Cafodd y cwmni buddsoddi ariannol Bank of America (BofA) ddirwy o $5 miliwn am fethu â datgelu manylion yn ymwneud â thua 7.42 miliwn o achosion gwahanol o swyddi opsiynau dros y cownter, Adroddodd Reuters ddydd Llun.
Mae opsiynau dros y cownter (OTC) yn cyfeirio at fasnachu deilliadau ariannol rhwng prynwr a gwerthwr. Gyda'r nodwedd hon, mae gan fuddsoddwr y gallu i swydd hir neu fyr.
FINRA yn dirwyo BofA $5M
Mae Awdurdod Rheoleiddio'r Diwydiant Ariannol (FINRA), asiantaeth reoleiddio Americanaidd sy'n goruchwylio tua 3400 o sefydliadau ariannol, yn gorchymyn pob cwmni o dan ei awdurdodaeth i adrodd i'w blatfform “Adroddiadau Swyddi Opsiynau Mawr”. Mae hyn yn golygu bod angen i gwmnïau sy'n dal mwy na 200 o gontractau mewn naill ai swyddi hir neu fyr gyflawni'r mandad a osodwyd yn ei le.
Ar ôl honni na wnaeth Banc America ddarpariaethau digonol i ddarparu ar gyfer y gofyniad rhwng 2014 a 2020, rhoddodd FINRA ddirwy o $5 miliwn i'r cwmni buddsoddi Americanaidd. Ychwanegodd y rheolydd fod gweithredoedd o’r fath yn ei gwneud hi’n “anoddach monitro marchnadoedd am ymddygiad ystrywgar posib.”
“Digwyddodd methiannau BofA Securities rhwng 2009 a mis Hydref 2020, ac roeddent yn cynnwys 26 o opsiynau opsiynau a ragorodd ar y terfynau maint cymwys o 20% i 2,900%,” ychwanegodd y datganiad.
BofA yn Ymateb
Wrth wneud sylwadau ar achos y methiant i ddatgelu’r wybodaeth ofynnol, soniodd y BofA fod y nam yn deillio o “fater system heb ei ganfod yn y broses adrodd.”
Yn ôl yr adroddiad, ni wnaeth y banc buddsoddi rhyngwladol “gyfaddef na gwadu camwedd wrth gytuno i setlo.” Mae’r banc hefyd wedi unioni’r diffygion a godwyd a arweiniodd at y taliadau, lle datganodd ei fod wedi ychwanegu “gwiriadau ansawdd data” i’w system i sicrhau y glynir wrth fandad FINRA.
Blockchain - Opsiwn Gwell?
Ymhlith yr achosion defnydd amrywiol o blockchain, cynlluniwyd y dechnoleg i ddatrys nifer o broblemau gyda sefydliadau ariannol y byd go iawn. Un o nodweddion nodedig y blockchain yw ei dryloywder, sy'n caniatáu i bob parti wneud hynny mynediad hanes trafodion ar y rhwydwaith.
Gall sefydliadau ariannol fabwysiadu technoleg blockchain i wella tryloywder, gan ei gwneud hi'n haws i archwilwyr adolygu cofnodion. Yn ddiddorol, mae rhai banciau fel JP Morgan, Goldman Sachs, a BNP Paribas eisoes yn arwain y ffordd yn y cyfeiriad hwn.
Ym mis Ebrill 2021, cyhoeddodd JP Morgan blockchain mabwysiedig ar gyfer trosglwyddiadau arian rhyngwladol i wella tryloywder, cyflymder a chost.
Goldman Sachs hefyd wedi mabwysiadu llwyfannau sy'n seiliedig ar blockchain i hwyluso masnachu bondiau a gwarantau eraill.
Mae eich crypto yn haeddu'r diogelwch gorau. Gael Waled caledwedd cyfriflyfr am ddim ond $79!
Ffynhonnell: https://coinfomania.com/why-blockchain-bofa-fined-5m-for-not-disclose-options-positions/