tuag at adeiladu rhyngweithredu traws-gadwyn a gweithio tuag at wella effeithlonrwydd cyfalaf ar gyfer ei ddefnyddwyr.
A yw Yearn.finance yn ddiogel ac a yw YFI yn fuddsoddiad da?
Yn rhinwedd darparu'r hawl i ddalwyr tocyn YFI pleidlais ar gynigion a gyflwynwyd gan y gymuned, Mae gan Yearn.finance holl drapiau prosiect DeFi gwirioneddol ddatganoledig sy'n blaenoriaethu diddordeb y tokenholders yn anad dim arall. Yn cael eu hadnabod fel Cynigion Gwella Yearn (YIPs), gall unrhyw aelod gychwyn YIP ar fforwm llywodraethu Yearn.finance ac os bydd mwyafrif o’r aelodau’n ei gefnogi, bydd y YIP yn cael ei roi ar y blaen ar gyfer pleidleisio swyddogol drwy fodel stacio llywodraethu YFI.
Mae holl ddeiliaid YFI yn gymwys i bleidleisio ar yr YIPs hyn, boed yn ymwneud â gladdgell newydd, newidiadau i'r mecanwaith llywodraethu neu hyd yn oed awgrymu newidiadau i'r strwythur ffioedd presennol. Fodd bynnag, fel y cyfaddefodd y sylfaenydd Andre Cronje, mae DeFi yn cynnwys risg ac roedd hyd yn oed wedi rhoi'r gorau iddi am gyfnod byr cyn dychwelyd i lansio platfform Yearn. Wedi dweud hynny, er gwaethaf pob ymdrech i sicrhau bod platfform Yearn yn gweithredu'n dryloyw, mae defnyddwyr yn wynebu risg gymedrol o wynebu colledion a achosir gan amodau cyfnewidiol y farchnad. Mae arian cyfred digidol YFI hefyd yn amodol ar amrywiadau masnachu, newid teimladau'r farchnad a gweithgaredd hapfasnachol gan fasnachwyr sefydliadol mawr.
Wedi dweud hynny, fel y gwelwyd gydag amrywiol brosiectau blockchain sydd wedi bod yn llwyddiannus dros gyfnod o amser, efallai y bydd buddsoddwyr yn dewis cadw eu daliadau YFI i elwa o werthfawrogiad pris hirdymor. Gyda'r brig cyfanswm y gwerth dan glo (TVL) ym mhrotocol Yearn.finance sy'n cyrraedd uchafbwynt o $6.91 biliwn, mae platfform Yearn yn cael ei gyfrif ymhlith y protocolau DeFi sy'n tyfu gyflymaf sy'n bodoli. O ystyried yr ystod o fuddion y mae'n eu darparu a'r natur onest a ddefnyddir yn ei fodel llywodraethu, gellir cyfrif Yearn.finance ymhlith y llwyfannau buddsoddi DeFi mwyaf arwyddocaol sydd wedi dod i'r amlwg yn yr oes ôl-bandemig.
Prynu a trwydded ar gyfer yr erthygl hon. Wedi'i bweru gan SharpShark.
Ffynhonnell: https://cointelegraph.com/news/what-is-yearnfinance-yfi-and-how-does-it-work