Mae gwledydd sy'n anwybyddu rheolau crypto AML mewn perygl o gael eu gosod ar 'restr lwyd:' Adroddiad FATF

Gallai gwledydd sy’n methu â chadw at ganllawiau Gwrth-Gwyngalchu Arian (AML) ar gyfer cryptocurrencies gael eu hychwanegu at “restr lwyd” y Tasglu Gweithredu Ariannol (FATF).

Yn ôl i adroddiad Tachwedd 7 gan Al Jazeera, mae ffynonellau'n dweud bod y corff gwarchod ariannol byd-eang yn bwriadu cynnal gwiriadau blynyddol i sicrhau bod gwledydd yn gorfodi rheolau AML ac Ariannu Gwrthderfysgaeth (CTF) ar ddarparwyr crypto.

Mae'r rhestr lwyd yn cyfeirio at y rhestr o wledydd y mae FATF yn eu hystyried yn “Awdurdodau o dan Fonitro Cynyddol.”

Mae’r FATF yn dweud bod gwledydd ar y rhestr hon wedi ymrwymo i ddatrys “diffygion strategol” o fewn amserlenni y cytunwyd arnynt ac felly’n destun mwy o fonitro.

Mae’n wahanol i “rhestr ddu” FATF, sy’n cyfeirio at wledydd sydd â “diffygion strategol sylweddol mewn perthynas â gwyngalchu arian,” rhestr sy’n yn cynnwys Iran a Gogledd Corea. 

Ar hyn o bryd, mae 23 gwledydd ar y rhestr lwyd, gan gynnwys Syria, De Swdan, Haiti ac Uganda.

Mannau poeth crypto fel y Emiradau Arabaidd Unedig (UAE) ac mae Ynysoedd y Philipinau ar y rhestr lwyd hefyd, ond yn ôl FATF, mae’r ddwy wlad wedi gwneud “ymrwymiad gwleidyddol lefel uchel” i weithio gyda’r corff gwarchod ariannol byd-eang i gryfhau eu trefn AML a CFT.

Roedd Pacistan hefyd ar y rhestr yn flaenorol, ond ar ôl cymryd 34 o gamau i ddatrys pryderon FATF, nid ydynt bellach yn destun mwy o fonitro.

Nododd un o'r ffynonellau dienw a ddyfynnwyd gan Al Jazeera, er na fydd methiant i gydymffurfio â chanllawiau AML crypto yn rhoi gwlad ar restr lwyd FATF yn awtomatig, gallai effeithio ar ei sgôr gyffredinol, gan arwain at rai i gael eu monitro'n gynyddol. 

Mae Cointelegraph wedi estyn allan at y Tasglu Gweithredu Ariannol am sylwadau ond nid yw wedi derbyn ymateb ar adeg cyhoeddi. 

Ym mis Ebrill 2022, adroddodd corff gwarchod AML fod llawer o wledydd, gan gynnwys y rhai sydd â darparwyr gwasanaethau asedau rhithwir (VASPs), yn ddim yn cydymffurfio gyda'i safonau ar Brwydro yn erbyn Ariannu Terfysgaeth (CFT) ac AML.

O dan ganllawiau FATF, mae angen i VASPs sy'n gweithredu o fewn awdurdodaethau penodol gael eu trwyddedu neu eu cofrestru.

Ym mis Mawrth, canfuwyd bod gan sawl gwlad “ddiffygion strategol” o ran AML a CTF, gan gynnwys yr Emiraethau Arabaidd Unedig, Malta, Ynysoedd Cayman a Philippines.

Cysylltiedig: Mae rheoleiddio crypto yn 1 o 8 blaenoriaeth arfaethedig o dan lywyddiaeth G20 India - y Gweinidog Cyllid

Ym mis Hydref, Svetlana Martynova, Cydlynydd Gwrth-Ariannu Terfysgaeth yn y Cenhedloedd Unedig (CU) nodi bod arian parod a hawala wedi bod y “prif ddulliau” o ariannu terfysgaeth.

Fodd bynnag, tynnodd Martynova sylw hefyd at y ffaith bod technolegau fel arian cyfred digidol wedi cael eu defnyddio i “greu cyfleoedd ar gyfer cam-drin.”

“Os ydyn nhw’n cael eu heithrio o’r system ariannol ffurfiol a’u bod nhw eisiau prynu neu fuddsoddi mewn rhywbeth anhysbys, a’u bod nhw wedi symud ymlaen am hynny, maen nhw’n debygol o gamddefnyddio arian cyfred digidol,” meddai yn ystod “Cyfarfod Arbennig” o’r Cenhedloedd Unedig ar Hydref 28.