Corff Gwarchod Ariannol y Swistir yn Rhyddhau Ordinhad AML Diwygiedig, yn Egluro Gofynion Crypto - Rheoleiddio Newyddion Bitcoin

Mae rheolydd ariannol y Swistir wedi cyhoeddi ei ordinhad gwrth-wyngalchu arian (AML) wedi'i ddiweddaru, gan nodi ei fod yn ymestyn y sylw i gynnwys llwyfannau masnachu blockchain. Roedd hefyd yn egluro rhai gofynion adrodd ac adnabod sy'n berthnasol i drafodion crypto.

Awdurdodau Ariannol yn Addasu Rheolau Gwrth-wyngalchu Arian y Swistir Ynghylch Trosglwyddiadau Crypto

Yn dilyn ymgynghoriadau a ddechreuodd yn gynharach eleni, mae Awdurdod Goruchwylio Marchnad Ariannol y Swistir (FINMA) wedi diwygio'n rhannol ei Ordinhad Gwrth-wyngalchu Arian (AMLO), gan egluro cymhwyso terfyn uchaf ar gyfer trafodion cyfnewid cripto anhysbys.

Mewn datganiad i'r wasg ddydd Iau, dywedodd y rheolydd fod y rheoliadau, a ddaw i rym ar Ionawr 1, 2023, bellach yn adlewyrchu'r diwygiadau diweddaraf i Ddeddf Gwrth-wyngalchu Arian y Swistir ac Ordinhad Gwrth-wyngalchu Arian y Cyngor Ffederal.

Nododd FINMA fod yr adborth a gasglwyd yn cadarnhau ei safbwynt nad oes angen nodi'n fanwl ar lefel yr ordinhadau dilysu hunaniaeth orfodol perchnogion cronfeydd buddiol yn ogystal â'r gwiriadau cyfnodol sy'n sefydlu bod data cleientiaid yn gyfredol.

Ar yr un pryd, pwysleisiodd y corff gwarchod ariannol y bydd darpariaeth sy'n gorfodi cyfryngwyr i reoleiddio'r gweithdrefnau ar gyfer diweddaru a gwirio cofnodion cwsmeriaid trwy gyfarwyddeb fewnol yn parhau mewn lle.

Tynnodd yr awdurdod sylw hefyd at y ffaith bod yr ordinhad yn cael ei hymestyn i gynnwys cyfleusterau masnachu cyfriflyfr dosranedig a datgelodd ymhellach ei fod wedi derbyn llawer o sylwadau ynghylch y trothwy adrodd ar gyfer trafodion sy'n ymwneud ag arian rhithwir. Yn y cyhoeddiad, dywedodd FINMA:

O ystyried y risgiau a'r achosion diweddar o gam-drin, mae FINMA yn sefyll wrth y rheol bod angen mesurau technegol i atal mynd y tu hwnt i drothwy CHF 1000 ar gyfer trafodion cysylltiedig o fewn 30 diwrnod (ac nid y dydd yn unig).

Dywedodd yr asiantaeth oruchwylio, fodd bynnag, fod y rhwymedigaeth hon yn berthnasol yn unig i drafodion cyfnewid asedau crypto am arian parod neu ddulliau talu dienw eraill.

Yn ôl yr hyn a elwir yn 'rheol teithio,' a orfodwyd gan y Swistir ar Ionawr 1, 2020, rhaid i ddarparwyr gwasanaethau asedau crypto rannu data cwsmeriaid adnabyddadwy wrth drosglwyddo arian cyfred digidol, y mae ei werth fiat yn fwy na'r trothwy dywededig a phrofi perchnogaeth o waledi di-garchar.

Gan ddyfynnu risgiau cynyddol o wyngalchu arian, ym mis Chwefror y flwyddyn honno, gostyngodd FINMA y trothwy a sbardunodd y dyletswyddau adrodd trwy ddiwygiad arall i'w AMLO i 1,000 ffranc y Swistir (tua $980 ar adeg ysgrifennu'r adroddiad hwn), o'r 5,000 ffranc blaenorol.

Ydych chi'n meddwl y bydd awdurdodau'r Swistir yn tynhau ymhellach y gofynion adrodd ar gyfer trafodion crypto yn y dyfodol? Rhannwch eich disgwyliadau yn yr adran sylwadau isod.

Lubomir Tassev

Newyddiadurwr o Ddwyrain Ewrop tech-savvy yw Lubomir Tassev sy'n hoff o ddyfyniad Hitchens: “Bod yn awdur yw'r hyn ydw i, yn hytrach na'r hyn rydw i'n ei wneud." Ar wahân i crypto, blockchain a fintech, mae gwleidyddiaeth ryngwladol ac economeg yn ddwy ffynhonnell ysbrydoliaeth arall.

Credydau Delwedd: Shutterstock, Pixabay, Wiki Commons, Andreas Meier