Ar Ionawr 17eg, gyda phrisiau arian cyfred digidol yn cael eu cyfeirio'n eang gan amharodrwydd i risg, tynnodd Crypto.com sylw at “ddigwyddiad diogelwch” a achosodd i'r llawdriniaeth rewi codi arian.
Ddiwrnodau yn ddiweddarach, cyhoeddodd y gyfnewidfa yn Singapôr fod hacwyr wedi dwyn o leiaf $15 miliwn o docynnau Ethereum (ETH) - ac o bosibl cymaint â $33 miliwn, yn ôl amcangyfrifon annibynnol - ond wedi addo ad-dalu'r rhai yr effeithiwyd arnynt. Roedd Crypto.com yn beio rhai cyfrifon am ddiffyg dilysu 2-ffactor ar gyfer y toriad, ond ni ddarparodd lawer o fanylion eraill.
Fodd bynnag, roedd arbenigwyr diogelwch gwybodaeth a sleuths blockchain amatur ar Twitter eisoes yn olrhain y cronfeydd hacio, gyda bron i hanner yn pwyntio at wasanaeth cymysgu Cyllid Datganoledig (DeFi) di-garchar o'r enw Tornado Cash. Dyna lle mae'r llwybr yn mynd yn oer.
Mae Tornado Cash (TORN), sydd ei hun yn docyn contract craff, yn un o ychydig o brotocolau cymysgu arian cyfred digidol (neu “dymbling”) y gellir eu defnyddio i guddio hanes trafodion.
Gall hefyd olchi enillion crypto mewn ffyrdd sy'n codi braw ymhlith buddsoddwyr a gorfodi'r gyfraith - sydd eisoes yn mynd i'r afael â chynnydd yng ngweithgarwch anghyfreithlon y sector yng nghanol dadl finiog ar sut i ddarparu goruchwyliaeth reoleiddiol i'r mudiad ceiniogau digidol ffyniannus.
Dywed arbenigwyr nad yw gwasanaethau cymysgu blockchain o reidrwydd yn anghyfreithlon, er bod hacwyr yn eu defnyddio. Er eu bod yn rhan o'r ecosystem crypto cynyddol, mae cymysgwyr yn cynnig ffordd ddefnyddiol i droseddwyr wyngalchu arian heb gael eu dosbarthu'n benodol fel gwyngalchu arian.
Yn dal i fod, ym mis Rhagfyr, defnyddiodd hacwyr Tornado Cash i olchi $ 196 miliwn o crypto wedi'i ddwyn o Bitmart, cyfnewidfa crypto. Yn ôl Victor Fang, Prif Swyddog Gweithredol a Sylfaenydd cwmni dadansoddeg blockchain Anchain.AI, mae Tornado Cash yn defnyddio dim prawf gwybodaeth.
“Dyma cryptograffeg ddatblygedig, gwaith a ddyfarnwyd gan Turing gan MIT, y wobr uchaf mewn cyfrifiadureg” esboniodd Fang, a oedd yn syfrdanu â’r dechnoleg sy’n sail i’r protocol.
Dros y flwyddyn ddiwethaf, gwasanaethodd Tornado Cash werth dros $ 10 biliwn o drafodion crypto yn ôl Anchain, gyda nifer cynyddol o achosion troseddol yn cael eu rheoli gan gwmni Fang yn ymwneud â'r protocol.
“Nid yw preifatrwydd yn droseddol ond mae troseddwyr yn chwilio am yr atebion preifatrwydd hyn. Dyma flaen y mynydd iâ, dechrau'r dyfodol rydyn ni'n mynd i weld chwarae allan,” ychwanegodd.
Biliynau mewn loot yn cael eu gwyngalchu
Mae gwyngalchu arian, yn enwedig yr amrywiaeth o ddarnau arian digidol, yn hynod o anodd ei olrhain. Mae'r Cenhedloedd Unedig yn amcangyfrif bod tua 2-5% o dwf byd-eang (tua $2 triliwn) yn cael ei wyngalchu mewn arian cyfred fiat bob blwyddyn, ond nid yw'r ffigur yn cael ei ddiweddaru'n rheolaidd.
Ar hyn o bryd, mae cyfalafu marchnad crypto ar frig $1.7 triliwn, ac mae arbenigwyr yn mynnu bod trosedd yn ymyl crebachu yn y llifau hynny. Fodd bynnag, mae $8.6 biliwn mewn loot seiliedig ar blockchain yn dal i gael ei wyngalchu, yn ôl adroddiad a ryddhawyd ddydd Mercher gan gwmni dadansoddeg blockchain Chainalysis.
Canfu'r cwmni'n flaenorol fod trosedd sy'n seiliedig ar cripto wedi cyrraedd uchafbwynt hanesyddol ar $14 biliwn, ond mae 0.15% o holl drafodion y sector yn gymharol isel. Fe wnaeth Chainalysis olrhain gwyngalchu arian crypto dros y flwyddyn ddiwethaf, ond nid oedd yn cyfrif arian yn dod o gymysgu gwasanaethau yn anghyfreithlon, yn ôl cyfarwyddwr ymchwil Chainalysis Kim Grauer.
Ac eto, roedd biliynau mewn cronfeydd wedi'u golchi i fyny 30% yn 2021 o gymharu â'r flwyddyn flaenorol, ac maent yn cynrychioli'r swm o arian a anfonwyd o waled crypto y nododd y cwmni ei fod yn anghyfreithlon. Yna aeth y cronfeydd hynny i lwyfan arall ar gyfer masnachu, hapchwarae, DeFi, cymysgu, neu ddibenion eraill.
Ac yn ôl Grauer, dim ond o “ymchwiliadau aml-ddegawd ac a enillwyd yn galed” i gwmnïau ariannol penodol y daw olrhain llifau anghyfreithlon. Fodd bynnag, gallai'r cynnydd yn y defnydd o gyfriflyfrau digidol ei gwneud yn haws, meddai rhai.
“Ni allwn ddweud bod cryptocurrency yn well ar gyfer ymladd trosedd ond nid oes set ddata gyfatebol ar gyfer mesur gweithgaredd troseddol mewn arian cyfred fiat,” meddai Grauer wrth Yahoo Finance.
Mae gwasanaethau cymysgu yn dal i gynrychioli ymyl fain ar gyfer cyrchfan arian crypto anghyfreithlon yn ôl data Chainalysis. Ac eto yn seiliedig ar sgyrsiau gyda swyddogion cydymffurfio, dywedodd Grauer y gall arian cwsmeriaid a anfonir o wasanaeth cymysgu fod yn “faner goch,” gyda chwmnïau’n derbyn swm sylweddol o arian gan gymysgwyr.
Y “gwiriad gwag”
Er bod offer algorithmig yn cynnig data manwl gywir, mae ffrwyno gwyngalchu crypto yn dibynnu ar gydgysylltu rhwng gorfodi'r gyfraith a chwmnïau preifat, sydd, yng ngolwg rheoleiddwyr, angen gwelliant.
Mae ffyniant DeFi hefyd wedi bwydo gwyngalchu arian, gyda defnydd anghyfreithlon o waledi i fyny o 2% yn 2020 i 17% dros y flwyddyn ddiwethaf, gan adlewyrchu cyfradd uchel y sector o ddwyn. Yn dal i fod, mae cyfnewidfeydd crypto yn parhau i fod y prif ddull i ladron olchi arian poeth, gyda'r rhai sy'n derbyn 47% o gyfanswm yr arian anghyfreithlon wedi'i olrhain dros y flwyddyn ddiwethaf, yn bennaf oherwydd sgamiau.
Mae un ffordd o atal llifau crypto anghyfreithlon yn dibynnu ar flocio, neu o leiaf fonitro mannau gadael, allan o'r economi arian cyfred digidol sy'n rhoi cyfle i droseddwyr ar ac oddi ar y rampiau drosi eu hysbeiliad yn arian parod llai olrheiniadwy. Yn gynyddol, mae rheolyddion eisiau gwella eu gwyliadwriaeth a chyrhaeddiad ar yr adegau hollbwysig hyn.
Mae’r Gyngres yn dadlau mesur sy’n rhoi awdurdod eang i Drysorlys yr Unol Daleithiau wahardd neu rewi rhai asedau digidol, yn enwedig os ydynt yn ymwneud â sefydliadau bancio tramor, trafodion neu os yw “1 math neu fwy o gyfrifon yn bryder gwyngalchu arian sylfaenol.”
Ynghanol dadl eang am reoleiddio cripto, mae rhai o chwaraewyr y farchnad yn gweld y ddarpariaeth fel “gwiriad gwag” i reoleiddwyr ganfod buddion preifatrwydd a masnach crypto. Mae dau o'r cyfnewidfeydd arian cyfred digidol mwyaf, FTX a Binance, ill dau yn gymwys fel sefydliadau bancio tramor er bod gan y ddau is-gwmnïau o'r UD. Mewn theori. mae rhai yn dadlau y gallent fynd yn wallgof o ddehongliad y Trysorlys o'r statud honno.
Os yw arian cyfred digidol byth yn mynd i gael “tyniant, mae’n rhaid cael mwy o luniadau rheoleiddiol o’i gwmpas,” yn ôl David Cass, cyn-ymchwilydd crypto a stablecoin yn y Gronfa Ffederal sydd bellach yn bartner gyda Law and Forensics, cwmni cyfreithiol ac ymchwiliadau cadarn.
Efallai y bydd marchnata Tornado Cash a chymysgwyr crypto eraill yn effeithio ar sut mae rheolyddion “yn hwyluso cydweithrediad â’r gwasanaethau hynny, meddai Daniel Garrie, cyd-sylfaenydd y Gyfraith a Fforensig, wrth Yahoo Finance.
“Gallant ddweud os canfyddir eich bod yn rhyngweithio neu'n ymgysylltu â hyn, ni chaniateir i chi gymryd rhan yn system fancio'r UD, rhywbeth felly ond mae yna lawer o rybuddion,” meddai Garrie.
Mae David Hollerith yn ymdrin â cryptocurrency ar gyfer Yahoo Finance. Dilynwch ef @dshollers.
Darllenwch y newyddion ariannol a busnes diweddaraf gan Yahoo Finance
Darllenwch y newyddion cryptocurrency a bitcoin diweddaraf gan Yahoo Finance
Dilynwch Yahoo Finance ar Twitter, Instagram, YouTube, Facebook, Flipboard, a LinkedIn
Ffynhonnell: https://finance.yahoo.com/news/crypto-gets-hit-by-a-tornado-hurricane-thats-fanning-money-laundering-fears-175337254.html