Honedig 'Banciwr Cysgod' Reggie Fowler Yn Pledio'n Euog i Dwyll mewn Achos Cyfalaf Crypto

Mae gan Reginald Fowler, cyn-berchennog lleiafrifol y Minnesota Vikings plediodd yn euog i dwyll dros ei ymwneud ag agor a gweithredu cyfrifon banc ar gyfer cwmnïau cryptocurrency. 

Wrth weithio i'r Crypto Capital o Panama, honnir bod Fowler wedi helpu cyfnewidfeydd i gael gwasanaethau bancio pan na fyddai llawer o sefydliadau ariannol yn eu cymryd fel cwsmeriaid. Ond trwy wneud hynny, fe wnaeth hefyd eu galluogi i osgoi rheoliadau gwyngalchu arian, yn ôl y taliadau.

Wedi'i sefydlu yn 2013, nid Crypto Capital oedd eich banc nodweddiadol. Fel rhannau eraill o crypto, roedd ei weithredwyr yn fwy neu lai yn ddienw. Gweithiodd y llawdriniaeth trwy agor cyfrifon ar gyfer cleientiaid crypto gan ddefnyddio enw cwmnïau cregyn mewn banciau rhyngwladol. Pan fyddai banc yn dod yn ddoeth y gallai'r cyfrif gael ei ddefnyddio mewn gwirionedd ar gyfer busnes arian cyfred digidol, byddai Crypto Capital yn symud ymlaen i'r un nesaf. 

Defnyddiodd Kraken, Binance, a chwmnïau ag enw da eraill Crypto Capital ar ryw adeg neu'i gilydd. Felly, hefyd, y gwnaeth QuadrigaCX, cyfnewidfa o Ganada a gollodd filiynau mewn cronfeydd cwsmeriaid pan fu farw ei sylfaenydd a oedd yn dal cyfrinair yn ddirgel ym mis Rhagfyr 2018.

Ond cwsmer mwyaf Crypto Capital oedd Bitfinex, y chwaer cyfnewid i'r cyhoeddwr stablecoin Tether. 

Cafodd y llawdriniaeth whack-a-mole ergyd uniongyrchol ym mis Hydref 2018 pan nad oedd Bitfinex yn gallu cyrchu $850 miliwn a oedd yn cael ei ddal gan Crypto Capital. Oedodd y gyfnewidfa adneuon arian parod dros dro, gyda defnyddwyr yn adrodd am oedi wrth godi arian. Er mwyn delio â'r prinder crypto, honnir bod Bitfinex wedi benthyca'r arian gan Tether - sy'n cael ei redeg gan yr un rhiant-gwmni â Bitfinex, iFinex.

Yn fuan wedi hynny, agorodd Swyddfa Twrnai Cyffredinol Efrog Newydd ymchwiliad i Bitfinex and Tether, a honnodd yr olaf ei fod yn cael ei atal ag arian parod. Dywedodd y Twrnai Cyffredinol fod y cyfuniad hwn o arian yn gyfystyr â thwyll ac, ymhellach, fod honiadau Tether bod ei arian parod yn cael ei gefnogi gan arian parod yn ffug. Tennyn yn y pen draw setlo ym mis Chwefror 2021 am $18.5 miliwn a chytundeb i roi'r gorau i weithrediadau yn y wladwriaeth, er nad oedd yn cyfaddef camwedd. Ers yr ymchwiliad, datgelwyd hefyd fod ei gronfeydd wrth gefn yn cynnwys asedau heblaw arian parod.

Honnodd Crypto Capital, o'i ran ef, nad oedd y $ 850 miliwn ar gael oherwydd bod swyddogion America, Gwlad Pwyl a Phortiwgal wedi rhewi ei gyfrifon.

Roedd gan Fowler gyfalaf, serch hynny. Yn ôl llywodraeth yr UD, daliodd ef a Ravid Yosef - gweithredwr honedig arall Crypto Capital - $ 345 miliwn wedi’i wasgaru ar draws 60 o gyfrifon banc. 

Mae wedi bod yn achos i fyny-a-lawr i Fowler, a ymrwymodd i fargen ple yn 2020 a fyddai wedi ei weld yn cyfaddef ei fod yn gweithredu fel trosglwyddydd arian didrwydded yn unig. Ond roedd y ddirwy o $371 miliwn yn ormod, a thynnodd Fowler y fargen yn ôl. Mewn ymateb, ychwanegodd yr Unol Daleithiau dwyll gwifren at y rhestr o daliadau. 

Gyda’r achos llys ar fin cychwyn ganol mis Mai, cydsyniodd Fowler eto, gan bledio’n euog y tro hwn nid yn unig i gyhuddiad trosglwyddydd arian didrwydded ond hefyd i dwyll gwifrau a chynllwynio i gyflawni twyll banc. 

Fel rhan o’r ple “agored”, nid yw Fowler wedi’i ddedfrydu eto.

Y gorau o Dadgryptio yn syth i'ch mewnflwch.

Sicrhewch fod y straeon gorau wedi'u curadu bob dydd, crynodebau wythnosol a phlymio dwfn yn syth i'ch mewnflwch.