California: 11 cwmni crypto wedi'u targedu fel Ponzi

Yn California, mae'r Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi (DFPI) wedi ymyrryd trwy dargedu 11 o gwmnïau crypto fel y cyfeirir atynt fel cynlluniau Ponzi a Pyramid. 

California a gwrthdaro ar 11 o gwmnïau crypto sgam

Yr Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi (DFPI) cyhoeddi a Datganiad i'r wasg yn cyhoeddi ei fod wedi cyhoeddi gorchmynion yn erbyn 11 o wahanol endidau sy'n cael eu pweru gan arian cyfred digidol am dorri cyfreithiau gwarantau California.

Rydym wedi cyhoeddi gorchmynion yn erbyn 11 cwmni am dorri cyfreithiau gwarantau CA.

“Mae’r gweithredoedd hyn yn amddiffyn defnyddwyr ac yn sicrhau bod California yn parhau i fod y prif leoliad byd-eang i gwmnïau asedau crypto cyfrifol ddechrau a thyfu,” meddai’r Comisiynydd Hewlett. https://t.co/FVMSNilJXc pic.twitter.com/iEVy5CTxEh

— Adran Diogelu Ariannol ac Arloesi Ca (@CaliforniaDFPI) Medi 27, 2022

“Rydym wedi cyhoeddi gorchmynion yn erbyn 11 cwmni am dorri cyfreithiau gwarantau CA.

“Mae’r gweithredoedd hyn yn amddiffyn defnyddwyr ac yn sicrhau bod California yn parhau i fod y prif leoliad byd-eang i gwmnïau asedau crypto cyfrifol ddechrau a thyfu,” meddai’r Comisiynydd Hewlett.”

Yn fwy penodol, honnir bod naw o’r cwmnïau hyn wedi gofyn am arian gan fuddsoddwyr i fasnachu cryptocurrencies ar ran buddsoddwyr, tra bod un yn honni ei fod wedi gofyn am asedau crypto i ddatblygu meddalwedd metaverse ac un arall yn honni ei fod yn blatfform cyllid datganoledig, neu DeFi.

Mae'r rhain yn 11 busnes y mae DFPI yn cyfeirio atynt fel cynlluniau Ponzi, ers i arian a godwyd gan fuddsoddwyr gael ei ddefnyddio i dalu elw honedig i fuddsoddwyr eraill, a hefyd fel cynlluniau Pyramid, gan fod pob cwmni yn cynnig rhaglen atgyfeirio. 

California: enwau'r 11 cwmni crypto a dargedwyd gan y DFPI

Yn dilyn y datganiad i'r wasg, mae'r DFPI yn rhestru enwau'r 11 cwmni crypto gyda chynlluniau Ponzi a Pyramid, a ddatblygodd ym meysydd masnachu cryptocurrency, DeFi, a datblygu meddalwedd metaverse. Dyma eu henwau: 

• Platfform Masnachu OTC Cryptos Cyfyngedig neu COTP;

• Buddsoddiad GreenCorp LLC; 

• Metafiyielders Pty Ltd d/b/a Metafi Yielders; 

• World Over the Counter Limited neu World OTC.

Yn hyn o beth, Comisiynydd DFPI Clothilde Hewlett Dywedodd:

“Bydd y DFPI yn parhau i amddiffyn defnyddwyr a buddsoddwyr California rhag sgamiau crypto a thwyll. Mae'r gweithredoedd hyn nid yn unig yn amddiffyn defnyddwyr, ond hefyd yn sicrhau bod California yn parhau i fod y prif leoliad byd-eang i gwmnïau asedau crypto cyfrifol ddechrau a thyfu.”

Y math hwn o gwmni yn un sydd eisoes wedi goresgyn y we ers 2018, ar ôl yr ATH cyntaf (All Time High) o Bitcoin ar $ 20,000 a dyfodiad ICOs (Cynigion Ceiniog Cychwynnol): HYIPs.

Yn y bôn, Mae HYIPs yn dwyll buddsoddi gwirioneddol sy'n addo risg isel, enillion uchel rhy fawr trwy ddarparu ychydig o fanylion neu fanylion ffug am y tîm sy'n rheoli'r buddsoddiad. 

Fframwaith deddfwriaethol newydd California ar cryptocurrencies

Mae'r cam hwn gan y DFPI yn ganlyniad i'r hyn a ddigwyddodd fis Mai diwethaf 2022, pan oedd Llywodraethwr California Gavin Newsom wedi arwyddo y gorchymyn gweithredol i adeiladu fframwaith yn swyddogol ar gyfer defnyddio crypto yn y wlad.  

Y fframwaith deddfwriaethol hwnnw cryptocurrency yn gweld y DFPI ei hun a gafodd y dasg o gychwyn camau gorfodi i atal torri cyfreithiau ariannol defnyddwyr ac i godi ymwybyddiaeth ymhlith Californians am y manteision a'r risgiau sy'n gysylltiedig â chynhyrchion a gwasanaethau sy'n gysylltiedig â crypto. 

Nid yn unig hynny, mae'r Swyddfa Busnes a Datblygu Economaidd (GO-Biz) yn cael ei alw hefyd i weithio gyda DFPI, ynghyd â'r Asiantaeth Busnes, Gwasanaethau Defnyddwyr a Thai (BCSH). 

Y gorchymyn gweithredol a gyhoeddwyd ym mis Mai yng Nghaliffornia yn unol â'r Gweinyddiaeth Biden Cynnig mis Mawrth i archwilio risgiau a manteision crypto. 

Cynlluniau Crypto a Ponzi: y cyswllt â Jamie Dimon, Prif Swyddog Gweithredol JP Morgan

Yn ddiweddar, mewn gwrandawiad gerbron Cyngres yr UD, Jamie Dimon, Prif Swyddog Gweithredol JP Morgan Chase, Dywedodd hynny yn ei farn ef “Mae crypto yn gynlluniau Ponzi datganoledig.”

Beirniadaeth arall eto yn erbyn crypto gan Brif Swyddog Gweithredol dryslyd JP Morgan sydd, beth amser yn ôl, wedi mynd mor bell â honni bod Bitcoin yn ddi-werth ac yn cwestiynu cyflenwad cyfyngedig y frenhines o cryptocurrencies, gan nodi y byddai nifer y BTC mewn cylchrediad yn fwy na'r 21 miliwn BTC a hawliwyd gan y protocol. 

Ac eto er gwaethaf y gwrthwynebiad hwn i'r byd crypto, Mae'n ymddangos bod Dimon yn gefnogwr mawr o blockchain a chyllid datganoledig. Yn wir, oherwydd tra bod beirniadaeth yn arllwys i mewn, mae busnes yn cael ei wneud gyda’r “gelyn.” 

Mewn gwirionedd, banc buddsoddi mwyaf y byd wedi bathu ei arian digidol ei hun, JPM Coin, ac wedi agor lolfa yn y metaverse. 

Esblygiad sgamiau: o ganolfannau galwadau i lwyfannau gwe

Er bod California yn cymryd camau yn erbyn cynlluniau Ponzi a Pyramid, a Phrif Swyddog Gweithredol JP Morgan yn gwneud ei ddatganiadau yn andwyol i'r byd crypto er ei fod yn gweithredu yn y diwydiant, mae'n werth nodi sut mae sgamiau wedi datblygu o ganolfannau galwadau i lwyfannau gwe. 

O ran hynny, mae'n wir yn ymddangos bod y system wedi newid: ond o'r blaen canolfannau galwadau a setiau teledu oedd yn lledaenu sgamiau, yn null Eisiau Marchi, nawr mae popeth wedi dod yn fwy craff ac yn fwy technolegol ac, mewn rhai ffyrdd, hyd yn oed yn haws i sgamwyr. 

Trwy ddadansoddi y gwaith y tu ôl i HYIPs, y cyfan sydd ei angen yw gwefan, dau neu dri o ddylanwadwyr yn y diwydiant (yn aml heb yn wybod iddynt), a phrosiect mwy neu lai credadwy, a dyna ni.

Yn yr ystyr hwn, yn ôl data ar sgamiau yn 2021 yn fyd-eang, mae'n ymddangos eu bod wedi dychwelyd tua $6.2 biliwn i'w cyflawnwyr, tra yn ystod 8 mis cyntaf 2022, mae'n ymddangos bod yr un ffigur yn uwch, er gwaethaf y gaeaf crypto hir.