Elizabeth Warren yn cyflwyno bil bicameral i frwydro yn erbyn gwyngalchu arian crypto; gwrthdaro ag O'Leary

Mae'r Senedd Elizabeth Warren yn ceisio cael gwrthdaro dwybleidiol ar wyngalchu arian yn y cryptocurrency diwydiant pasio drwy'r Gyngres wrth i erlynwyr ffederal weithio i roi Sam Bankman Fried, darling crypto blaenorol, y tu ôl i fariau.

Yn ôl swyddfa Warren, bydd Democrat Massachusetts yn partneru â Sen Gweriniaethol Kansas Roger Marshall i gyflwyno deddfwriaeth newydd ddydd Mercher sy'n anelu at gau diffygion system ariannol sy'n peryglu diogelwch y genedl trwy ganiatáu defnyddio asedau digidol ar gyfer gwyngalchu arian.

Mae deddfwriaeth crypto Warren-Marshall yn annhebygol o basio'r Gyngres hon oherwydd cyfyngiadau amser. Pan fydd y Gyngres newydd yn eistedd, bydd angen ailgyflwyno'r mesur.

Trwy ei gwneud yn ofynnol i gwmnïau cryptocurrency ddilyn yr un rheolau sy'n berthnasol i fanciau a busnesau traddodiadol, mae'r ymdrech yn ceisio sicrhau bod y sefyllfa'n gyfartal.

Mewn datganiad unigryw i CNN, dywedodd Warren,

Rwyf wedi bod yn canu’r gloch larwm yn y Senedd ar beryglon y bylchau hyn o ran asedau digidol, ac rwy’n gweithio mewn modd dwybleidiol i basio deddfwriaeth crypto synnwyr cyffredin i ddiogelu diogelwch cenedlaethol yr Unol Daleithiau yn well.

Cyfeiriodd Warren at sgandal FTX pan ddywedodd fod asedau digidol “dan graffu difrifol ar draws y sbectrwm gwleidyddol” o ganlyniad i fethdaliad llwyfan crypto sylweddol ac erlyniad troseddol ei gyn Brif Swyddog Gweithredol.

Dim ond diwrnod ar ôl Bankman-Fried, cyn Brif Swyddog Gweithredol y gyfnewidfa arian cyfred digidol FTX, ei gyhuddo o wyngalchu arian a nifer o droseddau ffederal eraill, Lansiodd Warren a Marshall eu hymgyrch. Mae awdurdodau'n honni bod Bankman-Fried wedi cymryd rhan mewn cynllun rhyngwladol i dwyllo a chamarwain cleientiaid, buddsoddwyr, benthycwyr, a system ariannu'r ymgyrch.

Trwy geisio sicrhau bod yr ecosystem asedau digidol yn cydymffurfio â'r system gwrth-wyngalchu arian bresennol yn y system ariannol fyd-eang, byddai'r bil newydd, a alwyd yn Ddeddf Gwrth-Gwyngalchu Arian Asedau Digidol, yn brwydro yn erbyn gwyngalchu arian.

Byddai'r ddeddfwriaeth arfaethedig yn cyfarwyddo Rhwydwaith Gorfodi Troseddau Ariannol (FinCEN) Adran y Trysorlys i ddosbarthu glowyr, dilyswyr, ac eraill fel busnesau gwasanaethau arian. Yn ei dro, byddai gofynion Gwybod Eich-Cwsmer (KYC) o'r Ddeddf Cyfrinachedd Banc yn cael eu hymestyn i'r diwydiant arian cyfred digidol.

Cyhoeddodd Adran y Trysorlys rybudd yn gynharach eleni ynghylch y defnydd o asedau digidol i wyngalchu elw anghyfreithlon gan hacwyr ransomware, masnachwyr cyffuriau, a thwyllwyr. Yn ogystal, honnir bod Gogledd Corea, Iran, Rwsia, a chenhedloedd eraill yn defnyddio arian cyfred digidol i wyngalchu arian a hyd yn oed osgoi sancsiynau.

Ar ôl yr ymosodiadau terfysgol ar 11 Medi, 2001, dywedodd Marshall mewn datganiad:

Mae ein llywodraeth wedi deddfu diwygiadau ystyrlon a helpodd y banciau i dorri i ffwrdd actorion drwg o system ariannol America.

Yn ogystal, byddai'r bil yn gorfodi rheoleiddwyr i symud ymlaen gyda chyfyngiadau newydd sydd i fod i gau bwlch ar gyfer waledi digidol sy'n caniatáu i ddefnyddwyr osgoi sancsiynau a gwiriadau gwrth-wyngalchu arian.

Byddai’n cyfarwyddo FinCEN yn benodol i gwblhau a gweithredu rheol a gynigiwyd yn wreiddiol yn 2020 ac a fyddai’n gorfodi banciau a darparwyr gwasanaethau arian i gadarnhau hunaniaeth cwsmeriaid a gwrthbartïon, i gadw cofnodion, ac i gyflwyno adroddiadau sy’n ymwneud â rhai nad ydynt yn cael eu cynnal. waledi neu'r rhai sydd wedi'u lleoli mewn gwledydd nad ydynt yn cadw at y Ddeddf Cyfrinachedd Banc.

Mae'r gyfraith hefyd yn cynnwys y gofynion canlynol:

• Gwahardd banciau a sefydliadau ariannol eraill rhag trin neu gymryd rhan mewn trafodion sy'n ymwneud â thechnolegau sy'n gwella ddienw, megis cymysgwyr asedau digidol, ac o ddefnyddio technolegau o'r fath eu hunain.
• Gan gynnwys asedau digidol yng ngofynion adrodd y Rheolau Cyfrinachedd Banc ar gyfer cyfrifon banc tramor trwy ei gwneud yn ofynnol i Americanwyr sy'n masnachu asedau digidol gwerth mwy na $ 10,000 trwy gyfrifon alltraeth ffeilio adroddiad gyda'r Gwasanaeth Refeniw Mewnol.
• Cyfarwyddo rheoleiddwyr i sefydlu proses archwilio ac adolygu cydymffurfiaeth ar gyfer busnesau gwasanaethau arian er mwyn cryfhau’r gwaith o orfodi cydymffurfiaeth â’r Ddeddf Cyfrinachedd Banc.
• Atal y defnydd o beiriannau ATM ar gyfer asedau digidol trwy ei gwneud yn ofynnol i berchnogion a rheolwyr ciosgau gyflwyno a diweddaru cyfeiriadau ffisegol eu lleoliadau.

Mae'r wybodaeth syfrdanol yn y taliadau Bankman-Fried yn pwysleisio sut mae cryptograffeg yn dal i fod yn Orllewin Gwyllt y byd ariannol. Fodd bynnag, mae'n ansicr a fydd sgandal FTX yn ddigon i berswadio'r Gyngres i gymryd camau sylweddol.

Mae rhwystrau deddfwriaethol sylweddol o'n blaenau ar hyn o bryd

Er gwaethaf yr holl “bwyntio bys” dros FTX, dywedodd Isaac Boltansky, cyfarwyddwr ymchwil polisi yn BTIG, wrth CNN ei bod yn “anodd dros ben” gweld y Gyngres yn pasio diwygiad crypto cynhwysfawr unrhyw bryd yn fuan.

Gall pawb ar Capitol Hill gytuno bod Bankman-Fried yn lleidr, ond pan fyddwn ni'n dechrau busnes, mae'n amlwg bod rhwystrau a rhwystrau deddfwriaethol o hyd, meddai Boltansky.

Mae’r heriau hyn, yn ôl Boltansky, yn cynnwys anghydfodau ynghylch awdurdodaeth a’r “realiti bod y Gyngres yn tueddu i fod â rhychwant sylw cymharol fyr.”

Fodd bynnag, ychwanegodd, efallai y bydd pecyn deddfwriaethol mwy ffocws wedi'i anelu at stablau neu wyngalchu arian yn llwyddo i basio trwy'r Gyngres y flwyddyn ganlynol.

Mae Warren ac O'Leary yn anghytuno a yw crypto yn hwyluso gwyngalchu arian yn ystod gwrandawiad FTX

Mewn gwrandawiad Pwyllgor Bancio'r Senedd ddydd Mercher, amddiffynnodd buddsoddwr amlfiliwnydd a llefarydd taledig FTX, Kevin O'Leary cryptocurrency yn erbyn deddfwyr amheugar. Ar un adeg, bu O'Leary mewn trafodaeth yn ôl ac ymlaen â Senedd Democrataidd Massachusetts, Elizabeth Warren, ynghylch rheolau i atal gwyngalchu arian.

Mewn ymateb i safiad O'Leary, yn y gwrandawiad, fe'i wynebodd ynghylch ei wrthwynebiad i reoleiddio:

Mr O'Leary, er gwaethaf colli $10 miliwn yn y cwymp FTX, gwn eich bod yn gryf o blaid cryptocurrencies. Fodd bynnag, rydych chi'n fuddsoddwr profiadol. A ydych chi'n meddwl bod manteision posibl arian cyfred digidol mor gymhellol fel y dylem dderbyn rheoliadau gwrth-wyngalchu arian lacer a chydymffurfiaeth lacach gan gwmnïau crypto nag yr ydym yn ei fynnu gan fanciau, broceriaid a Western Union?

Gwrthododd O'Leary honiad Warren bod asedau digidol yn ei gwneud hi'n haws gwyngalchu arian ar raddfa fwy nag arian traddodiadol, er gwaethaf ei sylwadau cynharach yn ystod y gwrandawiad ei fod yn credu y dylid rheoleiddio cryptocurrencies. Dwedodd ef:

Na, credaf y dylid cymhwyso'r fframwaith rheoleiddio sy'n rheoli'r masnachu presennol o stociau a bondiau ar gyfnewidfeydd sy'n gysylltiedig â delwyr broceriaid. Nid yw hynny'n anodd. Mae eisoes wedi'i roi ar waith mewn cenhedloedd eraill. Felly, Seneddwr, yr wyf yn anghytuno â’ch honiad ei fod yn gwneud gwyngalchu arian yn symlach. Ers i'r ddoler Americanaidd gael ei thaflu allan o awyren Piper mewn bag duffel yn y 1960au, mae arian cyfred wedi cael ei ddefnyddio mewn cynlluniau masnachu cyffuriau. Mae'r doler Americanaidd yn cael ei ddefnyddio'n aml gan droseddwyr hefyd.

Torrodd Warren ag ef yn union fel yr oedd ar fin dweud mwy:

Gwerthfawrogaf eich pwynt fod pawb yn ceisio cymryd rhan mewn gwyngalchu arian. Dyna beth mae terfysgwyr yn ei wneud. Dyna beth mae cwmni cyffuriau, uh, gwerthwyr cyffuriau yn ei wneud. A dyna beth mae gwladwriaethau fel Iran a Gogledd Corea wedi'i wneud. Yr unig bwynt yr wyf yn ceisio ei wneud yw, a ddylai'r un rheolau yn erbyn gwyngalchu arian fod yn berthnasol i cripto yn y ffordd y maent yn berthnasol i fanciau, i froceriaid stoc, i gwmnïau cardiau credyd, i Western Union? Ac, rwy'n meddwl mai eich ateb i hynny yw ydw, iawn?

Ymatebodd O'Leary:

Nac ydw! Nid yw'n ydy. Im 'jyst yn dweud os ydych yn gwybod eich rheolau cleient ar ddwy ochr y trafodiad ac yn defnyddio cripto, fel USDC, sy'n cael ei reoleiddio, byddwch yn datrys y broblem hon, Seneddwr, dros nos.

Cyn hyrwyddo ei bil ei hun i reoleiddio asedau digidol, dywedodd Warren ei bod yn deall safbwynt O'Leary y dylid rheoleiddio cryptocurrency yn yr un modd â stociau neu fondiau. Amddiffynnodd Warren ei bil yn gadarn, gan honni bod “cenhedloedd twyllodrus, oligarchiaid, arglwyddi cyffuriau, a masnachwyr dynol yn defnyddio asedau digidol i wyngalchu biliynau o arian wedi’i ddwyn, osgoi sancsiynau, a chyllido terfysgaeth.”

Mae'n haeru y byddai'r ddeddfwriaeth yn gwarantu bod yr un safonau yn berthnasol ar gyfer trafodion ariannol tebyg. “Dylai’r diwydiant crypto ddilyn rheolau synnwyr cyffredin fel banciau, broceriaid, a Western Union. Er mwyn amddiffyn diogelwch cenedlaethol America yn well, bydd y bil dwybleidiol yn helpu i gau bylchau gwyngalchu arian crypto a chryfhau gorfodaeth. ”

Perthnasol

Masnach Dash 2 – Presale Potensial Uchel

• Presale Actif Yn Fyw Nawr – dash2trade.com
• Wedi'i gynnwys yn Cointelegraph - $10M wedi'i Godi
• KYC Wedi'i Ddilysu ac Archwiliedig
• Tocyn Brodorol o Ecosystem Signalau Crypto