Binance, y cyfnewidfa crypto mwyaf yn ôl cyfaint, yn wynebu craffu cynyddol dros sianel gyfrinachol a ddefnyddiodd i drosglwyddo arian. Dros ychydig fisoedd, symudwyd mwy na $400 miliwn o Binance.US rhwng cyfrifon a reolir gan y Prif Swyddog Gweithredol Changpeng Zhao.
Mae'r diwydiant arian cyfred digidol yn aml yn gysylltiedig â chyfrinachedd ac anhysbysrwydd, ac nid yw symudiad arian gan gwmnïau crypto yn eithriad.
Er bod yn rhaid i sefydliadau ariannol traddodiadol ddilyn rheoliadau llym a gofynion adrodd, mae natur ddatganoledig arian cyfred digidol a'u diffyg awdurdod canolog yn ei gwneud hi'n haws i cwmnïau crypto i gadw eu trafodion ariannol dan glo.
Sefydliadau Crypto sy'n Ymwneud ag Arferion Amheus
Un o'r prif resymau pam mae cwmnïau crypto yn cymryd rhan mewn symudiadau arian cyfrinachol yw osgoi rheoleiddio. Gan nad yw arian cyfred digidol yn cael ei gydnabod fel tendr cyfreithiol mewn llawer o wledydd a bod eu fframweithiau rheoleiddio yn dal i gael eu datblygu, yn aml mae'n well gan gwmnïau gadw eu trafodion ariannol i ffwrdd o lygaid busneslyd awdurdodau. Mae hyn yn caniatáu iddynt osgoi costau cydymffurfio a chyfyngiadau, gan roi mwy o hyblygrwydd iddynt weithredu mewn diwydiant sy'n datblygu'n gyflym.
Rheswm arall am y cyfrinachedd yw atal cystadleuwyr rhag ennill mantais. Mae'r diwydiant crypto yn hynod gystadleuol, gyda llawer o chwaraewyr yn cystadlu am gyfran o'r farchnad. Mae cwmnïau'n aml yn defnyddio arferion ariannol afloyw i gadw eu strategaethau a'u safbwyntiau'n gudd rhag cystadleuwyr, gan eu hatal rhag ennill eu plwyf neu ddefnyddio'r wybodaeth er mantais iddynt.
Ar ben hynny, mae cwmnïau crypto hefyd yn cymryd rhan mewn symudiadau arian cyfrinachol er mwyn osgoi craffu cyhoeddus. Mae llawer o fusnesau cryptocurrency yn gweithredu mewn ardal lwyd gyfreithiol, a gall eu gweithgareddau fod yn ddadleuol. Gallant ymwneud â gweithgareddau y mae rhai yn eu hystyried yn anfoesegol neu'n anghyfreithlon, megis gwyngalchu arian neu ariannu terfysgaeth. Drwy gadw eu trafodion ariannol yn breifat, gall y cwmnïau hyn osgoi cyhoeddusrwydd negyddol a chamau cyfreithiol posibl.
Symudiadau Cyfrinachol
Er gwaethaf y buddion, mae anfanteision sylweddol hefyd i symudiadau arian cyfrinachol gan gwmnïau crypto. Gallant danseilio tryloywder ac atebolrwydd, gan ei gwneud yn haws i reoleiddwyr a rhanddeiliaid eraill wneud hynny monitro ac asesu'r risgiau sy'n gysylltiedig â'r diwydiant. Ar ben hynny, gallant gynyddu'r potensial ar gyfer twyll a gweithgareddau troseddol eraill, gan niweidio defnyddwyr a niweidio enw da'r diwydiant.
Ar hyn o bryd, mewn trwbwl cyfnewid crypto, mae Binance yn wynebu gwres rheoleiddiol. Honnir bod Binance wedi trosglwyddo $400 miliwn o'i gyfrif Binance.US i gwmni sy'n gysylltiedig â'r Prif Swyddog Gweithredol Changpeng Zhao.
Gadawyd hyd yn oed y cyn brif swyddog gweithredol yn Binance.US yn y tywyllwch am yr all-lifau pryderus. Mae hyn wedi achosi pryder a chraffu yn y gymuned cryptocurrency.
Yn ôl adroddiad 16 Chwefror Reuters, ymchwiliad i gofnodion bancio Binance a negeseuon cwmni yn dangos bod mwy na $400 miliwn wedi'i anfon mewn cyfres o drafodion yn 2021 o gyfrif a reolir gan Binance.US i'r cwmni masnachu Merit Peak.
“Dros dri mis cyntaf 2021, llifodd mwy na $400 miliwn o gyfrif Binance.US yn Silvergate Bank o California i’r cwmni masnachu hwn, Merit Peak Ltd, yn ôl cofnodion y chwarter, a adolygwyd gan Reuters.”
Mae Silvergate, banc enfawr sy'n gyfeillgar i cripto, wedi dod yn ddiweddar dan llygaid rheoleiddio, o ystyried ei cysylltiadau i gyfnewidfa crypto FTX wedi cwympo.
Mae'r ansicrwydd a'r diffyg ymddiriedaeth hwn wedi cymryd toll ar ei bris stoc, sydd ar hyn o bryd yn eistedd ar isafbwyntiau hirdymor o dan $20 y cyfranddaliad.
Roedd cronfa George Soros hyd yn oed wedi prynu opsiynau rhoi (byrddau byr) ar 100,000 o gyfranddaliadau o Silvergate, gwerth $1.74 miliwn ar 31 Rhagfyr, yn ôl a 13F ffeilio.
Cysyniad Gwrthdaro o Dryloywder
Ym mis Chwefror y llynedd, lansiodd Comisiwn Gwarantau a Chyfnewid yr Unol Daleithiau (SEC) a probe i gysylltiadau posibl rhwng Binance.US a dau gwmni masnachu penodol - Sigma a Merit. Mae'r trosglwyddiad wedi codi cwestiynau pellach am dryloywder Binance a'i ymrwymiad i gydymffurfio â gofynion rheoliadol.
Yn ddiddorol, disgynnodd yr adroddiad yng nghanol cyhoeddi Binance a post blog o’r enw “Building Trust in the Crypto Ecosystem,” lle mae’r gyfnewidfa’n dweud mai dim ond yn y ffyrdd y mae’r cwsmeriaid wedi’u hawdurdodi’n benodol y dylid defnyddio asedau cwsmeriaid.
Estynnodd BeInCrypto at y tîm yn Binance i gael sylwadau ar y mater. Fodd bynnag, atebodd y tîm drwy nodi:
“Does gennym ni ddim sylwadau ar hynny.”
Ymhellach, 'Dyma fater Binance.US; maent yn endid ar wahân ac annibynnol i Binance.com. Gallwch gyfleu eich cais am sylwadau/cwestiynau iddynt.' dywedodd llefarydd Binance wrth BeInCrypto.
Yn dilyn hyn, mae'r tîm yng nghangen yr UD rhannodd lun gyda BeInCrypto sy'n darllen fel a ganlyn:
Yn atgoffa rhywun o'r Cwymp FTX
Mae'r naratif o symud arian rhwng endidau a chyfrifon yn adleisio pryderon am yr hyn a ddigwyddodd gyda FTX. Roedd y gyfnewidfa sydd bellach yn fethdalwr cymryd rhan wrth symud a chyfnewid cronfeydd ar draws cyfrifon a reolir gan un endid.
Mae hyn yn codi'r cwestiwn am reoleiddio a gwrthdaro'r SEC ar gyfnewidfeydd crypto. Mae llawer yn beirniadu'r SEC am fod yn araf i reoleiddio'r diwydiant arian cyfred digidol, ond yn ddiweddar mae wedi cynyddu ei gamau gorfodi.
Mae sawl rheoliad yn bodoli heddiw i atal symudiadau arian tanddaearol yn y diwydiant arian cyfred digidol. Un o'r rhai mwyaf arwyddocaol yw'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc (BSA), sy'n ei gwneud yn ofynnol i sefydliadau ariannol, gan gynnwys cyfnewidfeydd arian cyfred digidol, adrodd am weithgareddau amheus i'r Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN). Mae hyn yn cynnwys trafodion mawr, patrymau trafodion anarferol, a thrafodion yn ymwneud ag unigolion neu endidau sydd â chysylltiadau troseddol neu derfysgaeth hysbys.
Yn ogystal â'r BSA, mae'r SEC wedi cymryd camau yn ddiweddar yn erbyn cyfnewidfeydd arian cyfred digidol sy'n torri cyfreithiau gwarantau. Mae hyn yn cynnwys cynnig gwarantau anghofrestredig neu gymryd rhan mewn gweithgareddau twyllodrus. Er enghraifft, mae'r SEC ar hyn o bryd yn rhan o achos cyfreithiol yn erbyn Ripple, y cwmni y tu ôl i'r XRP cryptocurrency, ar gyfer gwerthu gwarantau anghofrestredig honedig. Mae'r SEC hefyd wedi cyhuddo sylfaenydd y platfform cryptocurrency BitConnect o dwyll.
Mae'n werth nodi bod cwmnïau cryptocurrency yn nid o reidrwydd gwneud unrhyw beth na all cwmnïau ariannol traddodiadol ei wneud. Fodd bynnag, gall natur trafodion arian cyfred digidol ac anhysbysrwydd y cyfranogwyr ei gwneud hi'n haws cymryd rhan mewn gweithgareddau anghyfreithlon. Dyma pam mae rheoliadau BSA yn hanfodol i atal gwyngalchu arian a gweithgareddau anghyfreithlon eraill yn y diwydiant arian cyfred digidol.
Ymwadiad
Cyhoeddir yr holl wybodaeth a gynhwysir ar ein gwefan yn ddidwyll ac at ddibenion gwybodaeth gyffredinol yn unig. Mae unrhyw gamau y mae'r darllenydd yn eu cymryd ar y wybodaeth a geir ar ein gwefan yn hollol ar ei risg ei hun.
Ffynhonnell: https://beincrypto.com/binance-secret-access-silvergate-bank-account-us-partner-400m-2021/