Mewn darganfyddiad sy'n peri pryder, mae adroddiad newydd gan yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol (FCA) yn datgelu bod 85% syfrdanol o'r cwmnïau arian cyfred digidol a ymgeisiodd am drwydded gyda'r rheolydd wedi methu â bodloni ei safonau gofynnol.
Cyhoeddwyd Ionawr 26, yr adroddiad, a gomisiynwyd gan bwyllgor ASau’r Trysorlys, yn datgelu diffyg cydymffurfio sy’n peri pryder â gofynion gwrth-wyngalchu arian a chyllid gwrthderfysgaeth.
Er nad yw'r DU wedi sefydlu system reoli strwythuredig ar gyfer arian digidol, mae'r FCA wedi annog unrhyw gwmnïau sy'n delio â crypto i gofrestru yn ei system gwrth-wyngalchu arian i barhau i ddarparu gwasanaethau yn y wlad.
Cyffesiadau crypto: beth ddarganfu'r FCA?
Yn ystod eisteddiad diweddar Pwyllgor y Trysorlys, datgelodd yr Awdurdod Ymddygiad Ariannol (FCA) y canfuwyd bod cyfran sylweddol o geisiadau diweddar gan gwmnïau cripto o “safon wael,” gyda dim ond 5% yn mynd trwy’r broses asesu gychwynnol.
Yn gyffredinol, adroddodd yr FCA fod 73% o geisiadau wedi’u tynnu’n ôl neu eu gwrthod, cyfradd fethiant llawer uwch na phan gymerodd y rheolydd gylch gorchwyl newydd.
Mewn rhai achosion eithafol, nododd yr FCA gysylltiadau posibl â throseddau ariannol neu droseddau trefniadol a chyfeiriodd y cwmnïau hyn ar unwaith at yr asiantaethau gorfodi’r gyfraith perthnasol.
Ar ben hynny, canfu’r rheolydd fod nifer o bersonél allweddol mewn rhai cwmnïau “heb y wybodaeth, y sgiliau a’r profiad priodol i gyflawni eu rolau a rheoli risgiau’n effeithiol.”
“Rydym yng nghanol ymchwiliad i reoleiddio cripto, ac nid yw’r ystadegau hyn wedi ein difrïo o’r argraff bod rhannau o’r diwydiant hwn yn ‘Orllewin Gwyllt.’”
Harriett Baldwin, Pwyllgor y Drysorfa.
Y berthynas gythryblus rhwng cwmnïau crypto a FCA
Mae cwmnïau cripto a'r Awdurdod Ymddygiad Ariannol (FCA) wedi cael a perthynas gythryblus dros yr ychydig flynyddoedd diwethaf.
Ers yr FCA cymryd drosodd rheoleiddio asedau crypto yn y DU ym mis Ionawr 2020, mae'r ddwy ochr wedi bod yn groes i safiad yr FCA ar y sector.
Mae'r FCA wedi cymryd a llinell galed ar gwmnïau crypto, gyda rheoliadau llym ar gynnal busnes, gan gynnwys eu hatal rhag cynnig gwasanaethau penodol. Mae hyn wedi arwain at nifer o gwmnïau crypto yn cael eu dirwyo’n drwm gan yr FCA am fethu â chydymffurfio â’i reolau.
Er gwaethaf hyn, mae'r FCA wedi dweud ei fod yn agored i arloesi ac yn barod i weithio gyda chwmnïau crypto i sicrhau bod rheoliadau priodol ar waith.
Fodd bynnag, mae'r FCA wedi'i feirniadu am fod yn araf yn ymateb i'r diwydiant crypto a'r angen i egluro sut y dylid rheoleiddio cwmnïau crypto. O ganlyniad, mae llawer o gwmnïau crypto wedi dewis canolbwyntio ar awdurdodaethau gydag amgylcheddau rheoleiddio mwy croesawgar.
Y ffordd o'ch blaen
Mae cwmnïau crypto wedi bod yn un o'r grwpiau lleiaf rhagorol wrth gadw at safonau rheoleiddio. Mae hyn wedi dod yn fwyfwy amlwg yn y blynyddoedd diwethaf wrth i lywodraethau ledled y byd gyflwyno rheoliadau llymach ar y gofod arian cyfred digidol.
Yn ystod yr ychydig flynyddoedd diwethaf yn unig, cafodd nifer o gwmnïau crypto mawr eu dirwyo gan reoleiddwyr am fethu â chydymffurfio â pholisïau KYC ac AML. Cafodd Coinbase, un o'r cyfnewidfeydd arian cyfred digidol mwyaf, ddirwy o $6.5 miliwn gan Gomisiwn Masnachu Nwyddau a Dyfodol yr UD am beidio â chydymffurfio â rheoliadau ym mis Mawrth 2021.
Mae rheoleiddwyr o ddifrif pan fyddant yn dweud y byddant yn cosbi'r rhai nad ydynt yn cadw at eu safonau. Felly, dylai cwmnïau crypto fabwysiadu dull rhagweithiol o gydymffurfio â rheoliadau. Gallai methu â gwneud hynny gael ôl-effeithiau difrifol, nid yn unig o ran dirwyon a chosbau ond hefyd o ran eu henw da.
Ffynhonnell: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/