Yn ystod yr ychydig wythnosau diwethaf, mae rheoleiddwyr ledled y byd wedi bod yn barnu yn erbyn Bitcoin a cryptocurrency yn gyffredinol, ac mae eu gwadiadau rhyfeddol yn dod yn fwyfwy gwarthus.
The Financial Times datgelu ddydd Iau mai Ashley Alder, sydd i fod i oruchwylio Awdurdod Ymddygiad Ariannol y DU, yw'r diweddaraf i wneud un o'r honiadau hurt hyn.
Ar Ragfyr 14, rhoddodd pennaeth newydd yr FCA feirniadaeth ddeifiol o’r diwydiant arian cyfred digidol, gan hysbysu deddfwyr bod llwyfannau arian digidol yn “hwyluso gwyngalchu arian ar raddfa fawr” a’u bod yn “fwriadol” yn cysgodi eu gweithredoedd rhag cael eu harchwilio.
Mae marchnadoedd arian cyfred digidol yn ôl yn rhuddgoch wrth i wythnos arall ddod i ben. Gyda chymaint o negyddiaeth yn deillio o'r gofod cripto - methdaliadau, sgamiau a symudiad arian anghyfreithlon - nid yw'n syndod bod corff rheoleiddio ariannol Prydain yn dechrau tynhau'r swn ar reoleiddio.
Tynnodd Alder, sydd ar hyn o bryd yn gwasanaethu fel cyfarwyddwr Comisiwn Gwarantau a Dyfodol Hong Kong, sylw penodol at gyfnewidfa crypto FTX, a ffeiliodd am fethdaliad y mis diwethaf yn dilyn mewnlifiad o dynnu cwsmeriaid yn ôl a arweiniodd at ei dranc annisgwyl.
Mae’r cyn Brif Swyddog Gweithredol Sam Bankman-Fried yn cael ei gadw yn y Bahamas ar hyn o bryd ar ôl i awdurdodau wadu mechnïaeth iddo.
Delwedd: Insurance Insider
Ecsodus Offeren Crypto Oherwydd Chwip FCA
Mae’r FCA wedi bod yn hynod anhyblyg gyda’i thrwyddedau gweithredu, gan wadu 80% o gwmnïau sy’n ceisio gwneud presenoldeb yn y DU. Mae hyn wedi achosi mudo o gwmnïau technoleg i lywodraethau mwy lletyol yn Ewrop, meddai'r Times.
Dywedodd Alder:
“Hyd yma, mae ein profiad gyda llwyfannau crypto, boed FTX neu eraill, wedi dangos eu bod yn osgoi’n fwriadol, maent yn ddull y mae gwyngalchu arian yn digwydd o ran maint.”
Mae'r FCA, sydd wedi cael anhawster i gadw i fyny â'i dasg ddyddiol, yng nghanol agenda ddiwygio y dywedodd y prif weithredwr Nikhil Rathi a fyddai'n gwella effeithlonrwydd.
Pennaeth yr FCA sy'n dod i mewn, Ashley Alder. Delwedd: Anthony Kwan/Bloomberg
Dywedodd Alder fod yn rhaid i arian cyfred digidol gael ei oruchwylio'n briodol i leihau risgiau sy'n gysylltiedig â gwrthdaro buddiannau a dosbarthiad asedau crypto amwys.
Cyn gynted ag y bydd ei weinyddiaeth yn dod i rym ym mis Chwefror 2023, tynnodd pennaeth newydd yr FCA sylw at y ffaith y bydd cwmnïau sy'n ceisio cynnal gweithrediadau yn y Deyrnas Unedig yn ddarostyngedig i reolau llym.
Yn y chwe blynedd flaenorol, mae Asiantaeth yr Undeb Ewropeaidd ar gyfer Cydweithrediad Cyfiawnder Troseddol wedi Adroddwyd bron i 3,000 o achosion o wyngalchu arian trawswladol.
Mae safle anffafriol Alder tuag at arian digidol yn cyd-fynd ag ymdrechion y DU i ddod yn fan problemus crypto byd-eang.
Cyfanswm y cap marchnad crypto ar $ 786 biliwn | Siart: TradingView.com
Y Symudiad Clandestine O Arian Budr
Yn ddiweddar, y Prif Weinidog Rishi Suddo datgelodd cynlluniau i roi rhyddhad treth i reolwyr buddsoddi crypto.
Yn y cyfamser, mae maint byd-eang gwyngalchu arian yn anodd ei fesur oherwydd ei agwedd gudd, er yr amcangyfrifir ei fod yn sylweddol.
Mae Swyddfa’r Cenhedloedd Unedig ar Gyffuriau a Throseddu yn credu bod hyd at 5% o’r cynnyrch mewnwladol crynswth byd-eang, neu hyd at 1.87 triliwn Ewro, yn cael ei olchi’n flynyddol.
Chainalysis data yn nodi bod tua 0.05% o'r holl drafodion crypto yn 2021 yn gysylltiedig â gwyngalchu arian.
Ffynhonnell: https://bitcoinist.com/fca-claims-crypto-exchanges-aid-money-laundering/